ETF追踪 | 新手投资者专享：十大顶级ETF挑选全解析
了解不同类型的ETF以及如何开始构建投资组合。
在金融投资世界里，ETF（Exchange-Traded Fund，交易所交易基金）作为一种流行的投资工具，吸引了越来越多的投资者的关注。对于初学者来说，理解和投资ETF是入门投资世界的一个很好的起点。本文将介绍ETF的基本概念、优点、如何选择和购买ETF等内容，帮助初学者建立起对ETF的基础知识。
什么是ETF？
ETF是一种投资基金，它的交易方式类似于股票，可以在证券交易所进行买卖。它通常包含多种资产，如股票、债券、商品或者其他资产，并且会按照一定的指数或者行业进行分类。投资者通过购买ETF的股票份额来间接拥有这些资产。
为什么ETF适合初学者投资？
ETF 通常被认为是初学者的良好投资，原因如下：
多元化： ETF通常持有一篮子基础资产，例如股票、债券或大宗商品。这种多元化有助于分散多项投资的风险，减少单一证券表现不佳的影响。对于初学者来说，多元化可能是管理风险的关键策略。
简单易得： ETF 易于理解且易于交易。 ETF 还提供广泛的资产类别和投资策略。
专业管理： ETF由专业基金经理管理，代表股东做出投资决策。对于初学者来说，这意味着专家正在管理投资组合，从而可能减少对广泛研究和选股技能的需求。
税收效率：许多 ETF 的结构方式可以使其具有税收效率。例如，ETF使用实物创建和赎回流程，可以最大限度地减少资本收益分配。
成本低：与传统共同基金相比，ETF 的费用比率通常较低。随着时间的推移，较低的费用可以带来更高的回报，这对长期投资者特别有利。
多样化的投资策略： ETF提供多种投资策略，包括被动指数跟踪、主动管理和基于因子的投资。这种多样性允许初学者选择符合其投资目标的策略。
最低投资额低： ETF 的最低投资额通常较低，通常为一股的价格。这使得初学者可以用相对少量的资金开始投资。
不同类型的ETF
ETF 有多种类型，每种类型都旨在提供不同资产类别、投资策略或细分市场的投资。以下是可能适合新手投资者的 一些主要ETF类型：
股票 ETF：这些 ETF 主要投资于股票，提供对各种股票市场、行业、部门、地区或风格（例如增长或价值）的投资。他们的目标是复制特定股票市场指数的表现。
固定收益ETF：固定收益ETF主要投资于债券，提供各种类型债务证券的投资，包括政府债券、公司债券、市政债券等。他们的目标是复制债券指数的表现。
商品ETF：商品ETF投资于黄金、白银、石油或$农产品(000061)$等实物商品，或者它们可以使用期货合约来获得商品敞口。它们允许投资者参与商品价格变动，而无需拥有实物商品。请注意，大宗商品通常会产生较低的长期回报，但与其他资产的相关性较低，这意味着它们的价格可能会上涨，而其他资产可能会下跌，这使得大宗商品更像是一种多元化工具，而不是增长投资。
行业 ETF：这些 ETF 专注于经济的特定部门或行业，例如科技、医疗保健、金融或能源。他们提供对市场特定领域的有针对性的接触。
风格和因子 ETF：风格和因子 ETF 强调特定的投资风格或因素，如价值、增长、股息收益率或低波动性。它们允许投资者将其投资组合转向特定的投资特征。
Smart beta ETF： Smart beta ETF 通过使用基于规则的策略来选择和加权指数中的证券，结合了被动和主动投资的要素。他们的目标是跑赢传统市值加权指数。
主动ETF：主动ETF是主动管理的，这意味着投资组合经理主动选择和交易ETF内的证券以实现特定的投资目标。它们提供灵活性和卓越表现的潜力，但费用较高。
主题ETF：主题ETF专注于特定主题或趋势，例如清洁能源、$机器人(300024)$、人工智能或网络安全。它们允许投资者根据新兴趋势调整其投资组合。
股息ETF：股息ETF专注于向股东支付股息的公司。它们可以提供收入，并且可能对以收入为导向的投资者或那些寻求比更激进的增长股票基金更稳定的长期增长的投资者有吸引力。
国际ETF：这些ETF通常专注于美国以外公司的股票，它们也可能提供对世界各地特定国家或地区的投资。
如何为初学者选择最佳的 ETF
尽管初学者通常是长期投资者，并且比老投资者能够接受更多的市场风险，但选择最佳 ETF 的策略对于所有投资者来说都是相似的。这些步骤首先确定时间范围和风险承受能力，指导投资组合的资产配置和具体的 ETF 选择。
为初学者选择最佳 ETF 的基本步骤是：
明确投资目标：在选择ETF之前，投资者需要明确自己的投资目标和风险承受能力，以确定所需的资产配置。
研究指数：大部分ETF都是跟踪特定指数的，投资者应该研究并了解这些指数的特点和表现。
考虑成本：除了管理费用之外，投资者还需要考虑交易成本、买卖价差等费用，选择成本较低的ETF。
了解持仓资产：投资者应该了解ETF的持仓资产，以确保它符合自己的投资偏好和风险承受能力。
最适合初学者建立投资组合的ETF
当考虑初学者的投资组合时，一般会选择涵盖不同市场、资产类别和风险水平的ETF。以下是十个适合初学者建立投资组合的美国ETF的示例：：
$iShares(EEMA)$ Core S&P 500 ETF (IVV)：来自 BlackRock 的这只 ETF 在规模、多元化和低成本方面均符合要求。 IVV 是第二大股票 ETF，追踪美国 500 家最大上市公司的指数，提供多元化和长期增长。 IVV 的资产管理规模为 4410 亿美元，费用率为 0.03%，是市场上最低的之一。
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)： Vanguard 以其低成本 ETF 和共同基金而闻名。 VTI 提供广泛的多元化，因为它跟踪的指数复制了整个美国股市的表现，包括大盘股、中盘股和小盘股。 VTI 的资产管理规模为 3740 亿美元，费用率为 0.03%。
Invesco QQQ Trust (QQQ)：对于想要更激进的增长型 ETF 的初学者来说，QQQ 跟踪纳斯达克指数中前 100 只股票的指数。这使得 QQQ 的投资组合严重偏向科技领域。 QQQ 的资产管理规模为 2270 亿美元，费用率为 0.20%。对于 QQQ 的低成本版本，初级投资者可以考虑$Invesco NASDAQ 100 ETF(QQQM)$ (QQQM)，该基金拥有 220 亿美元的资产，费用率为 0.15%。
iShares Core S&P Small Cap ETF (IJR)：由于许多大盘 ETF 严重倾向于大盘股，因此像 IJR 这样的小盘 ETF 可以增加投资组合的多样性。 IJR 是市场上最大的小盘基金，资产管理规模达 770 亿美元。 IJR 的费用率为 0.06%，是同类产品中最低的。
Vanguard Total International Stock Index ETF (VXUS)： VXUS 跟踪覆盖美国以外 98% 的可投资市值的指数。这种广泛的多元化使 VXUS 成为想要投资海外市场的初学者的不错选择。 VXUS 的资产管理规模为 690 亿美元，费用率为 0.07%。
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)： BND 使投资者能够以一种低成本证券覆盖整个美国债券市场。 BND 是首只资产规模突破 1000 亿美元的 ETF，其资产管理规模为 1040 亿美元，费用率为 0.03%。
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)：作为市场上最大的股息 ETF，VIG 专注于具有随时间持续增加股息历史的公司的股票。 VIG 的资产管理规模为 760 亿美元，费用率为 0.06%。
嘉信美国股息股票 ETF (SCHD)：对于希望获得比 VIG 等股息基金更高的收益率和潜在更高的长期回报的投资者，SCHD 可能是一个不错的选择。 SCHD 的资产管理规模为 540 亿美元，费用率为 0.06%。
SPDR 黄金股 (GLD)：寻求为大宗商品投资组合增加一些多元化的初学者可能会考虑像 GLD 这样的大型黄金基金，它往往与股票和债券等其他资产的相关性较低。 GLD 的资产管理规模为 620 亿美元，费用率为 0.40%。想要更加多元化的投资者可以考虑大宗商品基金，例如 Invesco DB Commodity Tracking Index (DBC)。
VanEck Semiconductors ETF (SMH)：对于想要投资可从人工智能中受益的技术，并且不介意承担更多风险以换取更高长期回报潜力的投资者来说，SMH 是表现最好的 ETF过去 10 年的投资组合，可以成为增长型投资组合的一个很好的补充。 SMH 的资产为 180 亿美元，费用率为 0.35%。
最适合初学者的10只ETF 列表
ETF的风险
虽然ETF具有许多优点，但它们也存在一些风险，包括：
市场风险：ETF的价值会随着持有的资产价值的波动而波动。
行业风险：如果你选择的ETF集中于某个特定行业或市场部门，那么该行业或部门的不利情况可能会影响你的投资。
流动性风险：尽管ETF本身很流动，但某些较小的ETF可能存在流动性不足的问题，导致在卖出时可能遇到困难。
可以只用一只 ETF 开始投资吗？
当开始建立投资组合时，从一只交易所交易基金开始不仅是可以接受的，而且可能也是必要的。一开始无法购买多只ETF的投资者可以从核心持有开始，例如标准普尔500指数基金或总股市指数基金。在此基础上，投资者可以围绕核心构建其他ETF，以增加组合的多样性，例如固定收益基金和行业基金。
最后
ETF是一种简单而有效的投资工具，适合初学者。通过多样化投资、低成本和流动性等优势，ETF为投资者提供了灵活且可行的投资选择。然而，投资任何资产都存在风险，因此在进行任何投资之前，确保你充分了解ETF的特点和风险，并根据自己的财务目标和风险承受能力进行投资决策。
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