银行跨境汇款的操作

由于我们国家是一个外汇管制国家,任何一笔跨境汇款都需要向外管局申报。申报工作都是有各家经办银行具体操作的,外管局会不定期检查各家银行的操作是否合规,如果有问题就会向银行下罚单。

汇入汇款,收款银行会收到汇款银行发过来的报文,报文上详细记载了汇款方姓名(或公司名),汇款方账号,汇款银行SWIFT、收款人及账号等信息。银行一般会关注报文上的汇款方信息,如果汇款方是个人,银行一般会以“亲属赠与”的名义向外管局申报,如果是公司,一般会以“兼职劳务报酬”的名义申报。但如果没有超过5000刀,是可以免申报的,银行一般就直接入账了,如果超过5000到,那还需要向银行提供款项来源的证明,以佐证申报事项。

外管局严禁居民在境外进行地产或金融投资活动,我们从老虎证券发起的出金,我猜测报文上的汇款方应该是老虎证券或者盈透证券,银行只要看到汇款方与金融投资有关系,就会直接拒绝。当然如果没有超过5000刀,因为不需要向外管局申报,外管局检查到该笔业务的可能性也很小,银行经办人员也有小概率会入账,这个要看运气。

只要有正当合规的汇款背景且能提供证明,银行一般是不会拒绝。要想高成功率出金,现在最稳妥的方式还是办张境外卡,先出金到境外卡,再由境外卡转到境内卡。汇款人是个人而且不超过5000刀的话,被拒的可能性很小。当然也有很多灰色和黑色的渠道。

$小米集团-W(01810)$ $拼多多(PDD)$ $蔚来(NIO)$ $阿里巴巴(BABA)$ $京东(JD)$ $苹果(AAPL)$ $特斯拉(TSLA)$ $老虎证券(TIGR)$

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评论9

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  • 天外的雨
    ·2019-10-07
    进外卡怎么转进内卡呢 文章没说
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  • 已逝勿念
    ·2019-10-07
    静外卡条件偏高,不适合无产阶级的股民
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    • DreamX
      这话说到点子上了
      2019-10-09
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  • 天虎
    ·2019-10-07
    不是说金融越来越开放,以后应该为会松些的。
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    • 沧海100
      如果你相信他们说的话,那么你就相信吧 [鬼脸] [鬼脸] [鬼脸]
      2019-10-25
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  • 赔钱资本
    ·2019-10-06
    @Tony特别帅 文章为何无法显现,是有敏感词句吗?
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  • 356779ed
    ·2019-10-07
    太麻烦了,等小米解套就不玩了。
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  • 劘魩爐
    ·2019-10-07
    那就开个华美银行
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