上小学五年级的儿子在学校打架了。妻子告诉我时，我的第一反应是惊讶。儿子从小性格温和，不争强好胜，很少与别的孩子起冲突。都小学五年级，他没打过架，最多起争执，气呼呼说几句。我和妻子偶尔也担忧：我们争强好胜半辈子，孩子这样没脾气，不会挨欺负吧。 班里有一个调皮的小男孩爱捉弄人，他体格强壮，能量充沛，其他同学都阻挡不住。儿子偶尔也抱怨，这位同学很是讨厌，总是捉弄他，对他动手动脚。起初我们听不出大问题，就没往心里去。男孩之间的磕碰很正常，不打架不生事，我们做父母就不深度干预。 儿子抱怨了几次。有一天，我和妻子告诉他：“老师管不住的事情，你自己解决啊。实在不行你就打回去，别让别人欺负你。”抱怨停止几天，我们差不多忘了这个小风波，想不到，儿子真的打架了。这是他上学以后第一次和同学真正打架，而且是他先动手。 事情的起因很简单：一群男孩在宿舍玩闹，那个平时很调皮的男孩，不知被谁戏弄了，一下子激怒。儿子也在现场，这男孩就把一股无名火撒向他，骂脏话，推搡着。儿子愤怒地要求道歉，对方一口回绝。于是一拳打在同学脸上，两人扭打，随后老师赶到把两人拎走了。 我们告诉他，别人骂你，骂回去就行，怎么动手打人呢？儿子的回答是，以前就是骂回去，可那个同学更会骂，骂来骂去，还被老师抓过两回，挨训不说，还被课堂罚站，太憋屈了。 “你们之间骂什么呢？”“他骂我傻X，我也骂他傻X”。想起来了，老师确实提过这件事，只不过轻描淡写，我们没太留意。那时提醒儿子时，我和妻子还暗自吐槽：孩子骂脏话的这一天，还是来了。 看来这件事有两三个月。经过长期忍耐和抗议，儿子终于爆发，冲向比他强壮的同学。 和孩子聊完后，我和妻子满是惭愧和后怕。我们与孩子交流并不算少，出于给孩子成长空间，我们听到某些小片段也不重视，忽略了孩子多次求援信号。他的性格本来就温和，长期忍耐克制，给同学留下“软弱”印象（同学被激怒后找他撒气），已经濒临“霸凌”的边
中年危机互助会
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我鼓励孩子：你要打回去
我鼓励孩子：你要打回去
境内信用卡持续温暖，境外银行花旗药丸
境内银行卡持续温暖 最近几天比较郁闷的事情，是国内多张信用卡全面温暖升级，凸显在经济下行的大环境下，银行业绩承压厉害。 众所周知国内这个电话诈骗的严重程度配合上断网行动，多数银行业务我感觉基本都是停滞状态，时常看见各家银行围满了被封卡的顾客，再配合慢腾腾的柜员，真是灾难一般。当然也可能不是柜员慢腾腾，而是银行本身操作起来又太多形式重于意义的合规操作，整体感觉这几年去银行办理业务，体验是非常的差。 其实国内的信用卡玩多了，还真的能看出各个银行的经营情况。 比如民生银行，这几年在卡圈的外号就是民不聊生，基本权益早早就砍完，没有任何撸点，完全对的上民生银行的现状，尤其是股价的现状。 农行呢，听起来虽然土土的，但是精粹白权益到位，没有温暖，而且信用卡活动做的有声有色，感觉卡部做的红红火火。 工行一直没下卡，当然工行的系统我也懒得吐槽，渣到底的IT和软件。 建行的信用卡做的也是有声有色，大山白吸引无数卡圈朋友去攀峰，而且建行的权益和奖励以及活动都做的很好。四大行里面我还真觉得建行排第一。 招商银行不必多说，做零售起家，去柜台的感觉一直都不错，经典白也是多年权益稳定。 浦发银行股价虽然不行，一张超白成为地表最强信用卡，每年能创收4万问题不大，可惜我资质不够。 上海银行的外滩钻的无限接送机，在国内也是秒天秒地的存在，不过持续温暖下，也就享受了一年。 这次温暖大潮后，算了算我手头，浦发AE白、上海外滩钻是两个温暖的重灾区，尤其是后者，无法免年费。我的格局还是太小，在纠结3600的年费时候，别的大佬已经年入10万的在撸飞机延误险了。 当然，我主要也是佛系用卡，主要是改善生活，能保证覆盖大部分的飞机里程，出行有免费接送机，机场有免费贵宾楼和考斯特，也都足够了。 境外银行-花旗药丸 说完国内说说国外，实在是被花旗银行给气到。 最近因为我把境外卡拾起来，先是更新一遍美国运通，他们家服务真的是一如既
“龙华新房无人认筹”，含泪上热搜。
上周末龙华的卓越刚拿下的热搜，没隔多久，昨天在公众号发了一个声明，再次冲上热搜。卓越柏奕府11.5日推出121套住宅，均价74782.00元/㎡,总价区间782-967万，面积109.21-125.63㎡。于2023.11.5日上线i深圳登记，公示三天后，由于无意向客户登记，于是，官方公众就发了一个声明书，结果全网也是疯转，每个楼市群几乎都看到了这图，都在讨论，甚至昨晚12点都还有朋友在问我是否真实的。主要是反差太大，同样是龙华，同样是卓越的项目，隔壁和奕府直接8折+高佣清盘，就光这一点，哪个购房者愿意做你卓越第一批小白鼠啊。如果在开盘前声明，本次登记可享受的折扣优惠，如后续销售过程中可能会由于清盘而加大折扣力度，给与相应的补贴或告示，它再怎么的也不至于0认购。显然这营销水平略微欠缺。经过了解，这批房（新取证121套）是作为上塘另外一个项目卓越珺奕府的保证金，后面珺奕府也补了地价，因此这批房就可以正常买卖了。实际上也是有折扣（但没公开），9折卖，原备案均价7.47万，折后6.72万，但由于这个项目地理位置较为割裂，偏改善型的刚需定位，同样的三房，面积起步都109㎡，总价就700万起步了，尤其在这种市场环境下，地段更好的北站红山，面积段更刚需，价格优势更大的产品扎堆而来，理性的购房者当然不会轻易做决策了。卓越柏奕府第一批于2021年12.30取证开盘，推出637套住宅，均价7.46万/㎡，面积108-110-117-125㎡，总价748-1043万区间，截止目前，已备案517套。时隔2年后，2023年11月再次加推取证，遇到这么个局面，据说销售有给想认购的客户告知，由于拿证需上i深圳走个流程，价格出了之后，再直接来线下购买即可，于是，没人参加。而卓越也确实是条汉子，不注水，不作假，直接发声明。但这个说法我觉得有点过于牵强，总的来说还是价格不合理，消费者不买单。同样是龙华，单价
“龙华新房无人认筹”，含泪上热搜。
工资保密制度的真正目的
本文首发在南方周末“自由谈” 工资保密是不少企业采用的管理制度：不允许员工泄露自己的工资，也禁止员工之间互相打探和交流，违者将被处罚，直至开除。 改革开放初期，该制度传入中国，外企率先施行，此后民企跟随。在互联网、科技、金融、广告等行业，该制度非常普遍。传统行业的白领岗位也有，中低端劳动岗位则较少采用。 一个流行的误解是，外国公司都采用工资保密制。这个说法只说对了一半。 战后发达国家在高速发展阶段，确实盛行过工资保密制。不过后来白领抵制、工会抗议，该制度推行得并不顺利——正如当下，中国也有对工资保密制的争议。 今天欧美职场人不聊工资，基本是出于职场礼节。而一旦公司强制工资保密，就很可能引发麻烦。特斯拉将员工待遇写入员工技术保密协议，就招来国家劳动关系委员会指责。目前，双方还在打口水仗。 美国多个州颁布薪酬透明法，各类岗位年薪区间透明，只有几万美元上下浮动。只要知道在什么公司做什么，差不多就知道赚多少钱了。 当前中国对工资保密制的接受度，在全世界较高。特别是科技行业，除上市公司高管必要的薪酬披露，其他所有人工资背靠背，只有直接主管和薪酬经理能查阅。 中国的法律对工资保密制不加以肯定，也不明文禁止。再看新闻，多数纠纷判决都站在了公司这一边。 工资保密制被认为是必要和有效的管理制度。说法大致有三： 协助保护员工隐私，避免交流工资的尴尬； 保护岗位成本秘密，避免竞争对手轻易挖人； 防止员工互相攀比，心态失衡，不利于管理。 不过，三种理由似乎都很不靠谱。员工不想谈工资，自然会形成社交惯例，无需公司规定；公司的人力专员对业内岗位的成本，比员工清楚得多，也根本不需要员工保密。 第三种情形：防止内部攀比，同侪心态失衡，上下级缺乏敬意，影响团队士气。这似乎是最靠谱的原因，但也经不起推敲。 公司有规定是一回事，世上没有不透风的墙。只要员工职级透明，职级的工资区间很清楚，同一职级的工资水平，上下
工资保密制度的真正目的
新能源车会摧毁传统豪车市场吗？
戳蓝字“九边”关注我哦！ 首先说一下，咱们今天聊的“豪车”说的是百万以上的。因为在很多场景里，30万以上的也算豪车市场。 现在有件事已经很明显了。 随着新能源车的大规模扩张，已经逼得传统车企连连降价。先是类似丰田、本田等传统家用车一直在降价，这两年连奔驰宝马等车也在降。 不出意外，这才是开始，今后还得降。因为“工业化”的本质就是“廉价化”，还有一个特点就是“过剩”，又廉价又过剩的东西，能卖得上价有了鬼了。 这里就有个问题，既然工业化会导致过剩，那传统豪车的门槛到底在哪？ 主要有两个，一个是硬的，一个是软的。 以奔驰为例，他的豪车确实装着一台普通车没法企及的发动机，技术门槛摆在那里，别人想模仿也模仿不了。再搭配很大的车内空间，奢华的座椅，感觉明显不一样。特殊的体验，就得支付特殊的成本。 以前我见过一个高尔夫，竟然要40多万，吓一跳，这玩意不十来万么，后来才知道那玩意叫“性能版”，百公里加速4.8秒，比它的正常版本快了四五秒左右，车主就得多花几十万。 但是肉眼可见的是，传统燃油发动机和电机就不是同一个维度的东西，就好像维多利亚时代最好的马车，也跑不出燃油车的体验来一样。电机天然有加速快的特点，很便宜的电机就能达到顶级燃油机的加速能力。曾经花几十万能得到的东西，如今随便一台电车都可以。 这就让传统豪车最大的壁垒被打破了，你的几十万的发动机，如今被万把来块的电机给打平了。 今后新能源汽车只要专注做音响，做沙发等配件，顺便再把车做大一些，就能做到和传统豪车除了续航没啥差别。 到最后，两辆车，一辆二三十万的电车，一辆百万级的油车，他俩的加速，乘坐体验，都没啥明显差别，消费者凭啥多花好几倍的钱去买后者呢？ 但是说到这里，大家总觉得哪里怪怪的，因为现实里，大家的决策流程并不是简单地看配置看性能，好像还看点别的。 那到底看啥呢？ 车不太明显，包包之类的纯奢侈品就很能说明问题。 比如爱马仕的一
噶腰子，割蛋蛋，冰激凌，还有啥妖？
做个正常人吧，别疯了！自年初解封后，就开始各种不正常，群魔乱舞，怪相频生，简中互联网上莫名其妙地流传“噶腰子”的都市传说，整个东南亚都被黑得欲哭无泪。你要说缅北那几块地，兵荒马乱，军阀割据，无政府状态，各种邪乎事没准儿有。泰国一个正常社会，穷游的最佳地点，有政府，有法院，有警察，连偶尔军事政变的时候都对外国游客人畜无害的。这回被网络谣言黑得大使馆赤膊上阵亲自辟谣，俺们泰国是佛教国家，心态平和，普遍躺平，不会对外国人“噶腰子”。“噶腰子”这个谣言的离谱程度，唯一能媲美的是50年代初的“割蛋蛋”。1950年在华北农村，突然兴起一阵谣言，说苏联制造原子弹，需要男人的蛋蛋做原料，中国人要小心被割。估计，原子弹的“弹”和“蛋”谐音，当年闹义和拳时普遍传闻洋人传教士用中国小孩的眼珠子做药引子，与此类似。一时间，恐慌传遍了神州大地，男性人人自危。有关部门赶紧出来解释，称原子弹与男人的器官没关系。但民众们不相信，认为他们和“割蛋人”是一伙。民众在抓到所谓“割蛋人”后，不会送到政府，而是动用私刑暴打一顿。在谣言传播的这段时间，一共有上百人莫名其妙就命丧当场。北京郊区的农民，害怕被割，一个400人的村庄，竟然购买了1000多个手电筒。一到晚上，家家户户门窗紧闭，手电筒彻夜不关，如同白昼。政府费了好大一番功夫，**、宣讲、辟谣，才把社会不良影响消除。“噶腰子”、“割蛋蛋”，这种荒诞不经的低级谣言，辟谣都无从下嘴，引出个“三低人士”的概念。现在这股神秘力量又开始借题发挥冰激凌。我始终都不明白，小小一杯冰淇淋，这么简单的小事，能搞这么大风波？稍微有点理智都不难看明白：第一，宝马没有歧视中国人。这是显而易见的，既没有动机，又没有行迹。作为一家公司，如果构成歧视的话，需要落实在公司的行动、政策、制度上。例如宝马的赠品政策规定，冰激凌只给外国人，不给中国人；再如晋升制度，白人优先升职加薪，有色人种就是没机
噶腰子，割蛋蛋，冰激凌，还有啥妖？
为什么我一定不会鸡娃
本文全长9109字随着馒头的社交越来越多、活动范围越来越大，我现在的主要身份已经变成了“馒头爸爸”，平日里又当爹又当妈混迹于家长圈子。在跟其他一些家长的交流过程中我就发现吧，如今教育上的内卷和鸡娃原来从幼儿园甚至托班就已经开始了，呈现低龄化特征。比方说，真会有不少家长每个月花七八千乃至一两万的费用，为两三岁的孩子进行所谓“早教”。择校竞争也十分夸张，有些12年一贯制民办学校的幼儿园入学面试，除了小朋友之外还要面试家长，问卷调查包括爷爷奶奶学历、工作单位之类的家庭背景，极端情况甚至会通过家长的身材管理来评判该家族是否具有自律性……着实让我大开眼界，两户人家相亲也不过如此吧。一直以来我都态度明确地表示，今后坚决不会加入“鸡娃”、“内卷”的行列。别人挤破头要争夺“优质教育资源”就让他们去抢好了，我不参与不就行了？然而总是有人不信，还跟我说：到时候这种事情是身不由己的，你很难在一群“鸡娃”里面保持“佛系”，学校、老师、其他家长等组成的大环境会逼着你“卷起来”；比方说假如其他小朋友都报名学某个班，你不跟他们一起学，你的孩子就会跟不上，在学校里就会遭到排挤……由于目前还没有碰到过具体事例，我也不太好说会如何处理这样的情况。但我想，假如大环境真的已经到了不卷就会遭到排挤的地步，那么如此恶劣的大环境恐怕也没啥可留恋的，惹不起难道还躲不起吗？需要说明的是，其实我并不排斥传统的“书山题海式”教育方式，背书、做题对于思维训练有其必要性，在某种程度上是不可替代的。我只是觉得凡事过犹不及，假如将升学考试作为唯一的目标，信奉“XX至上”、“XX高于一切”到走火入魔的地步，不计代价去追求，最后把小孩子搞得压力过大神经不正常，那就有点逐末舍本得不偿失了。我看到报道说现在有24.6%的青少年因为课业压力过大导致了心理健康问题，14.8%的青少年存在不同程度的抑郁风险。我自己亲戚家就有个读高中的孩子诊断出中度
为什么我一定不会鸡娃
不要轻信自媒体时代的各种段子
今天在个大群看到这张图，无数人当作权威消息，转发和讨论。这一幕在互联网时代我见的太多了，这种随便注册的网名，随便在一个社交平台，随便发的一个段子，没有任何的可信力，结果却被无数人奉为圭臬。实际上，我查看一下，这就是一个ID是“三峡好人”的蹭热点大V，在网易号发的一个编排的段子，并不是网易对这件事情做的新闻报道。而点开这个三峡好人的ID就发现，这个段子已经被删除，看来是心里知道轻重，也许处罚已经在路上了。一个纯粹为了流量的垃圾媒体人为何能被这么多人相信和转发？我估计是因为在百家号、网易号、腾迅号这些平台发布内容导致的。平时我们父母也会转发给我一些养生的歪道道，大概就是什么养生专家说应该如何做一类的拼凑文章。虽然是垃圾文章，但是他们觉得是这是“新闻报道”，值得相信。我也和我家人说，我自己也写公众号，这样的文章我可以反着写十几篇，写更多更长，你们为啥不信呢？更别说人民网、央广网都有这一类自媒体平台，在这样的平台上注册个人账户胡说八道，那可信度更大了。想必大家也天天看到微信群满天飞的小作文，要么是推特，要么是微博，均是没有任何信源和可信度的自媒体在瞎逼逼。然后就是一片恐慌。因此，重点和大家提醒一下，这种发在网易号，百家号，头条号的，没有任何信源和可信度的自媒体，99%是垃圾段子，也没有代表是百度、网易和头条的新闻报道，千万不要混淆。此外，也有人发布这样的图片，说太古里迅速禁止街拍，毁了一个行业。实际上，这是太古里几年前设立的一个警示。并不是大家脑补的，发生这起事件后，成都太古里迅速做出的反应，完完全全的错了。然后基于这个完全错误的事实，后面再议论什么内容，自然也没必要看了。而且有一说一，太古里这个牌子内容是对的，随意街拍并且商用是真的会侵犯肖像权。但是自媒体不管啊，有成千上万的点击和流量，还没有任何的法律责任，大不了删帖了事，为啥不呢？最多就被再骂两句么，那不是热度更高了？前两年有
不要轻信自媒体时代的各种段子
放低预期，苟住就是胜利
大家可能知道，前两天马化腾转了我的一篇文章：也就是这篇：聊聊裁员的事这篇是我前几天从三亚开会回北京，开车穿越秦岭在服务区充电的时候写出来的，当时比较仓促，写到哪算哪，没想到后来效果竟然很不错。有时候确实比较尴尬，随手写成的反而效果非常好，耗费大量时间写成的反而一般。前两天聊了两篇房地产，我说今后房地产慢慢跟车似的：绝大部分车都是买来就贬值，越用越便宜，只有少数能保值，极少数能升值。到那个时候，大家也就不囤房了，就跟现在没人屯车一样。今后大家的钱主要用在消费改善生活，提升生活质量，顺便拉动经济，形成正循环，跟欧美似的。把钱用在消费这事看着挺离谱，但这几乎是经济的唯一出路，今后的经济发动机，就是居民消费和外贸出口这两驾马车。理所当然的，那篇文章很多人不满意，因为可能被高价房虐出斯德哥尔摩综合征了，不少人觉得现在这种酸爽状态非常好。最搞笑的一个评论是：九边现在越来越何不食肉糜了，你忘了老百姓有资产升值的需求？这我能不知道？谁没有这方面的需求？问题是有需求就能实现？那大家都有不上班就给发工资的需求呢，是不是也应该立法给大家解决下？那顺便给3000万光棍都解决下单身问题？需求归需求，这个世界上从来没有“有需求就能实现”一说，尤其某些需求本来就是大部分人的集体焦虑，根本解决不了，也不需要解决。不过应该注意的是，可能别人利用了这种焦虑，实现别人的资产升值。这些事，这些年大家估计看得也不少了。普通人投资最成功的，估计也就是最近这些年的房地产投资，不过不出意外，大家去看看就知道，现在绝大部分地方的房子已经要跌回2016年房价大涨之前了。有些小区看着房价还可以，其实那是周围一手房成交价，二手房已经很久没成交了，你去卖房发现得在当前价格基础上打八折甚至七折才能卖掉。甚至连北京很多房子也是这样，北上深如今也是越便宜的房子越卖不掉，越贵的越升值。还有更坑爹的“环京”，当初太多人想买北京的房子升值，可
放低预期，苟住就是胜利
聊聊裁员的事
1 根源还是在房地产中国近四十年来的事，几乎都跟三件事有关：改开；外贸；房地产。因为改开，有了外贸。有了外贸，赚到了钱。把手里的钱，叠加银行借出来的三十年的钱，催生出来了这些年的大繁荣。大家买房花出去的每一个钢镚，最后都变成了上游水泥建材工厂的收入、房产销售的收入、还有政府的收入。大家有了钱，继续消费，这也是为啥甚至汽车行业，都和房地产周期有关，比如房地产繁荣的时候，上游那些人赚到钱，才会去买车什么的。房地产就跟个印钞机一样，印了天量的货币出来，这些货币分配到了各种领域，那些领域的人有了钱就会消费，互联网的崛起，其实依赖的就是这部分的增量。有人可能要说，市场上钱多了，经济就能繁华？债务就有这个特点，借钱花的时候超级爽，不仅爽，而且预期好。比如前些年深圳有人月供三万，周围的人说你这太疯了吧，他说没啥事，等过几年年入两百万的时候就好了。当时很多消费其实就是建立在这种"越来越好"的预期之上，房价一直涨，也是因为杠杆越加越高。如今房地产走低，对市场有两个明显作用，作为这么多年最大的发动机，它不行，几乎涉及所有除外贸以外的行业，房地产的从业者还有关联从业者收入都不行，大家都比较消极。举个例子，房子卖不出去，土地就卖不出去，政府收入，公务员收入就受影响，房地产的上下游无数企业都受影响，那么多员工的收入也都受影响，最后几乎会扩散到社会的每一个领域。而且很多城市，包括天津、南京，都是公务员城市，也就是最有购买力那群人就是公务员。他们的收入直接影响市场的状态。而互联网公司，本质都是广告公司和销售公司，他们不创造产品，他们只转移产品，如今消费不振，转移变少了，他们也不行了。但是我还是那个思路，2016年之前的房地产尽管也很疯，但是它是正常的，后来这几年就不正常了。发展到现在，它催生出来的是一种畸形繁荣。类似一个人过得很好，你很羡慕，但是有天跟你说是刷信用卡才过这么好。你是不是直摇头？
C919（一）
中国制造的第一款干线客机C919正式投入商业运营。 C是中国商飞，9说是长长久久，我看就是波音是7，空客是3，咱也来个数。19的意思是最大190座级。 该机单通道1排6个座，和波音737空客A320一档。是干线客机最小也是最常用的级别，占了世界干线客机数量8成有余。这个级别一般叫单通道窄体干线客机。但是现在有一排5座的A220，有点模糊。咱管C919，737，A320这个级别叫“单排六”。A318，319一排6座但是短，载客和A220差不多，但都是从A320改的，也算这一级别。 737于1967年首飞，比A320早20年，基础设计比较古老。C919实际是瞄着空客同级别最新的A320neo，这俩和波音新锐737MAX差别相对较大。 1. 图 下面各组图都是上为C919，下为A320neo，相同角度对比还是能看出区别的。 ^_^ ^_^ ^_^ ^_^ ANA旧款A320已全部退役，现在都是neo。 2. 比较 A320neo和737MAX主要改进都是换发动机，neo就是new engine operation。C919也决定用同系列发动机，因此比原计划推迟。 A320neo于2014年9月首飞，737MAX于2016年1月首飞。这俩都是改型机，适航审查比较简单，都是首飞后1年多就开始商业运营。C919于2017年5月首飞，审查从0开始，加上逐渐改进，整6年过去才跨出中国航空工业历史性的一步。 3种飞机加毛熊MC21（估计要黄了）体量的比较 来自网友leeone《[长篇分析]官方手册C919 A320NEO 737MAX MC21性能对比》。 C919官宣航程偏低，和两个对手官宣航程差距不少。但B站有个视频 http://b23.tv/ijCuVNC 一位参与A320neo运作的民航业内人士同样根据C919官方手册 http://www.comac.cc/
C919（一）
20230601 货币是周期之母
来晚了，这篇想写很久了人只有两个时间愿意学习：1、亏钱 2、闲赚钱的期间是不太愿意学习的。这是青泽说的“少年得志乃人生之大不幸”，赚的越多、学的越少，认知不到位，凭实力亏钱能力拉满，迟早栽大跟头。亏的早、亏的多真是一辈子的福分。说正题，熟悉我的读者知道，从年初开始，我主观看多国内所有风险资产，比如房子、股票，这些资产处在启动前夜，但客观上需要等待最佳买点，也就是一个启动点既不敢放松跟踪市场，又没有执行任何操作持币观望中，闲暇时有诸多疑惑把国内的房股商和货币周期的走势拉了一下，看到的图表振聋发聩至此充分理解了“所有资产周期皆货币周期”这句话的深刻内涵，窥见了主力资金的操盘思路，也对大类资产轮动有了全新的理解。对交易模式有了更深层的认识。本文分享下我的研究一、货币周期说白了，货币就是主力操盘资金这是国内最重要的周期，没有之一，货币周期是所有风险资产的母周期做交易、投资的，这张图是值得背诵的1、货币的周期现象，是过去几十年未改变的操盘形态经济、库存、政策、供需、预期、情绪周期与其共振。2、从1998年至今，共走过了八轮周期之所以用1998年，因为1998前后的运行逻辑有巨大变化，房改也从这年开始但其实98年以前的曲线我也看过，仍是周期形态3、每轮周期的长度，3-4年货币周期的划分，由M1同比阶段性最低点为界定义其中分周期上行段1.5-2年，周期下行段1.5-2年房地产周期从这里来4、货币周期的底部在下降前四轮底部——98年底部、02年底部、05年底部、09年底部都在+6~9%区间第五轮12年底部+3%，第六轮14年底部1%，第七轮19年底部0%，第八轮22年底部-2%货币供应越来越少了这是房地产脱离普涨时代的根本原因，“房子永远涨”是基于货币周期持续在高位的路径依赖，本质是货币红利，而不是人口红利、城镇化红利当货币周期的顶还不及过去几轮底的时候，所有风险资产大类的多头交
20230601 货币是周期之母
聊下隆利科技
我认为隆利科技是一只低位翻倍潜力股。我对未来走势的预测是：1、在明年5月底之前，股价大概率会创出历史新高。2、目前各种风险已经得到充分的暴露，潜在下跌空间较小。这篇文章谈下核心逻辑，上涨空间和时间节奏，下跌风险，常见的疑问，预测的不确定性。 一、核心逻辑 隆利的核心逻辑是困境反转。公司19-22年连续四年净利润下滑，主要原因是全球智能手机出货量持续下滑，仅21年小幅上升近5%；OLED面板在智能手机终端的渗透率不断提升，使得传统LED背光显示模组市场规模萎缩。与此同时，公司从16年起投入大量资金和人力开展MiniLED技术的研发和商业化应用，过去这些年这块业务一直处于投入期，直到22年才开始量产并带来正向业绩贡献。 今年公司传统业务和新业务都将迎来新变化。一方面，22年公司大幅计提2.66亿资产减值损失，今年可以轻装上阵；去年员工总数减少一半，各个董监高均有降薪，人员成本大幅压缩。剔除掉资产减值损失，22年总亏损接近0.64亿，而今年的设备折旧、长期待摊费用和人员成本可以减少0.6-0.8亿。再加上产品和业务结构的调整，今年传统LED业务有望实现盈亏平衡，不再拖累整体业绩表现。 另一方面，22年是公司MiniLED业务开花结果的第一年，大约实现3亿收入，其中，VR占2/3，车载占1/3。公司现有在手订单可以支撑今年车载产能爬满、明年增长50%+，23-24年分别贡献5/7.5亿收入。今年VR市场出货量可能有所下滑，再考虑Pico带来的新增量，假设23年收入同比持平。24年Pico可以销售完整的年度，再加上电竞显示屏开始放量，VR和电竞显示屏有望贡献5亿收入。因此，23-24年MiniLED的总收入为7/12.5亿，假设净利润率为15%/20%，对应的净利润为1.05/2.5亿。 在MiniLED业务的业绩未释放之前，公司的股价主要跟着汽车零部件和消费电子板块走，MiniLE
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房地产很惨，但是别救了
戳蓝字“九边”关注我。 房地产这两年确实惨，以至于最近不少专家已经跳出来又在呼吁救助。 简单来说，房地产对于中国来说确实太重要了，除了天量的房贷和土地出让金，还有原材料、家具、家装、家电、基建、水电气设备等一大串行业的消费和就业跟在后头。超级规模的基建，航天项目，公务员工资，甚至这两天试飞的大飞机，背后也有规模巨大的房地产资金提供支持。 也正是因为房地产对中国的影响太大，于是形成了一种路径依赖，每次碰上啥事，都想揪一下这根稻草。具体操作就是让大家借更多的钱，降低生活中的其他消费，来支撑房地产行业的过剩产能。 慢慢想想，自下而上形成这种观念并不奇怪。之前房地产持续升值的时候， 几乎所有人都形成一种观念，要攒钱买房而不是消费掉。消费固然爽，但是错过了房价上涨，现在有多爽，将来就有多惨。 而且主流舆论也形成了一种政治正确，如果一个博主劝大家攒钱买房，那他就是一个成熟稳重有思想的博主。反过来讲，如果一个博主劝你消费，及时行乐，他就是一个消费主义博主，听着就肤浅。 这种想法倒也不能说有啥问题，事实上也没啥问题，尤其贴合中国人观念里一些根深蒂固的东西，比如要节俭持家，无论如何都要有个窝，于是大家从上到下积极攒钱买房。 你们可能不知道，哪怕就在三四年前，房价的最巅峰时期，还有大量的房产群里教大家怎么用一堆信用卡循环套现凑首付，然后囤房等升值。很难想象那些人现在咋样了。 这些观念客观上造成了房价飞涨，不过这两年明显到了一个无法持续下去的状态了。 “房价飞涨”这事倒也不能说完全不好，主要是看你屁股在哪。比如你是一个拆迁户，或者你入场较早，极端情况下哪怕早半年，你都能比别人少奋斗十年或者二十年。 这个没瞎说，2015年左右，我有同事疯狂加杠杆，500万买了中关村“牛小”的一套学区房，大家都觉得他疯了，可是转过年，他的房子很快飙到了一千多万，你们想想，多出来那大几百万，多少人一辈子也
埃苏丹凯旋
万众瞩目的土耳其大选，终于以惊心动魄的方式落下帷幕，埃尔多安有惊无险获胜，再次获得继续统治土耳其的机会。地球村各方势力纷纷对其表示祝贺。 鉴于土耳其的敏感地位，美国、英国、俄罗斯与乌克兰四方的表态最让吃瓜界感兴趣。 首先是美国，对埃尔多安又爱又恨。 拜登贺词，“我期待（你）作为北约盟友继续在双边问题和共同的全球挑战上一起努力”。这话说得，好像他和埃尔多安关系很好一样。资深吃瓜者都知道，拜登这话背后的酸味之浓烈堪比山西老陈醋。 因为土耳其的地缘极其重要，所以西方对其极力拉拢。大家看北约内部，土耳的价值观与其他国家的差别非常明显。美国一直想在土耳其扶持一个听话的政客，但埃尔多安为人精明且桀骜不驯，让美国很头疼。2016年的那场政变，差点要了埃尔多安的命，背后就有美国的影子。而当时的美国副总统正是拜登。 作为美国历史上最阴险的政客之一，拜登当副总统那会儿没少在背后搞事。其中乌克兰颜色革命，拜登就是幕后推手。因为那场颜色革命，俄罗斯从乌克兰夺走了克里米亚，并谋划撕裂东乌，最终引发了现在的乌克兰战争。 现在埃尔多安再次获胜，拜登想和埃尔多安拉关系，强调两国是北约盟友；但埃尔多安肯定忘不了那场政变，心里一直盘算着如何不要被拜登那个老狐狸卖了。 其次是英国，有点窃喜。 苏纳克贺词，“期待两国间强有力的合作，从不断增长的贸易到作为北约盟国应对安全威胁”。 相比拜登重点强调北约盟友，苏纳克的话内容更多，还提到了不断增长的贸易关系。实际上英国一直比较重视土耳其。一方面在和平时期，英国和俄罗斯关系都不咋滴。英国要和俄罗斯博弈，通常会试图拉拢土耳其。因为土耳其的地缘非常有利，而且历史上和俄罗斯关系也不怎么样。 除俄罗斯之外，土耳其还可以恶心欧盟。埃尔多安纵横政坛几十年，如果说有啥遗憾，就是当年当了很长时间欧盟的舔狗，却没能被欧盟接纳。在埃尔多安看破了欧盟的绿茶神功之后，告别了舔狗之路，开始找欧
埃苏丹凯旋
辽宁：烈火金刚（修改版）
应读者要求，修改了一些数据与细节错误，此文重发。壹 鸡架2023年4月中旬的一个晚上，我坐在辽宁沈阳老四季饭店的一张小桌前，看着眼前的一碗抻面和一份鸡架。这里鸡汤面只要5元一碗，鸡肚面10元一碗，那份鸡架小份的只要7元，大份的只要8元，物价极便宜极便宜。店里来往的人极多，占了几十张桌子，没来得及收拾的桌面上，撒满了吃剩下的鸡骨头。作为一个南方人，我以前只听说过鸡架这个名字，但从来不知道具体长什么样，这还是第一次真正见识鸡架的样子。那碗面的汤底，是用鸡架烀出来的鸡汤，味道尚可，烀熟的鸡架就是完整的鸡躯干骨头带着肉，要用手撕开吃，鸡肉煨软，骨头比较脆，比纯吃鸡肉要有嚼劲。我咯吱咯吱吃了两口鸡架，又喝了两口汤面，跟对面坐着的沈阳向导说：你也吃呀。向导一脸漠然地看着我说，我们沈阳人吃了一辈子鸡架，真吃腻了。然后他很认真地问我：好吃吗？我说这当然不是一流美食，但放在这种价格里头，这么多肉这种口感，算是比较不错的了。我又指了指店门口的价格牌：“你看都是几块钱到十几块钱的东西，面类最贵的鸳鸯炒面才14块，小菜里最贵的鸡肚丝才12块，做成这样很不容易了。”向导悠悠地抽了口烟说，你知道鸡架的来历吧？我说我不知道。然后我暂停说话，等待着他展开话题。“这是1990年代，下岗工人的食物。”向导重新点燃了一根烟，烟雾缭绕着他的前方，使他看起来像历史一样若隐若现。鸡架源于清初，本就是一个厨子，为了救助街头流浪小孩，将鸡身上的鸡腿、鸡翅、鸡爪、鸡胗等剃尽后剩下的骨肉，煮熟后分给孩子们吃。鸡架的起点，就是拿来救济穷人的。沈阳工人们过好日子的时候，也瞧不上鸡架，1950-1980年代，沈阳总GDP常年位居全国第五六位左右，辽宁省工业总产值在全国常年只低于上海，1980年时，沈阳还是全国第一的省会城市，富裕程度远超广州，1990年还能撑到全国第七，工人们至少过了四十年好日子。沈阳的铁西工人村，曾经是全市最豪华
辽宁：烈火金刚（修改版）
深圳悄悄突破70/90限制，部分土拍限价也上涨了5%。
深湾超总地块（宗地号为T207- 0060）限价13.33万/平 深湾超总地块（宗地号为T207- 0060），出让宗地总面积36293.5平方米（其中道路用地面积 1684.69平方米）；土地用途为二类居住用地,城市道路用地 。 此宗地的挂牌起始价为108.98亿，最高限价125.32亿；建成后普通商品住房平均销售价格不高于133300元/平方米（不含室内装修价格）；本宗地规定建筑面积 207660平方米，包括：住宅193490平方米、商业 6000平方米、物业服务用房420平方米、社区管理用房250平方米、社区健康服务中心1400平方米、社区老年人日间照料 中心1500平方米、文化活动室1000平方米、幼儿园3300平方 米（用地面积2700平方米，班数9个）、托儿所300平方米 。 该宗地有两处变化。 1.毛坯限价确实涨价了，原深圳限价天花板，深业中诚，包括润玺一二期都是13.2万含0.6万装修，意味着毛坯12.6万是限价的天花板，目前该宗地直接毛坯限价13.33万/平方米，上涨了5%。 2.在该宗地设计要点的备注中，明确指出，该宗地可不受户型比例限制，意味着不需遵守70/90设计户型，可以全部建大户型。 3.住宅建面19.34万平方米，假设按200平/套，也能提供900多套住宅，并且在设计要点中没有提及保障性住房，该宗地纯商品房。 据说该宗地本次一共有15家房企意向报名，大家熟知的企业全部在内，只希望别给某家竞得，做了烂产品。 深圳湾超级总部基地效果图 +二手房/打新群 关注+新上20000多房源，真价格，可查成交数据。 关注+公众号 ↡咨询打钱链接，点阅读原文
深圳悄悄突破70/90限制，部分土拍限价也上涨了5%。
站在又一个大坑里
之前写过一季度的经济数据解读，正好2023年4月经济数据出来也有一段时间，简单再看看。 相比美国5-6%的CPI增速，中国4月的CPI增速直接掉到0.1%，似乎通缩就在眼前。中国和美国神奇的走向了两个不同的方向。 社融增速也可以看到是远远不及预期，但是比去年同期好，但是去年同期发生什么事情大家心里都知道。 居民中长期贷款-1156亿，说明大家还在持续的还房贷，没人想着去买房贷款。 固定资产投资和房地产开发投资，也在不停往下掉。 失业率和青年失业率都在历史高位。 唯独出口增速和贸易顺差数据仍然爆棚，非常亮眼。 今天股市大跌，来到3200点； 汇率持续贬值，近期又一次破7； 美国还没衰退，中国复苏势头很弱； 外部压力一直很大，还没缓和； 除了吃喝之外的消费全面衰退； 经济很差，信心严重不足； 二次复阳； 地产持续暴雷，房地产接近推倒重来； 各地政府债传闻不断； 我们看到和感受到的是一片萧条，高层的调子是目前不存在通缩，也没有大的刺激。 看起来都是坏消息，我们每个人，不仅是现在已有的工作，还是在外找工作的人，都切身感受到这一点。 但是这一幕其实和2022年4月，10月，似曾相识，放长期看，都只不过是周期，前途是光明的，道路则是曲曲折折的。 今天又重启了定投，准备加大一些长期投入。
站在又一个大坑里
退市之后，是坠入深渊还是星辰大海？
我感觉A股现在是垃圾时间了，都是低估的在盘整，高估的在上蹿下跳，快退市的在坠落，感觉都看不到什么可以让人振奋的热点。我现在早上都睡到9点才醒，要不是闹钟，我估计可以睡到十点了。 现在我的股票，对于我也是垃圾时间。既没有跌到想抄底的价格，也没有可能涨到我想卖的价格。前几天看上趋势起来了，抄了2万股平安银行，再次被套。现在坚决躺平了，除非兴业转债再次跌到102+的价格，我会买点。 但是世间的悲喜并不相通，我们的垃圾时间并不影响外盘一些指数的新高：日经225指数创1990年以来的新高。有人在自己的朋友圈发帖说,更新家训:不孝有三，做多A股、做空美股、抄底港股。 当然这个肯定是个段子，因为从另外一个角度来看，日经225其实是跌了34年。上一次的高点是1989年，就是那个一直强调：日本可以说不的年代。 我对日经指数有印象是因为，那时候有个叫尼克里森的家伙，跨市套利弄死了巴林银行。尼克里森当年是在新加坡市场套保日经225指数。他的做法是交易时间打一个越洋电话，一个同事在日本看行情。每次行情波动比较打的时候，马上做手势叫交易员下单赚个提前量的利润。 这个操作本来是不会亏钱的。但是好几次交易员下错单了，他为了隐瞒亏损就搞了个88888的账户放置错位的单子，希望有天能够挽回损失。 后来随着损失的扩大，他逐步从套利变成了新加坡日经225唯一的多头。最后被几个大鳄围剿导致爆仓出逃的结果。当年的225就是巅峰时期，我当时看他的书《我是如何弄跨巴林银行》看得我心惊胆战。一直觉得杠杆交易的确是很危险的事情，没想到一弹指就是三十多年，现在自己也经常杠杆交易了。这本书还是很有意思的，大家有空可以去看看。 今天可转债的二大热门搜特和正邦继续分化。搜特转债继续下跌，正邦正股继续涨停，看上去已经摆脱了退市的危险了。而搜特就剩最后2个交易日了，我看到还是有不少人准备买进去博一下小额钢兑。 我自己准备围观就好了。但
退市之后，是坠入深渊还是星辰大海？
应当在法治的轨道上处置笑果文化事件
我没有看过现场的脱口秀，视频上也看得很少。笑果文化这事出了之后，我在网上听了李昊石现场表演的那段录音。其实我不知道那个段脱口秀的笑点在哪里，场下还是欢声笑语的。有听过不少现场秀的朋友讲，现场就是一个氛围，不一定很可笑，但有人调动气氛，所以一些看似不好笑的内容也会有不少笑声。 单纯听那段表演，确实感觉在玩梗，但是否要上升到污辱军人，争议又很大。行政处罚10倍罚款已属顶格，停演的处罚影响更大。但昨天朝阳公安公告介入调查，又让这个事件上升到另一个争议更大的高度。官方并没有阻止这种争议，我们在微博和公众号都能看到各种不同的声音。 之所以有这么大的争议，是不同方面的感受有很大不同。身边有不少朋友表示，如果单纯以李昊石这个言论边界就要入刑的话，那足以导致“人人自危”的效果，因为很多时候，人们会拿官方开些玩笑，有时候甚至是要比李昊石讲得还要过。很多人的感受是，李昊石确实有问题，作为公众人物，至少不应当在一个可能导致误解的话题上玩梗，笑果文化作为企业如果要求不到位，也应当受罚。但很多人也认为，这种错不致入刑，更不至于因为一句话，就让整个行业停摆，或者消灭整个行业。任何行业都可能有人违法，都可能有人犯罪，如果有一个人违法就导致整个行业停摆，那几乎所有行业都会随时面临停摆的局面。在当前经济发展的关键时期，出现这种舆论效果，实在是不应该的。 以上都是十分现实的各方观点。 后来有朋友发来《上甘岭》电影中军人追逐松鼠的片断，再听李昊石当时的表演，又感觉确实是有所指向。这又让我产生另一种感受，李昊石或者是根据《上甘岭》那个片断在玩梗？如若真是如此，那我感觉确实又有污辱军人的嫌疑。就此而言，我又开始理解为什么军方的网络媒体会站出来表达态度。而一旦军方有明确态度，很自然的，后续的法律处置就会更加严格，朝阳公安就是在此时介入的。这正是许多反对李昊石的网友的观点。 以我对中文互联网舆论的理解，这件事到今天这个
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