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penta_kill
2019-11-25

666

逃离华尔街！欧洲四大银行从美国撤资逾2800亿美元

为摆脱美国银行业对外资投行的监管，欧洲四大投资银行过去三年从美国中间控股公司中撤出了2800亿美元的资产，以应对长期盈利挑战。

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Polk）</p>\n<p>自四家欧洲银行首次开始发布账户以来，三年来已将其IHC的资产减少了34%以上。同时，IHC的资本平均增加了近12%。<b>更高的股本资本和更少的资产相结合，进一步压低了银行的收益</b>。</p>\n<p>具体来看，在过去三年中，德意志银行IHC持有资产从2030亿美元下降到了1167亿美元；<a href=\"https://laohu8.com/S/BARC.UK\">巴克莱银行</a>IHC持有资产在过去下降了610亿美元；瑞士信贷（Credit Suisse）IHC的资产在过去三年间下降了47%，即1050亿美元；而瑞银在过去三年IHC资产负债表缩减幅度最小，仅减少250亿美元。</p>\n<p><b>IHC资产减少的部分原因是这些欧洲投行“撤离了华尔街”——减少在美国的业务，但主要原因还是资产转到了其它实体</b>。同期，这些欧洲投行增加了在美国分支机构中持有的资产，这些资产依靠其母公司的资本，且受到美国较宽松的监管。</p>\n<p>批评人士指出，欧洲投行将资产从IHC转至分支机构，是典型的“监管套利”，将再次使美国纳税人和美联储的设施面临更大的风险。此外，欧洲银行应受到比美国同行更严格的监管，因为他们对美元流动性的需求更大。</p>\n<p>不过，欧洲银行近年来则不断要求美国放宽监管政策，表示适当的宽松监管对国际行维持和发展其在美国的业务，并继续为美国的经济增长和市场流动性做出贡献至关重要，也对海外监管美国银行机构业务有着重要参考意义。</p>\n<p><b>欧元区银行面临双重挑战</b></p>\n<p>今年以来，<b>欧元区银行面临负利率下挤压盈利空间，以及严监管的双重挑战</b>。欧元区投行财报普遍表现不佳，甚至面临裁员风波。</p>\n<p>一方面，在已有的负利率基础上，欧央行在9月再度将其主要存款利率下调10个基点，并实行大规模资产购买计划。<b>尽管欧央行同时推出利率分层制度，以豁免负利率下对部分银行存款的“成本”，但德国商业银行首席执行官马丁齐尔克（Martin 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Zielke）表示，这远未覆盖负利率带来的负担。\n另一方面，新的监管政策推出，或将进一步加剧欧元区银行的压力。欧盟金融专员11月12日表示，欧盟委员会可能会在明年6月前对欧盟银行资本提出新规，以将巴塞尔协议III的改革转变为欧盟法律。而欧洲银行委托欧盟进行的一项研究，欧洲银行可能需要多达4000亿欧元（4420亿美元）的资本金，以遵守旨在使全球金融体系更好地承受潜在损失的新规则。\n\n在这一背景下，以德意志银行为代表的欧元区银行今年业绩普遍表现不佳。德意志银行10月发布财报显示，2019年第三季度净亏损8.32亿欧元，而去年同期净利润为2.29亿欧元。此外，这家投行在年初裁员数千人，并计划到2022年在全球范围内裁员18000人。\n欧洲央行在11月发布报告表示，欧洲银行的低利润以及投机行为的增加，是负利率环境下欧元区面临的两大挑战。报告还指出，欧元区银行的盈利能力可能会恶化。“过去银行的不当行为对全球银行的盈利能力造成了压力。尽管在全球金融危机之后，美国银行尤其受到不当行为成本的打击，但自2015年以来，欧洲银行面临的风险更大。”\n为削减成本和提升盈利，不少业内人士指出欧元区银行应该合并。欧洲央行副行长路易斯•德•格林多斯（Luis de 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