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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-31

      跌出了“黄金坑”?抄底资金疯狂涌入

      一阳指点击蓝字 关注我们 亚瑟|文 财商侠客行|出品 图片来源:网络 “圣诞老人”反弹这事儿黄了,美股最近也是深陷泥潭,苦苦煎熬着。 美股大牛市已经持续了两年,不少人都在等待美股回调的“黄金坑”,准备抄一把底。 现在,机会似乎已经来了。 当地时间周一,美股继续往下跌了,科技板块在年底带头下跌,纳斯达克指数更是连着跌了三天。 美股三大指数最大跌幅都接近2%,全天下跌1%左右。 与此同时,抄底资金也开始涌入。 01 “下跌即买入机会”? 美股这两年的行情走势,一次又一次地验证了这么一句话。每次市场回调完以后,美股都能很快把失去的地盘给夺回来,然后接着再创新高。 Fundstrat的分析师表示:“2024年的一个教训是,我们经历了市场动荡和疲软的时期。我们知道,当这种情况发生时,投资者很快就会转为看跌,但事实证明,这些都是买入机会。” 也许是有这种想法的“聪明人”太多了,以至于美股这两年很少有一个像样的回调,主要股指都走出了梦幻般的K线图。 标普500指数在今年已经走完的11个月里面,有9个月录得上涨,截至12月30日,标普500指数今年以来涨幅达到24%,大概率是连续第二年涨幅超过20%。 不过,进入12月份,标准普尔500指数虽然持续创出历史新高,但总体却开始有小幅的回调。 标普500指数在12月份已经录得2%左右的跌幅,距离历史高点回调了3%。跌幅看起来是不大,不过从美股市场回调这个角度来看,意义却是非常大的。 其它主要指数的跌幅就更大了,以科技和成长股为导向的纳斯达克综合指数,已经从历史高位下跌了3.4%;道琼斯工业平均指数在最近一次创出历史新高之后,走出了一波十连阴,截至12月30日,从高点已经回调了5.4%;小盘股指数罗素2000更是重灾区,指数从近期高点已经下跌了9%。 02 为何下跌? 最直接的原因,就是涨多了。 特朗普当选总统后,美股走出了一大波行情,
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      跌出了“黄金坑”?抄底资金疯狂涌入
    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-30

      比起伟大的公司,伟大的变化更值得下注!AI会成为跨年主线吗?

      强到离谱! 最近火出圈的机器狗视频大家看了吗? 宇树科技上周发布了升级版B2-W机器狗的演示视频,这款机器狗,不仅能上山入水、翻越障碍,还能后空翻转、载人移动,最快每小时能移动20公里! 要知道,人类男子20公里马拉松的世界纪录为55分31秒。 这只十项全能的机器狗一发布,就在全球科技圈炸开了锅,连马斯克也忍不住转发评论。 资本市场随即跟着躁动起来。 上周四,人工智能指数(931071)大涨3%,已经接近“924”反弹以来的高位。 不单单是机器狗,还有前阵子豆包带动的AI行情,历史上,科技应用的每次重大突破都会成为新一轮行情的起点,比如iPhone,比如ChatGPT。 A股这次是否也会迎来新一轮人工智能行情? 一起来看看。 01 AI新一轮投资浪潮即将爆发? 在A股的科技股投资上,有个很重要的研究方法,叫做海外映射。 意思是说,海外(尤其是美国)科技股的演绎节奏,往往会“映射”在A股的科技股上。 比如2013年~2015年由苹果带动的消费电子与“互联网+”行情; 2019年~2021年特斯拉带动的新能源车行情;; 以及2023年由ChatGPT带动的A股人工智能行情。 目前,美股仍处于人工智能行情的牛市当中。根据华尔街的预测,人工智能将连续第三年带动美股上涨。 原因有三。 第一,人工智能的支出仍处于上涨趋势。 在过去一年,美国大型科技公司投入了大量资金用于AI的基础设施建设。 根据瑞银的数据,到2024年年底,Alphabet、亚马逊、Meta和微软很可能在AI资本支出上花费2220亿美元,比去年增长50%。 这还只是冰山一角。 贝莱德估计,到2030年,大型科技公司在AI基础设施的支出可能超过7000亿美元,相当于美国GDP的2%。 这意味着,人工智能投资还将继续大幅增长。 第二,美股的人工智能投资即将迎来第三阶段。 本轮美股的人工智能行情分为两个阶段。 第一个阶段是以
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      比起伟大的公司,伟大的变化更值得下注!AI会成为跨年主线吗?
    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-30

      比起伟大的公司,伟大的变化更值得下注!AI会成为跨年主线吗?

      一阳指点击蓝字 关注我们 黄衫女侠|文 财商侠客行|出品 图片来源:AI生成 强到离谱! 最近火出圈的机器狗视频大家看了吗? 宇树科技上周发布了升级版B2-W机器狗的演示视频,这款机器狗,不仅能上山入水、翻越障碍,还能后空翻转、载人移动,最快每小时能移动20公里! 要知道,人类男子20公里马拉松的世界纪录为55分31秒。 这只十项全能的机器狗一发布,就在全球科技圈炸开了锅,连马斯克也忍不住转发评论。 资本市场随即跟着躁动起来。 上周四,人工智能指数(931071)大涨3%,已经接近“924”反弹以来的高位。 不单单是机器狗,还有前阵子豆包带动的AI行情,历史上,科技应用的每次重大突破都会成为新一轮行情的起点,比如iPhone,比如ChatGPT。 A股这次是否也会迎来新一轮人工智能行情? 一起来看看。 01 AI新一轮投资浪潮即将爆发? 在A股的科技股投资上,有个很重要的研究方法,叫做海外映射。 意思是说,海外(尤其是美国)科技股的演绎节奏,往往会“映射”在A股的科技股上。 比如2013年~2015年由苹果带动的消费电子与“互联网+”行情; 2019年~2021年特斯拉带动的新能源车行情;; 以及2023年由ChatGPT带动的A股人工智能行情。 目前,美股仍处于人工智能行情的牛市当中。根据华尔街的预测,人工智能将连续第三年带动美股上涨。 原因有三。 第一,人工智能的支出仍处于上涨趋势。 在过去一年,美国大型科技公司投入了大量资金用于AI的基础设施建设。 根据瑞银的数据,到2024年年底,Alphabet、亚马逊、Meta和微软很可能在AI资本支出上花费2220亿美元,比去年增长50%。 这还只是冰山一角。 贝莱德估计,到2030年,大型科技公司在AI基础设施的支出可能超过7000亿美元,相当于美国GDP的2%。 这意味着,人工智能投资还将继续大幅增长。 第二,美
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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-26

      股民报警之后,A股涨了

      一阳指点击蓝字 关注我们 亚瑟|文 财商侠客行|出品 图片来源:AI生成 昨天微盘股暴跌,有股民直接报警了?! 怎么回事? 昨天市场上疯传财某社的一则消息,直指中小投资者“炒小炒差”等市场炒作行为,要将其减少情况纳入对会员单位的考察范围。 这则小作文一出来,刚涨了一天的A股就被打沉了,昨天全市场四千多只股票下跌,股民都亏惨了。 01 大家最气愤的是什么呢? 这则消息只有这家媒体报了,消息来源非常模糊,而其它官方媒体都没有任何跟进报道。 并且,不给“炒差”就算了,小盘股也打压,这是什么道理? 但是文章杀伤力很大,微盘股当天暴跌3.16%,全市场4396只股票下跌。 亏钱的股民气不过,不仅给证监会打电话投诉,还有人直接报了警,说,“因为这篇文章导致中小盘股大跌,造成市场恐慌”。 当然,炒股亏钱的事情,警察叔叔也挺为难。 所以警察叔叔说了,“可以通过该媒体上级部门反映情况,如财产损失可以通过司法途径解决”。 02 微盘为何暴跌? 小作文当然是导火索,但微盘股的暴跌,本质原因还是涨多了,一波调整之后,今天市场回暖,微盘股指数全天上涨了1.57%。 A股整体表现也不错。 截至今天收盘,上证指数上涨0.14%,深证成指上涨0.67%,创业板指上涨0.39%,网红指数中证A500上涨0.25%。 市场成交额1.29万亿元,与昨天基本持平,成功止住近期的跌势,但仍然处于近期低点,资金活跃度一般。 全场超过3600只股票上涨,赚钱效应良好。 微盘股能够止跌回升,除了“股民报警”这样的事件,其实还是有一些市场原因的。 今天,国债期货再度全线转跌,30年期主力合约跌0.14%,10年期主力合约跌0.06%,5年期主力合约跌0.07%。 新任“股王”工商银行带领银行板块高位调整,早盘工商银行股价一度跌超2%,不过抄底银行板块的资金太过汹涌澎湃。截至收盘,申万银行指数下跌0.23%,工商银
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      股民报警之后,A股涨了
    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-25

      6000点买的工行,3000点翻倍了!

      先来评选一下本周最火的段子: 周末疯狂复习AI眼镜和算力专业的考研知识,没想到A股今天一发“卷子”,考的却是银行业务! 精辟!就是这周盘面的真实写照啊! 周一微盘股崩盘,万得微盘股指数当天暴跌7%。昨天稍微收住了,在大盘整体上涨的背景下,只微跌了0.3%。 而另一边,银行股则走出了大牛市的行情,申万银行指数连续两天涨幅居前,四大行股价再创新高。 有位小伙伴在群里发了一张工行股价的统计图, (文中个股仅用于统计,不作为投资推荐,投资有风险,入市需谨慎) 啥意思? 2007年10月16日是上证指数的历史梦幻点位6000点,也就是说, 6000点买了工行的小伙伴,在3000点已经实现了收益翻倍! 想不到啊想不到,大家苦苦寻觅的跨年大妖,居然是银行! 01 银行股为什么又牛起来了? 中信建投财富有个统计,截至2024年12月20日,全市场共有274个指数的近12个月股息率超过了10年国债到期收益率,其中股息率超过6%的共有17个指数。 资料来源:Wind,中信建投财富,截至2024/12/20 HK银行指数的股息率竟高达7.6%! 在10年期国债利率快速下行的背景下,高股息率的银行股自然成为了抢手的“香饽饽”,存款利率这么低,很多资金都想明白了: 有钱存银行不如买银行股! 02 红利走强的逻辑也是一样的。 10年期国债利率已经降至1.7%左右,是20年来的低点! 而前不久政治局会议上,我国货币政策基调已经转向了“适度宽松”,这也就意味着利率下行的趋势已经较为明确。 简单来说,大家过去感受到的银行存款利率走低、理财产品收益率下行、“宝宝类”货基收益越来越低,这样的趋势还将持续。 这也是大家经常听到的“资产荒”。 这种背景之下,红利资产高股息率的优势就彰显出来了,银行、保险、机构、各类追求稳健增值的长期资金,都开始涌向红利。 03 红利的行情是否还能持续呢? 我们还可以从日历效应的角度
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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-25

      6000点买的工行,3000点翻倍了!

      一阳指点击蓝字 关注我们 黄衫女侠|文 财商侠客行|出品 图片来源:《华尔街之狼》 先来评选一下本周最火的段子: 周末疯狂复习AI眼镜和算力专业的考研知识,没想到A股今天一发“卷子”,考的却是银行业务! 精辟!就是这周盘面的真实写照啊! 周一微盘股崩盘,万得微盘股指数当天暴跌7%。昨天稍微收住了,在大盘整体上涨的背景下,只微跌了0.3%。 而另一边,银行股则走出了大牛市的行情,申万银行指数连续两天涨幅居前,四大行股价再创新高。 有位小伙伴在群里发了一张工行股价的统计图, (文中个股仅用于统计,不作为投资推荐,投资有风险,入市需谨慎) 啥意思? 2007年10月16日是上证指数的历史梦幻点位6000点,也就是说, 6000点买了工行的小伙伴,在3000点已经实现了收益翻倍! 想不到啊想不到,大家苦苦寻觅的跨年大妖,居然是银行! 01 银行股为什么又牛起来了? 中信建投财富有个统计,截至2024年12月20日,全市场共有274个指数的近12个月股息率超过了10年国债到期收益率,其中股息率超过6%的共有17个指数。 资料来源:Wind,中信建投财富,截至2024/12/20 HK银行指数的股息率竟高达7.6%! 在10年期国债利率快速下行的背景下,高股息率的银行股自然成为了抢手的“香饽饽”,存款利率这么低,很多资金都想明白了: 有钱存银行不如买银行股! 02 红利走强的逻辑也是一样的。 10年期国债利率已经降至1.7%左右,是20年来的低点! 而前不久政治局会议上,我国货币政策基调已经转向了“适度宽松”,这也就意味着利率下行的趋势已经较为明确。 简单来说,大家过去感受到的银行存款利率走低、理财产品收益率下行、“宝宝类”货基收益越来越低,这样的趋势还将持续。 这也是大家经常听到的“资产荒”。 这种背景之下,红利资产高股息率的优势就彰显出来了,银行、保险、机构、各类追求稳健
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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-24

      年化收益不错!这款长跑“搭子”给了我一个惊喜

      大家都在梦想财务自由,究竟财务自由长什么样? 有一个简单的计算公式,三秒钟就能计算出我们的财务自由度。 财务自由度=可投资资产*3%/预估年支出(3%为预估的安全提取率) 在这个公式中,数字越高,说明家庭支出可以更多为被动收入覆盖,更接近“财务自由”;数字越低,说明更依赖工作等非投资收入。 自己悄悄算了一下,财务自由度只有15%,妥妥的“纯牛马”,瞬间EMO了。。。 大家可以简单对照一下上面的表格,简单来说,一个年支出30万的家庭,要有1000万的可投资资产,才能够实现100%的财务自由! 公式里面的3%是调整后的安全提取率,是指为了避免耗尽可投资本金,每年能够从中提取的最大金额比例。 这是美国麻省理工学院教授威廉·班根(William Bengen)在1994年提出的理论,不过他当时给予的安全提取率是4%,也就是大家熟悉的“4%理论”,但结合咱们当前的本土环境,可能3%相对更合理。 但是,这年头要实现3%的收益率也不容易啊。 家里负责理财的小伙伴肯定发现了,最近“宝宝类”的货币基金7日年化收益已经跌破1.3%,银行理财也很难达到3%了。 最近看到一篇关于债券指数基金的研究报告,颇有收获,里面有这样一个数据: 中债7-10年国开行债券指数财富(总值)指数(以下简称“7-10国开债”),近5年收益率达到30.05%,期间最大回撤为5.38%。 (资料来源:wind,申万宏源研究;数据截至2024/11/5) 也就是说,从风险收益比的角度来看,7-10国开债作为长期底仓配置的性价比很高。 原来一直以为债券指数基金主要是为专业的机构投资者设计的,但看下来发现,对于普通人而言,如果选到合适的品种,把握好投资策略,指数型债券基金可以说是便宜又好用,又一个助力财务自由长跑的“真香”系列。 债券指数基金如何作为我们资产配置长跑搭子? 一起来看看。 01 债券指数基金为什么突然火了? 债券
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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-23

      A股有了自己慢牛指数:红利低波

      2024只剩下几个交易日,资金终于还是把票投给了红利。 怎么说? 这是12月以来ETF资金净流入的情况(截至12月13日)。 根据兴业证券的统计,12月以来股票型ETF累计流入400亿元,除了“吸金大户”中证A500之外,资金最宠爱的投资方向就是红利/低波,净流入111亿元。 其中,12月以来份额增长最多的股票型ETF中,红利低波ETF(512890)(联接基金:A类007466/C类007467)排名第5,份额增长了30亿份。(数据来源:Wind,截至2024/12/17) 市场表现上,红利/低波也更胜一筹。 数据来源:Wind,截至2024/12/17 12月以来,A股市场持续震荡,红利低波、中证红利等红利指数却逆市走强,持续跑赢上证指数和中证A500等大盘宽基。 截至12月17日,红利低波今年以来累计上涨了16.88%,中证红利上涨了11.43%,同期中证500上涨了7.72%。 红利低波今年为什么这么“红”? 为什么行情越是“鸡肋”,红利低波却越受资金宠爱? 涨了这么多之后,红利低波还能继续冲吗? 一起来看看。 01 连续5年正收益,在A股慢慢变富的指数 红利板块走强的最大逻辑就是长期利率的下行。 国内中长期利率中枢从2004年就进入了下行区间,10年期国债收益率从5%的高位一路下探,这两年更是出现快速下行的态势,本月10年期国债利率跌破1.8%,30年期国债利率也直接步入了“1”时代。 与此同时,国内债券收益率回落,银行存款利率持续降低,“资产荒”的背景之下,更多追求稳健增值的长期资金开始把目光投向红利类资产。 在最近三年的A股市场中,红利是少数能够持续吸引增量资金进场的板块。 数据来源:Wind,截至2024/12/17 Wind数据统计显示,最近三年,在中证500指数跌幅超过20%的背景下,红利低波指数却一枝独秀、逆市走牛,近三年累计回报达到23.15%。 更
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    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-16

      震荡行情,重点关注科创芯片,它为何成为本轮行情的领头羊?

      40年前一个寒冷的春夜,在硅谷一家中餐馆的包间里,诺伊斯、桑德斯和斯波克商议成立美国半导体行业协会(SIA),主要目的是通过协会的身份游说华盛顿支持半导体行业。 当时,美国芯片产业正面临来自日本崛起的挑战。 桑德斯对五角大楼说, 芯片是“20世纪80年代的原油”,“控制原油的人将控制电子行业”。 十年后,这三个人成为美国三家最大芯片制造商的首席执行官,美国的芯片产业也在20世纪90年代之后重新崛起。 如今,桑德斯关于“芯片是石油”的论断已经成为了全世界的共识。 2000年以来的大部分年份里,我国每年进口半导体的花费都超过了石油。 环顾我们的周围,从机器学习到导弹系统,从智能汽车到无人机,所有先进技术都需要尖端芯片,我们可能平时看不到芯片,但芯片已经是现代世界的一部分。 图片来源:网络 2014年,我国成立了第一期国家大基金,它的全称是国家集成电路产业投资基金,旨在推进本土半导体制造和配套产业链的规模化和高端化,吹响了芯片自主的冲锋号。 世界半导体贸易统计组织发布的报告显示,目前,中国已经占据全球半导体市场近三分之一的份额。 今年前三季度,国内半导体销售额达到1358亿美元,占全球比重接近30%。 但美国担忧再次面临上世纪80年代差点被日本超越的窘境,从2018年起,美国就开始对我国的半导体产业链进行全方位的围追堵截。 近期,美国再度加码。 12月2日,美国商务部公布了对中国半导体芯片企业的第三轮制裁名单,这次上榜的企业达到140家,其中有20多家半导体公司、2家投资公司和100多家半导体设备制造商。 夹缝中生存的中国半导体产业这一次明显有了底气。 中国半导体、汽车工业、互联网、通信企业四大行业协会集体发布声明,针对美国对华采取出口限制表示坚决反对,认为美国相关芯片产品不再安全、不再可靠,呼吁积极使用内外资企业在华生产制造的芯片。 国内半导体产业的“国产替代”是否会因此迎来新
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      震荡行情,重点关注科创芯片,它为何成为本轮行情的领头羊?
    • 财商侠客行财商侠客行
      ·2024-12-16

      震荡行情,重点关注科创芯片,它为何成为本轮行情的领头羊?

      一阳指点击蓝字 关注我们 黄衫女侠|文 财商侠客行|出品 图片来源:网络 40年前一个寒冷的春夜,在硅谷一家中餐馆的包间里,诺伊斯、桑德斯和斯波克商议成立美国半导体行业协会(SIA),主要目的是通过协会的身份游说华盛顿支持半导体行业。 当时,美国芯片产业正面临来自日本崛起的挑战。 桑德斯对五角大楼说, 芯片是“20世纪80年代的原油”,“控制原油的人将控制电子行业”。 十年后,这三个人成为美国三家最大芯片制造商的首席执行官,美国的芯片产业也在20世纪90年代之后重新崛起。 如今,桑德斯关于“芯片是石油”的论断已经成为了全世界的共识。 2000年以来的大部分年份里,我国每年进口半导体的花费都超过了石油。 环顾我们的周围,从机器学习到导弹系统,从智能汽车到无人机,所有先进技术都需要尖端芯片,我们可能平时看不到芯片,但芯片已经是现代世界的一部分。 2014年,我国成立了第一期国家大基金,它的全称是国家集成电路产业投资基金,旨在推进本土半导体制造和配套产业链的规模化和高端化,吹响了芯片自主的冲锋号。 世界半导体贸易统计组织发布的报告显示,目前,中国已经占据全球半导体市场近三分之一的份额。 今年前三季度,国内半导体销售额达到1358亿美元,占全球比重接近30%。 但美国担忧再次面临上世纪80年代差点被日本超越的窘境,从2018年起,美国就开始对我国的半导体产业链进行全方位的围追堵截。 近期,美国再度加码。 12月2日,美国商务部公布了对中国半导体芯片企业的第三轮制裁名单,这次上榜的企业达到140家,其中有20多家半导体公司、2家投资公司和100多家半导体设备制造商。 夹缝中生存的中国半导体产业这一次明显有了底气。 中国半导体、汽车工业、互联网、通信企业四大行业协会集体发布声明,针对美国对华采取出口限制表示坚决反对,认为美国相关芯片产品不再安全、不再可靠,呼吁积极使用内外资企
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