【我的每周计划】2021年第36周 - 40万本金每个月赚1万,算多吗?

喊了好几个星期“狼来了”,这个星期狼总算犹抱琵琶半遮面地来了,标普500指数连续5天下跌,全周跌幅1.6%不算大,投资机构们也跟着起哄陆续发表看跌观点,我觉得那都是马后炮式的表态。

这个星期金融市场最震撼的事件还是加密货币市场的闪崩。星期二晚上我都快要去睡觉了,突然手机警告一直响个不停,打开一看,比特币和以太币等一线加密货币突然在短短几个小时内突然跳水式下跌了20%以上,网上查了一下也没有什么负面消息啊,一面懵逼下看了几个财经博主的分析,暴跌被认为是几个加密货币交易所联手坐庄拉爆那些多头的仓位。简单地说,就是有一大群韭菜用了很高的杠杆去赌加密货币的上涨,这是一种与虎谋皮的交易,被爆仓是早晚的事情。只是对投资加密货币的盆友多说一句:拿着比特币的现货就好,千万不要去碰合约或者杠杆,玩这个还比不上你去澳门赌场,赌场里至少庄家是看不到你的底牌的,而在加密货币交易所里,你手上拿着什么牌庄家都是一清二楚的。

搞清楚事情以后,我在比特币44000、以太币3200的价位上买入了我最后的加密货币仓位。反正,我的计划是这些加密货币的筹码至少持有两年以上的。

40万本金,每个月赚1万,算多吗?

这是几个虎友在留言中问过的一个问题:看了我的期权策略文章后觉得,40万的本金每个月的回报才1万,好像不是很多啊。

这其实是一个关于复利的问题,对这个问题的回答我们可以用数据来说话。推荐大家下载这个名为”复利计算器“的APP,苹果和安卓上都有的,投资中我们有时需要计算一下复利,用Excel当然也可以做到,但是用手机上APP更加方便。

假设你现在有100元,年利息是10%,那明年就会变成110元。如果利息也能产生利息,那么到了第二年,你就不仅有120元,而是10000×1.1×1.1,就是121元。到第 N 年,你的财富就是100 ×(1.1的N次方),这就叫“指数增长”,也就是所谓“利滚利”。复利是财富增长话题里的热门词汇,网上书里有无数文章描述,有人引用爱因斯坦的说法,说宇宙中最强大的力量就是复利!

本金40万,每个月1万盈利,就是说每个月是2.5%的盈利,假设我们把每个月拿到的盈利继续投入,坚持10年,我们来看看会是一个什么样的结果:经过下图的计算,10年后我的盈利会达到770万!18倍的回报!要知道即使是巴菲特的$伯克希尔B(BRK.B)$ ,10年的回报才5倍不到,QQQ的回报也就7倍左右。

那么上面这个问题的答案就是,40万本金如果能做到每月盈利1万的话,10年后将是一个远超市场的惊人回报。

 那么另一个问题来了,真的会有这么好吗?

复利是个鸡汤

关于复利,有这么一个笑话:从前有个人,得到一个鸡蛋,但他没有吃。他想,如果我等这个鸡蛋孵出小鸡,把小鸡养大,还能生出好多好多蛋,那些蛋再孵出小鸡,由此鸡生蛋、蛋生鸡,我不就发大财了吗?他这么想着,一不小心,鸡蛋掉地上摔碎了。这个人非常难过,因为他损失的不是一个鸡蛋,而是一笔巨额的财富。

大家都会觉得指望靠一个鸡蛋发家致富有点可笑,但是你有想过这个故事里的最大的逻辑漏洞在哪里吗?对啊,把鸡养大是需要成本的,而且鸡的数量不可能一直线性增长的。到了一定的规模,受制于场地、饲料、人手的限制,鸡的数量就不会再增长了,而且当鸡的数量大增,市场的价格就会下跌,你的盈利就会停滞甚至下降,因此靠鸡生蛋的复利模式实现巨额财富增长是不靠谱的。

所有复利故事的破绽都在于:你不可能找到那个每年都能保持稳定的利率。

在真实世界中,你不但找不到20%的利率,也找不到15%的利率,甚至连10%的利率你都找不到。如果华尔街哪个投资公司说能10年保证20%的赢利率,无数人会把门都挤破了要把他们的资金交给这家公司管理。现实中是只有那些做庞氏骗局的才敢做这样的保证。

你可能不知道的是,很少有哪个投资基金能"系统性地"打败市场。所谓“打败市场”,就是在比较长的时间内,你的投资增长率高于大盘指数 —— 比如标准普尔500指数。哪怕是老江湖的投资经理,都做不到打败标准普尔指数。财富杂志2017年的一篇研究(1)显示:过去15年的时间里,92% 以上的大型基金都跑输了标准普尔 500 指数。

2020年高成长股大牛市行业让我们很多散户包括我自己都信心爆棚,你去看看去年的年底总结文章,翻倍的比比皆是,乃至10倍以上的都不稀奇,社区的大V们要是哪个没有50%的年化回报你都不好意思和别人打招呼。但是这样的行情在美股的历史上是一个反常的特例,这样的快速上涨今后的几年里可能都不会在重演。的确每年都有人的投资回报率远远超过标准普尔指数,但是你不能确定这是实力还是运气,到了第二年,你会发现能跑赢大盘的有些新面孔,但是旧面孔却是少了,再过一年,又有些新面孔,但是旧面孔更少了,到了10年以后,旧面孔已经寥寥无几了,再过10年,剩下了的都是巴菲特那样的大神了。对于散户而言,你可以在一时打败市场,但你没有办法长期打败市场。

反求诸己,那我怎么说我自己呢?

既然说复利是鸡汤,我自己的文章的标题却是“月入一万的期权策略”,那又怎么说得圆呢?

首先,今年以来我的期权策略平均每月是1万3千刀的盈利,除了三月份亏损以外,其它月份都取得了盈利,最多的7月份达到4万9刀。从9月到年底12月的期权我都已经埋伏好了,后面的几个月预估每个月都能有2万刀左右的盈利。因此我还是很有把握地说,今年全年实现月入1万的目标是大概率的事件。如我前面计算的,每月能持续获得1万的平均盈利已经是一个不错的成绩,多几年要是能坚持下来就是一笔可观的收入,“实践是检验真理的唯一标准”,目前的可持续盈利状态至少显示我的方法还是在一条正确的路上,这让我目前的心态很稳定。

当然我也不会觉得自己因此就找到了什么战胜市场的“秘诀”,我的这个策略是建立在期权策略所依附的几个正股稳定增长预期之上的,一旦这几个正股出现基本面的问题,这个策略就有很大的风险,虽然目前看上去还好。我现在的期权策略主要是依靠$特斯拉(TSLA)$ 、$英伟达(NVDA)$ 、$Coinbase Global, Inc.(COIN)$ 、苹果、微软等少数几个个股。

历史上公司在股市中的表现都是城头变幻大王旗的,下图是2010年和2020年标普500市值前10名的个股比较,可以看到,10年里有4只股票已经跌出前10,其中IBM、雪佛龙、通用电气的市值比10年前还减少了,这些都是当年叱咤风云的大牌明星公司,如果10年前依靠这几家公司的股票做期权策略的话,到现在就肯定是一个亏损的状态。同理的,现在风头正劲的特斯拉、英伟达或者苹果都有可能重复这样的历史,正所谓“花无百日红,潮起有潮落”,谁也无法准确地预见10年后的未来。

2010年和2020年标普500最大市值公司比较

投资就是这么累人的事情,我们散户就像在大海中的一叶扁舟,在浪奔浪流中时刻盯着风向潮流变化,寻找着那变化莫测的鱼群位置,提心吊胆地警惕着周围游弋的鲨鱼,不断地调整我们的风帆,期望最终能把船舱里打到的鱼拖回岸边。

最后,据考证,爱因斯坦从来没炖过什么“复利是宇宙中最强大的力量”这样的鸡汤。

这个星期的操作

这个星期没有任何操作。手痒得慌[笑哭] [笑哭] 

下周(9月14日- 9月18日)计划

特斯拉的8月份交付数据非常靓丽,进一步殷实了基本面,只是这样的好消息被淹没在市场一片不确定性的焦躁情绪中,虽然ARK也跟着卖出一小部分的仓位,但这只是短期套利行为,并非看空。要是有机会回调到660以下的话,我会再加仓100股的。

大家要注意的是星期五的IV(隐含波动率)大幅提升,是Sell Put不错的入场理由,下星期的行情值得更多的关注。

上一周的计划

[长文] 【我的每周计划】2021年第35周 - 作业能抄吗?

我的期权策略系列文章(100万+阅读量)

月入1万美元期权策略期权进阶:【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家?(8月篇)

月入1万美元期权策略期权入门:【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗?(7月篇)

月入1万美元期权策略图解:【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法(6月篇)

月入1万美元期权策略操作指南:【月入一万美元的期权实战策略】找到你的金箍棒(3月篇)

当股价跌破行权价时候的危机应对:【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇

谢谢各位虎友的捧场

接受了老虎证券的一个采访,这是采访文章的链接:

【虎友访谈】谋定后动:通过这套期权实战策略,我平均每月盈利1万刀

勿忘初心

我们投资的目的是让我们的生活变得更好,有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情,而不是相反。

本人爱好航拍,这里分享一张我拍摄的作品。

新加坡加冷河立交桥摄于2020年

参考资料

(1)“Stock-Picking Fund Managers Are Even Worse Than We Thought At Beating the Market”,作者JEFF BUKHARI

https://fortune.com/2017/04/13/stock-indexes-beat-mutual-funds/

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评论101

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  • 多头队长
    ·2021-09-12
    博主的之前文章中很多想法和我一样,例如我也在老虎记录自己的点滴,发表自己的想法,和对投资的理解,重要的不是一次赚多少而是长期,只是我的原始资本没有博主那么多,但是我想用工作的定投方式长期来投资,利用复利来实现,我也做了excel表格来规划自己。看来我们有很多共同处,已经关注。期权我也玩,但是我是对冲正股下跌用的,不是经常用。
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    • 多头队长回复谋定后动
      谢谢,一起投资,有些时候我讲我的经验和逻辑以及减少不必要消费啊,不攀比啊,节省下来钱再投资,提高被动收益啊,然后我发现他们真的是完全不明白这些道理,还是热衷于a股的短线交易,哎,然后我发现。这可能就是思维不在一个频道,无法理解投资真正意义吧。
      2021-09-12
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  • 维克多1
    ·2021-09-11
    打算去把你以前的作品看了,感觉你写的很清楚
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  • AprilMa
    ·2021-09-12
    我最近也是看到了sell put的魅力,一直在想要不要把股票都出掉,这样有更多的保证金,做更多的put。或者换成spy, tsla, apple这种长期看涨的股票。您觉得如何?我手里现在太多的成长股,这大半年操碎了心哈哈,怕了怕了
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    • AprilMa
      好的,感谢。先做一年期权看看,如果能穿越牛熊就稳了,目前delta都是选的比较保守的,低于0.1
      2021-09-14
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  • 咪咕蜡
    ·2021-09-11
    特斯拉阶段性的调整就可以做T了我觉得,很有机会的
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  • XD绿意盎然
    ·2021-09-11
    我已经两周没有操作了,全被套死,当时贪心了啊后悔
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  • 王无所不知
    ·2021-09-11
    但其实真的要靠复利的话,要抵御很多诱惑,需要坚持下去
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  • 揭人不揭短
    ·2021-09-11
    我觉得我就算是老虎社区的活跃者了,现在看来你才是劳模。
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  • tangjuntj
    ·2021-09-12
    我想请教一下楼主,你也提到现在的sell put策略很依赖于个股的基本面,理论上卖spy,qqq这类的指数,或者是健康医疗那些的ETF会更靠谱,但是你没有采用的原因是不是因为收益率太低呢?
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    • tangjuntj回复谋定后动
      谢谢回复。想进一步请教,如果使用short strangle策略,同样是卖出,也选择稳妥的指数或者ETF基金,同时卖call和put收两份权利金,delta选0.2左右的,这笔买卖靠谱吗,会比单纯卖put提高一些收益不,还请不吝赐教。谢谢!
      2021-09-14
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  • 流浪者的鞋
    ·2021-09-12
    还可以,不过凡尔赛一把,我可以做到年化70%以上,每天基本上都是红的
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    • 流浪者的鞋回复王兴的朋友
      截图是我九月份卖的,我是看财报挑的票,不多,也就从四千多份里面挑出来六百份过了一遍,再挑出来一百个左右。我就不回复了,没啥实力,只能下苦功夫,我等会就卸载老虎app,没啥营养
      2021-09-12
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    • 王兴的朋友
      有图吗
      2021-09-12
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    • Labd
      吹nm呢 还年化70% 巴菲特叫你爷爷得了
      2021-09-12
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  • 很喜欢看你的文章,总觉得有好多收获,你这样有知识有干货的博主,应该发财,发大财。
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  • 夯二
    ·2021-09-13
    我也用这个策略:),我本金少但我们收益率目前差不多。打算等我资金雄厚一点之后把标的改为宽指基金,因为在风险相对较小的环境下,复利更容易提现价值。
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    • 夯二
      我喜欢卖出近期的Put, 因为离到期日越近的期权时间价值流逝得越快。另外因为近期不确定性更强,一旦股价跌破行权价就要注意Rollover. 只要股价最终涨回来了就吃到了所有的时间价值 :)
      2021-09-13
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  • 哎呀呀小伙子
    ·2021-09-11
    看着你的期权知识一路操作的,现在越来越有盘感了,谢谢你。
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  • 小佳_
    ·2021-09-12
    在老虎吹牛逼不交的利税,使劲吹
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  • 肥狗狗
    ·2021-09-12
    好家伙,我一年前买最少的Apple竟然是现在唯一浮盈的,中丐互联针不戳
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  • 新建文件夹2
    ·2021-09-12
    30的年化,牛,贵在持续,本人20年也是赚了1倍多,但今年连大盘也没跑过[流泪]
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  • 宝宝金水_
    ·2021-09-11
    我和你一样的感觉,觉得很多专家看空指数都是马后炮式的表态。
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  • 前期的文章都删除了吗?打不开了
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  • 圣火喵喵教主
    ·2021-09-12
    持有中丐互联网,浮亏5%,是不是已经算成功抄底了[流泪]
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  • 钞能力系Me
    ·2021-09-12
    好像很多人第一桶金都来自期权,但期权并没有大家想象那么简单
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  • efurs
    ·2021-09-12
    余利宝 尊享版 40W月利息是1.1-1.2W的利息收入。
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