涨幅透支未来增长

卡卡秦
2017-08-01

$宜人贷(YRD)$在revenue beat 9.2%的情况下 EPS只增加6%说明一些费用超出估算。

整个借款人信誉等级中第三到第五类的人比例超过70%，按照一年的营业预估370亿，

这一类人的借款占据260亿，即使按照银行的风控2%坏账率将近5.2亿计提，全年的利润预估13亿，扣除坏账，真是净利润最多不过8亿。

按照目前股价估值市盈率超过20以上。对比其它同类型股票市盈率明显偏高。后面风险平衡后还是会回归10倍 #对战宜人贷#

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评论（7）

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  • 卡卡秦
    ·2017-08-01
    我就是读了EPS所以才有疑问，一直在强调YOY的growth，但是对于Net income这个硬指标对比去年同期才增长3%，对比上个季度的400million 下降了近5%！net cash也下降了！
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  • 公众号豆豆says
    ·2017-08-02
    还有的跌，模式没有突破，估值基础没有上升的道理
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  • 尼摩船长
    ·2017-08-01
    你还是仔细去研究一下EPS构成的变化吧 根据表面数字就能得出结论 真牛逼
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  • Flyingaway
    ·2017-08-01
    总之，坏账计提低于20%都是在吹牛
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  • sstone
    ·2017-08-01
    跌的也太狠了
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  • 王大晨
    ·2017-08-01
    分析的见血，👍👍👍！
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  • 每一个日夜
    ·2017-08-01
    你就不懂了 以前都是D类借款人
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