涨幅透支未来增长
$宜人贷(YRD)$在revenue beat 9.2%的情况下 EPS只增加6%说明一些费用超出估算。
整个借款人信誉等级中第三到第五类的人比例超过70%,按照一年的营业预估370亿,
这一类人的借款占据260亿,即使按照银行的风控2%坏账率将近5.2亿计提,全年的利润预估13亿,扣除坏账,真是净利润最多不过8亿。
按照目前股价估值市盈率超过20以上。对比其它同类型股票市盈率明显偏高。后面风险平衡后还是会回归10倍 #对战宜人贷#
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- 卡卡秦·2017-08-01我就是读了EPS所以才有疑问,一直在强调YOY的growth,但是对于Net income这个硬指标对比去年同期才增长3%,对比上个季度的400million 下降了近5%!net cash也下降了!点赞举报
- 公众号豆豆says·2017-08-02还有的跌,模式没有突破,估值基础没有上升的道理点赞举报
- 尼摩船长·2017-08-01你还是仔细去研究一下EPS构成的变化吧 根据表面数字就能得出结论 真牛逼点赞举报
- Flyingaway·2017-08-01总之,坏账计提低于20%都是在吹牛点赞举报
- sstone·2017-08-01跌的也太狠了点赞举报
- 王大晨·2017-08-01分析的见血,👍👍👍!点赞举报
- 每一个日夜·2017-08-01你就不懂了 以前都是D类借款人点赞举报