适用于个人投资者的7种最佳ETF交易策略

交易所买卖基金（ETF）具有许多好处，例如费用率低，流动性充裕，投资选择范围，多元化，投资门槛低等，因此是个人投资者的理想选择。这些功能也使ETF成为新交易者和投资者使用的各种交易和投资策略的理想工具。以下是针对个人投资者的七种最佳ETF 交易策略：

1.定投（DCA）

我们从最基本的策略开始-定投（DCA）。定投是一种定期购买一定固定货币数量的资产的技术，而与资产的成本变动无关。初级投资者通常是年轻人，他们在劳动力市场工作了一年或两年，并且收入稳定，每月可以从中储蓄一点钱。

这样的投资者应该每个月拿几百美元，而不是将其投资到一个低息储蓄账户中，而是将其投资于一个ETF或一组ETF。

优点

对于个人投资者而言，这种定期投资有两个主要优点。首先是它对储蓄过程赋予了一定的纪律。正如许多理财规划师所建议的那样，首先付钱给自己很有意义，这是您定期储蓄所能实现的。

第二个优点是，通过每月在ETF上投资相同的固定美元金额（平均美元成本的基本前提），当ETF价格较低时，您将累积更多的单位，而当ETF价格较高时，您将累积较少的单位，因此计算出您的持股成本。随着时间的流逝，只要坚持这一准则，这种方法就能获得丰厚的回报。

2.资产配置

资产配置是一种强大的投资工具，它意味着将投资组合的一部分分配给不同的资产类别，例如股票，债券，商品和现金，以实现多元化。大多数ETF的投资门槛较低（通常每月低至50美元），这使个人投资者可以轻松实施基本的资产配置策略，具体取决于他或她的投资时间范围和风险承受能力。

举例来说，由于20岁的年轻投资者投资时间长且具有高风险承受能力，因此他们可能100％投资了股票ETF。但是，随着他们进入30多岁并开始重大的生命周期变化（例如成立家庭和购买房屋），他们可能会转向不太积极的投资组合，例如60％的股票ETF和40％的债券ETF。

例如，假设您在2012年9月至2015年8月的每个月的第一天向SPDR S＆P 500 ETF（SPY）投资了500美元，该ETF跟踪S＆P 500指数。因此，当SPY单位在2012年9月的交易价格为136.16美元时，500美元将为您带来3.67个单位，但是三年后，当交易价格接近200美元时，每月500美元的投资将为您带来2.53个单位。

在三年的时间里，您总共将购买103.79 SPY单位（基于针对股息和分拆调整后的收盘价）。以2015年8月10日的收盘价 209.42美元计算，这些单位的价值为21,735.170美元，平均年收益率接近13％。

3.波段交易

波段交易是寻求采取股票或类似货币或者商品等乐器相当大的波动的优势行业。他们可能需要几天到几周的时间才能完成工作，这与日间交易不同，后者很少隔夜开放。

使其适合于波动交易的ETF的属性是其多样化和紧密的买卖差价。另外，由于ETF可用于许多不同的投资类别和广泛的行业，因此个人投资者可以选择基于具有特定专业知识或知识的行业或资产类别交易ETF 。

例如，具有技术背景的人可能会在交易跟踪纳斯达克100指数的Invesco QQQ ETF（QQQ）等技术ETF时占优势。密切跟踪商品市场的新手交易者可能更喜欢交易其中一种现有许多商品ETF，例如Invesco DB商品追踪ETF（DBC）。

因为ETF通常是一篮子股票或其他资产，所以它们在牛市中可能不会表现出与单个股票相同的价格上涨趋势。出于同样的原因，它们的多元化也使它们比单只股票不易受到大幅下跌的影响。这为防止资本侵蚀提供了一些保护，这是个人投资者的重要考虑因素。

4.行业轮动

ETF还使个人投资者相对容易地根据经济周期的各个阶段执行行业轮动。例如，假设通过iShares纳斯达克生物技术ETF（IBB）投资了生物技术领域的投资者。

随着IBB在过去五年中（截至2020年4月）下跌5％，投资者可能希望从该ETF中获利，并 通过消费必需品精选行业SPDR ETF（XLP）转向更具防御性的行业，如消费必需品。

5.卖空

卖空，出售借来的证券或金融工具， 通常对于大多数投资者一个相当危险的努力，因此，不是大多数个人投资者应该尝试。但是，通过ETF卖空比卖空单个股票更可取，因为出现空头挤压的风险较低（在这种情况下，被大量卖空的证券或商品的价格会飙升），并且借贷成本显着降低（相比以及试图卖空高空头股票的成本）。这些减轻风险的考虑因素对个人投资者很重要。

通过ETF卖空也使交易者能够利用广泛的投资主题。因此，熟悉空头风险并希望在新兴市场中建立空头头寸的高级个人投资者可以通过iShares MSCI新兴市场ETF（EEM）做到。但是，请注意，个人投资者远离双杠杆或三杠杆反向ETF，它们寻求的结果等于指数一日价格变动的反向值的两倍或三倍，这些ETF内在风险程度要比原ETF高得多。

6.押注季节性趋势

ETF也是个人投资者利用季节性趋势的好工具。让我们考虑两个著名的季节性趋势。第一个叫做五月抛售现象。它指的是，与11月至4月相比，美国股市在5个月至10月的六个月内历来表现不佳。

其他季节性趋势是黄金在9月和10月收获，感谢来自印度的强劲需求提前结婚旺季和灯光，通常十月中旬和十一月中旬间下降的排灯节的倾向。可以通过在4月底或5月初附近卖空SPDR S＆P 500 ETF（SPY）并在当月典型的市场低迷发生后立即在10月下旬关闭空头头寸来利用广泛的市场疲软趋势。。

个人投资者可以通过在夏末购买受欢迎的黄金ETF（如SPDR Gold Trust（GLD））的单位并在几个月后平仓来利用季节性的黄金价格优势。请注意，季节性趋势并不一定总是如预期的那样发生，通常建议为此类交易头寸设置止损以限制大额亏损的风险。 

7.套期保值

个人投资者有时可能需要对冲或防范大量投资组合中的下行风险，这些投资组合可能是由于继承而获得的。

假设您继承了相当数量的美国蓝筹股投资组合，并且担心美国股票大幅下跌的风险。一种解决方案是购买看跌期权。但是，由于大多数个人投资者都不熟悉期权交易策略，因此另一种策略是在SPDR S＆P 500（SPY）或SPDR Dow Jones工业平均ETF（DIA）等广泛市场的ETF中做空空头头寸。

如果市场如预期般下跌，您的蓝筹股票头寸将被有效对冲，因为您的投资组合的下跌将被做空ETF头寸的收益所抵消。请注意，如果市场发展，您的收益也将受到限制，因为投资组合的收益将被做空ETF头寸的损失所抵消。但是，ETF为个人投资者提供了一种相对简单有效的对冲方法。

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