对比趣店,长线更加看好宜人贷
$宜人贷(YRD)$ 简单对比趣店,更加长线看好宜人贷。原因如下:
第一,看CEO,有情怀的企业家不多,宜信CEO唐宁算一个。老派的金融人,华尔街背景,有过天使投资人的经历过,深刻理解金融的风险,不激进不功力,稳扎稳打(唐宁曾经在采访中表达过,并不会一味追求规模增长,会时时根据经济情况,整体坏账水平,控制放款量)。起码不是为了套利赚钱上市的。有情怀的企业家才会有伟大的企业,情怀不是挥斥方遒,慷慨激昂
第二,对比业务,趣店高度依赖支付宝的导流,未来一旦合作终止,业绩不确定性很强,似乎除了支付宝的流量外看不出其竞争优势。而宜人贷在获客方式,风控水平,盈利能力都已经得到了市场验证,公司高管也不止一次在公开场合宣布,2020年突破1000亿交易规模的战略目标,对比2017年350-370亿的规模,未来3年仍有接近2倍的成长空间。
第三,估值水平,无论宜人贷还是趣店,核心还是金融企业,是金融+科技企业,估值水平还需参照美股金融股的估值水平相对合理,不宜给予太高估值。宜人贷目前18倍左右估值,不高也不低
第四,战略投资人的态度,大摩、IDG、KPCB战略投资者与宜信相随6-7年,仍然未有减持动作,说明依然看好未来成长空间。
最后,潮水褪去才知道谁在裸泳,时间会证明一切。回头看一看曾经风光无限的人人网、聚美优品,无不是顶着明星光环闪耀资本市场,之后在主营业务无法保持持续增长情况下,转站投资人路线。
短线股价不想说,也判断不准,未来2-3年@宜人贷 市值突破100亿美金不是梦
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- 花呗和借呗呢·2017-10-21钜派 诺亚 恒昌都有网贷 为啥宜人贷被搞到第一 你就了然了点赞举报
- DG·2017-10-20赞同你的看法,至少目前感觉宜人贷是被低估了!点赞举报