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又一家金融租赁公司被罚。 近日，国家金融监督管理总局上海监管局（下称“上海监管局”）对太平石化金融租赁有限责任公司（下称“太平石化金租”）及其相关负责人开出4张罚单，并对太平石化金租罚款合计160万元。 上海监管局披露的罚单信息显示，太平石化金租存在四项违规行为：一是租后管理严重不审慎，租赁物转让价款被挪用于土地储备领域；二是未按规定办理租赁物所有权转移登记；三是违规接受权属存在争议的财产作为租赁物；四是违规向不具备租赁物所有权的承租人提供融资。 在严格执行双罚制度的背景下，时任太平石化金租绿色金融部、北京业务二部总经理陈军，时任北京业务一部总经理、公司业务三部总经理张海玉分别被处以警告并罚款5万元；时任公司业务一部资深经理、石化能源业务部资深经理、北京业务总部助理总经理沈宏达则被罚禁止从事银行业工作终身。 时代周报记者注意到，这是监管部门今年对金融租赁行业开出的第8张罚金超百万元的罚单。据时代周报记者统计，今年以来，监管部门已对包括太平石化金租在内的12家金融租赁公司开出罚单，合计罚款金额高达1875万元。 太平石化金租5年收11张罚单 太平石化金租是由中国太平保险集团与中国石油化工集团共同发起成立的金融租赁公司，两家公司各持股50%。该公司成立于2014年10月，注册资本50亿元，公司业务包括石油石化、绿色金融、民生工程、创新业务、航空航运5大板块。 2023年，太平石化金租实现营收32.14亿元，同比增长69.77%；净利润7.05亿元，同比增长2.89%。截至2023年末，该公司合并审计口径总资产617.51亿元，资本充足率13.90%，不良融资租赁资产率0.68%。 中诚信国际去年7月发布的评级报告显示，太平石化金租的业务规模与所选同业相比较小，有待进一步拓展。它的盈利能力与同业相比处于良好水平。评级报告还指出，宏观经济环境对太平石化金租的资产质量产生一定影响，需

国联基金管理有限公司（下称“国联基金”）原副总经理闫军转任该公司总经理。 7月9日晚间，国联基金连发两则公告，涉及公司董事和高级管理人员的变动。根据国联基金高级管理人员变更公告，7月8日起，国联基金副总经理闫军不再担任副总经理，转任该公司总经理一职。 另据国联基金董事变更公告，经公司股东会和董事会决议通过，聘任张焕南、闫军为公司第五届董事会董事，并选举张焕南担任副董事长。同时，王捷不再担任公司董事。 针对国联基金总经理和董事变动事宜，时代周报记者联系国联基金相关负责人，得到的答复是，相关领导的任职公告刚刚发布，一切内容以公司发布的公告为准，有其他重大事项也会及时同步。 高管团队频频变动 本次变更后，国联基金董事会成员分别为葛小波、王瑶、张焕南、赵雪芹、邱晓健、闫军、盛松成、朱恒源、陈丽华。其中，葛小波为国联基金股东国联证券（601456.SH）董事长、执行董事、总经理、党委副书记，王瑶为国联基金党总支书记、董事长，赵雪芹为国联证券首席经济学家、总裁助理，而张焕南和闫军则为本次新进入人员。 张焕南曾任无锡市委办公室副主任、市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，原银监会江苏监管局调研员，原银监会银行监管一部副主任，民生银行董事会战投办主任，民生加银基金管理有限公司董事长等。 与张焕南相似，闫军也有原银监会任职经历。根据国联基金披露的信息，闫军曾任职于中国人民银行办公厅、原银监会银行监管二部、原银保监会城市商业银行监管部等部门。2022年6月，闫军加入国联基金。 在此之前，国联基金曾多次发布人事变动公告。去年12月22日，国联基金公告，黄震因个人原因离任总经理、董事职务，董事长王瑶代任公司总经理职务。 今年4月，国联基金公告称，督察长周妹云转任副总裁，副总裁曹健转任督察长。同时，公司任命固收投研出身的刘鲁旦、市场渠道出身的马荣荣出任副总裁。 债基是绝对主力 国联基金高管和董事

公募基金行业费率改革至今刚满一年，产品费率水平整体下降。 2023年7月8日，证监会发布《公募基金行业费率改革工作方案》（下称“《方案》”），标志着公募基金行业费率改革正式启动。2024年4月19日证监会发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》（下称“《规定》”），《规定》已经于7月1日正式实施，本月即为规定实施首月。 据时代周报记者了解，公募基金行业费率改革工作分“三步走”，按照“管理费用-交易费用-销售费用”的实施路径分阶段推进。《方案》和《规定》的发布分别是公募基金行业费率改革第一阶段和第二阶段落地的标志。 公募基金行业费率改革对行业进一步规范起到了举足轻重的作用。一位公募渠道人士向时代周报记者表示，公募行业费率改革过程中，压降了投资者的持有成本，对投资者的利好较为明显。 公募费率改革“三步走” 时代周报记者了解到，公募基金行业费率改革第一阶段及第二阶段措施已先后于去年7月以及今年7月正式实施，第一阶段取得不俗成绩，第二阶段稳步推进中。公募行业费率第三阶段的改革有望于年内落地。 管理费、托管费是公募费率改革第一阶段的核心。第一阶段主要降低了主动权益类公募基金产品的管理费率、托管费率，优化完善公募基金交易结算模式。主动权益类公募基金产品的管理费率、托管费率统一下调至1.2%、0.2%以下。 公募佣金改革是第二阶段的核心。第二阶段调降基金股票交易佣金费率，降低基金管理人证券交易佣金分配比例上限，明确基金管理人层面交易佣金信息披露内容和要求。被动股票型基金产品交易佣金费率不得超过万分之2.62，其他类型则不得超过万分之5.24，交易佣金分配比例的上限从30%调降至15%。 新规出台后，华南某大型公募曾表示，《规定》的出台，将有效降低投资者基金投资成本，维护投资者权益，推动公募行业回归“受人之托、代人理财”业务本源，引导证券公司践行专业化、特色化发展，助力财富管理转型

2024年上半年，保险公司董事长、总经理频频发生变更。 据时代周报记者不完全统计，今年1-6月，保险公司董事长、总经理、临时负责人等核心高管变更超过40人次。其中，经监管核准变更的董事长、总经理数量分别为10人、12人，共计核准22人。 从高管变动情况来看，头部保险公司核心管理层相对比较稳定，仅中国太保（601601.SH）和阳光人寿保险股份有限公司（下称“阳光人寿”）等少数险企核心高管出现变动；而中小险企的董事长、总经理一职变动则较为频繁，且中小险企新任高管有不少来自头部保险公司。 一位曾担任非银分析师的人士告诉时代周报记者，中小险企引入头部险企人才非常容易理解，这也是双向奔赴的过程。头部企业拥有更先进的业务模式和管理经验，往往会受到其他企业的青睐；一些大型金融机构的管理层从自身发展层面考虑也愿意到中小金融机构任职。 头部险企人事变动较少 中国太保是今年上半年头部险企中人事变动较大的一家。在集团层面，董事长、总裁任职资格获得监管批准，旗下中国太平洋人寿保险股份有限公司（下称“太保寿险”）的相关负责人也进行了调整。 1月29日，中国太保公告，孔庆伟因年龄原因辞去董事职务，不再担任董事长及董事会战略与投资决策及ESG委员会主任委员职务。同时，中国太保原总裁傅帆转任董事长，赵永刚被聘任为公司总裁。根据国家金融监督管理总局公告，傅帆、赵永刚两人的任职资格已于1月26日被核准。 事实上，去年12月，中国太保的架构调整就已见雏形，只待监管核准任职资格。2023年12月6日，中国太保干部会议上，孔庆伟卸任公司党委书记一职，傅帆任党委书记、赵永刚任党委副书记。2023年12月11日，中国太保董事会审议通过选举傅帆为董事长、赵永刚为总裁的相关议案。 4月15日，太保寿险也发布临时信息披露公告称，蔡强不再担任本公司总经理（首席执行官）职务，指定太保寿险董事长潘艳红为临时负责人，代行总经理职权

上半年，证券行业高管迎来一波密集变更。 由于各家券商股东大会陆续召开以及公司组织架构调整，券商高层人事调整按下加速键。据不完全统计，上半年，披露高管变动的券商数量超过20家。其中，至少有天风证券（601162.SH）、东海证券、财达证券（600906.SH）、首创证券（601136.SH）、民生证券5家券商董事长发生变更。 从上半年发生变动的高管职务来看，既有负责公司整体事务的董事长、首席执行官、总经理、总裁，也有分管具体工作的副董事长、副总经理、副总裁、执行委员会委员、董事会秘书、首席风险官、首席运营官、首席信息官以及合规总监等。 时代周报记者统计发现，多家头部券商高管因到龄退休而辞任，其中不乏公司老臣以及行业元老级人物。而中小券商高管变动原因更多元化，一部分是因到龄退休而辞任，另一部分则因为股权变更、工作调整而导致管理层变动。 多位头部券商高管退休离任 作为“券商一哥”，中信证券（600030.SH）的人事变动历来受市场关注。5月24日，中信证券公告，杨明辉因到龄退休，申请辞去公司第八届董事会执行董事、总经理、执行委员、授权代表及在公司及控股子公司担任的其他职务。 1995年，杨明辉加入刚成立的中信证券，先后担任中信证券执行董事、董事总经理，中信证券子公司华夏基金董事长，华夏基金（香港）有限公司董事长，华夏资本管理有限公司董事长等职务。2016年，杨明辉出任中信证券总经理，任职长达8年。 杨明辉任职总经理期间，中信证券的总资产从2016年的5974.39亿元，增至2023年1.45万亿元，成为“券商一哥”。2016年至2023年，中信证券实现营业总收入合计4177亿元，实现归母净利润合计1225亿元，累计分红472.7亿元。杨明辉任内，中信证券还实现对广州证券的收购。 国泰君安（601211.SH）上半年也有两位高管离任。一位是今年1月份因到龄退休而离任的副董事长、总裁

定增三峡人寿之后，重庆国资再出手。 近日，国家金融监督管理总局重庆监管局（下称“重庆监管局”）公告称，同意重庆迪马工业有限责任公司（下称“迪马工业”）将所持三峡人寿1.5亿股股份转让给重庆高速公路投资控股有限公司（下称“重庆高速投资”）。转让完成后，迪马工业不再持有三峡人寿股份。 今年1月24日，三峡人寿曾对该笔股权转让交易进行事先披露。之后，三峡人寿在官网公告了股东大会同意迪马工业将股份转让给重庆高速的决议。时代周报记者就股权变更事项致电三峡人寿，截至发稿前未取得联系。 迪马工业是迪马股份（现“ST迪马”，600565.SH）子公司，实控人是重庆知名富豪罗韶宇；而重庆高速投资的实控人是重庆市国有资产监督管理委员会（下称“重庆国资委”）。去年年底，重庆国资曾参与三峡人寿的定增，合计持有该公司股份超六成。 三峡人寿自成立以来，一直处于亏损状态。2017年至2023年，该公司净利润连续七年为负，今年一季度仍为亏损状态。另外，目前三峡人寿的董事长和总经理双双空缺，其中董事长空缺近三年，总经理空缺长达近六年。 一位曾在券商研究所担任非银分析师的人士告诉时代周报记者，地方国资加强对中小金融机构的控制力，可以实现互利共赢。对于地方国资来说，有利于整合地方金融资源，规范中小金融机构的运营；对于中小金融机构来说，有可能会获得地方国资更大的支持力度。 重庆富豪“清仓”退出 股权出让方迪马工业始建于1997年，是重庆第一家民营上市企业迪马股份下属子公司，专业从事特种车辆和设备研发、生产及销售。 在上述股权转让前，迪马工业持有三峡人寿9.76%股权。股权转让完成后，重庆高速投资将正式成为三峡人寿的第五大股东，迪马工业将彻底退出。 时代周报记者注意到，迪马股份因连续20个交易日的每日股票收盘价低于1元/股，已触及交易类退市指标。上海证券交易所于6月21日下发拟终止迪马股份股票上市的事先告知书。6月

2024年06月24日临近收盘15时35分，港股上市公司润迈德-B（02297.hk）股票出现异动，股价快速下跌8.80%。润迈德到底怎么了？乌龙指还是另有隐情？ 然而今天一张网传的截图似乎揭开了6月24日润迈德-B股价大跌的原因。 网传截图显示，苏州润迈德医疗科技有限公司国际营销总监夏轲孚同志，因不幸遭遇绑架案于2024年6月24日在菲律宾逝世，享年39岁。这与润迈德-B下跌的时间线几乎重合。夏轲孚生于湖南省沅江市，毕业于湖南城市学院，曾先后任职于乐普(北京)医疗装备有限公司及苏州润迈德医疗科技有限公司。其勇于担当，业绩突出，为人诚恳。 首先，神探对夏轲孚遇难遭遇不幸感到惋惜，同时神探也不得不感叹，炒股千万别比谁消息灵通，总有人比你还灵通。夏轲孚先生刚刚去世，立马就有人砸盘润迈德-B的股价。这么快知道消息，砸盘的人到底是谁？往外卖股票的人违规不违规？ 劝大家一句，还是得买好票，谨慎购买确定性不大的公司。 尽管神探没有从财报中没有找到，夏轲孚先生的名字，可以肯定夏轲孚先生在润迈德内部有一定影响力。 资料显示，润迈德是一家血管介入手术机器人公司，目前专注于基于冠状动脉造影的血流储备分数系统(「caFFR系统」)及基于冠状动脉造影的微血管阻力指数系统(「caIMR系统」)的设计、开发及商业化。 公司的核心产品(即caFFR系统及caIMR系统)是高度创新的医疗器械，用于评估冠状动脉狭窄和微循环功能障碍(冠心病(「CAD」)的相关起因)引起的心肌缺血的严重程度，其设计旨在替代压力导丝的使用，大幅减少技术误差风险和操作时间，从而改善冠脉生理评估。这两个系统目前各自单独用于CAD的精准诊断，有望成为公司未来血管介入手术机器人的核心及关键模块。 根据公司财报，润迈德-B发布截至2023年12月31日止年度业绩，该集团期内取得收入7320万元(人民币，下同)，同比减少12.4%;公司股

百年人寿总经理任职资格获批。 6月26日，国家金融监督管理总局大连监管局（下称“大连监管局”）发布的任职资格批复显示，核准戴文浩百年人寿保险股份有限公司（下称“百年人寿”）总经理任职资格，同时核准戴文浩百年人寿董事任职资格。 时代周报记者注意到，2021年7月百年人寿总经理单勇辞职之后，孙晓红、于卫红先后担任百年人寿临时负责人，但均未被正式任命为总经理。戴文浩任职资格获批，标志着空缺近三年的百年人寿总经理一职终于尘埃落定。 近年来，百年人寿的经营状况不佳，2022年出现高达27亿元的亏损，2023年一季度末出现“资不抵债”的状况。大连国资入主之后，百年人寿的股权结构仍较为复杂，持股超10%以上的股东有8家。时代周报记者就公司经营情况致电百年人寿，截至发稿未取得联系。 “将帅”双双履新 2023年6月，有消息称，太保寿险原副总经理戴文浩加入百年人寿，并以公司党委副书记的身份出席相关会议。如今，任职资格获批后，戴文浩担任百年人寿党委副书记、总经理、董事等职务。 戴文浩生于1974年1月，曾任太平洋人寿保险副总经理、太保寿险宁波分公司信息技术部经理、人力资源部经理，太保寿险信息技术部总经理助理、副总经理、总控管理中心总经理、契约部总经理、营运企划部总经理，太保寿险江西分公司总经理、河南分公司总经理兼豫东分公司总经理等。 与戴文浩相似，百年人寿前任总经理单勇同样拥有丰富的人寿保险公司工作经验。单勇曾历任太平洋人寿上海分公司总经理助理、民生人寿江苏分公司副总经理、福建分公司总经理、江苏分公司总经理、安邦人寿副总裁。2018年2月，单勇获批百年人寿总经理，2021年7月20日，单勇辞去该公司总经理职务。 事实上，去年百年人寿刚刚敲定董事长人选。2023年3月，浦发银行副行长、财务总监王新浩确认加入百年人寿。同年11月，大连监管局核准王新浩百年人寿董事、董事长的任职资格，自此王新浩“挂帅

第三家日资券商有望出现。 6月24日，日本瑞穗金融集团子公司瑞穗证券株式会社（下称“瑞穗证券”）公告称，在中国设立证券公司的申请已获证监会受理。时代周报记者在证监会官网同样查询到瑞穗证券（中国）有限公司（下称“瑞穗证券（中国）”）设立获得受理的信息。 瑞穗证券在公告中表示，与美洲、欧洲资本市场相比，中国资本市场同样很重要。考虑到经济增长率和人口变动，期待中国市场进一步扩大。瑞穗证券通过在中国设立证券公司，为中国资本市场的进一步发展做出了贡献。 在吸引外资金融机构来华展业兴业的号召下，外资金融机构加码布局中国资本市场。同时，监管对外资相关业务的审核也按下了加速键。今年以来，监管已反馈五家外资券商设立或变更展业范围的申请。 首家日资独资券商将至？ 时代周报记者注意到，瑞穗证券最早可追溯至1891年的山叶证券，2000年兴银证券与第一劝业证券、富士证券合并成立瑞穗证券。如今的瑞穗证券则是在2009年瑞穗证券股份公司和新光证券股份有限公司合并而成。 目前，瑞穗证券在欧美及亚洲多个国家开展证券相关业务，并于2005年分别在北京和上海设立代表处。截至今年一季度末，瑞穗证券员工数量6820人。从瑞穗证券的公告可以看到，瑞穗证券（中国）未来将主要从事中国企业债券承销业务，既包含中国债市的销售业务，也包含中国债市交易业务。 瑞穗证券是日本最大的金融控股集团日本瑞穗金融集团旗下的证券公司。2003年1月，由第一劝业银行、富士银行和日本兴业银行组成的日本瑞穗金融集团成立。除了瑞穗证券，日本瑞穗金融集团旗下还有瑞穗银行、瑞穗法人银行、瑞穗信托银行等金融机构。2018年7月，《财富》世界500强排行榜发布，日本瑞穗金融集团排在第367位。 从证监会公布的信息可以看到，瑞穗证券（中国）最早于2023年11月22日递交材料，11月29日对材料进行补正，最终于2024年6月19日获得证监会受理。 在此之前

年内证券行业又一起并购事件浮出水面。 6月21日，西部证券（002673.SZ）发布公告称，该公司基于自身发展需要，正在筹划以支付现金方式收购国融证券控股权事项，具体收购股份比例以最终签订的股份转让协议为准。 公告指出，上述事项不构成公司关联交易及重大资产重组，亦不会对公司正常生产经营活动产生影响。本次交易尚处于筹划阶段，交易方案仍需进一步论证和协商，交易存在不确定性。 此前多家券商并购整合迎来新进展，近期证券行业的并购事件更是频频发生。继浙商证券并购国都证券、国联证券并购民生证券之后，西部证券并购国融证券有望成为年内第三起券商并购事件。 目前，国融证券大股东北京长安投资集团有限公司（下称“长安投资”）所持股权处于被冻结状态，西部证券将通过何种方式购得国融证券股份尚未可知。时代周报记者就购买股权方式以及对国融证券估值等问题致电西部证券，截至发稿暂未获得回复。 国融证券大股东股权被冻结 国融证券成立于2002年4月，前身为日信证券，注册资本为17.82亿元，旗下控股国融基金和首创期货。长安投资为国融证券的控股股东，持有该公司的股权比例为70.61%，但该股权已经被冻结。西部证券收购国融证券过程中，控股股东所持有的股权被冻结或对收购产生一定的影响。 天眼查数据显示，长安投资间接持有的国融基金和首创期货等公司的股权也处于被冻结状态。时代周报记者了解到，长安投资持有的国融证券及国融证券子公司股权被冻结主要是因为多年前的对赌失利所致。 2016年，国融证券曾以4.98元/股价格向杭州普润星融股权投资合伙企业（有限合伙）、天津吉睿企业管理咨询合伙企业、横琴鑫和泰道投资管理中心、北京用友科技有限公司、宁夏远高实业集团有限公司等5家公司发行3.26亿股，合计增资16.23亿元。根据约定，若国融证券上市失败，长安投资将出资按约定利率回购上述股份。 2021年4月，长安投资曾与青岛国资旗下青岛