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大家晚上好，我是刀哥。 年初我在我们公司的公众号写了一篇文章，谈谈汇率： 22年汇率怎么走，未来几年又怎么走？ 当时提到过汇率的事情，当时我的看法是，22年因为美联储加息，人民币会贬值，可能会到6.5上下：22年，大概率人民币会有一波小幅贬值，即，汇率可能会一波小幅上涨到6.5上下，时间点可能跟美国加息的时间前后有个1-2个月的时间差。 说这话的时候，当时乌俄战争还没爆发，上海还没有静默管理。因此，当时的预期是6.5上下。但3月份，乌俄战争爆发，上海出现疫情，这使得全球的通胀更为猛烈，美联储加息的预期更加强烈，因此美元升值，人民币大幅贬值，现在已经到了6.8上下，到7应该只是时间问题。事情有时候会超出我们的预期，这两个其实都属于意外事件。 而6月份，不出意外，届时应该会继续加息。毕竟CPI指数，4月份还是高企不下。 加息带来最显著的变化就是美股加速下跌，2022年，纳斯达克跌幅快达到30%了。很多个股已经腰斩，连星巴克最多都跌了40%多： 更别提诸如paypal，shopify，奈飞，fb, 亚马逊，耐克等等，也都是40%大跌起步，有的都已经跌了70%了。 风险是涨出来的。但跌下来，就更稳健了。像苹果今年也回调了20%，各位看看苹果，目前市盈率只有23，属实是不贵的。段永平最近也有发帖子，猜测巴菲特可能会加仓苹果： 而其他的一些公司，像星巴克，不到20倍市盈率。谷歌，只有9倍。微软26倍。fb，今年调整尤其大，市盈率现在只有14。特斯拉也同样调整很大，市盈率也到了相对的低点。亚马逊，现在50的市盈率了。 说到亚马逊，需要跟大家提下2000年的互联网泡沫，亚马逊跌了95%（从113元跌到了最低5.5）。今天你看亚马逊股价是2000-3700这么高的股价，但2000年的时候，各位看下： 这个跌幅达到95%属实离谱，整整跌了1年10个月的时间。不过历史上像亚马逊这样的股票这样的跌幅，当时有很多，但大部分科技公司，那个时候都挂了，唯独亚马逊活了过来，并且在去年底创出3773美元的高点。如果从5.5买入，到3773，就是686倍。如果当时买在了中间60的价格，最高也有60多倍。 整体看，现在的纳斯达克的龙头权重股，股市都不高。但因为今年加息的问题，也同样是跌幅很大。 所以，虽然现在是不是买点我不太清楚，但对于这对于很多想配置一些美股的投资者来说，机会会逐步出来，如果未来半年能跌出一个底部，这就是配置的最好的时机。 段永平、巴菲特买的都是苹果，李录配置的是谷歌，fb，美光。芒格配置的是costco，他们都没有卖出。按照持有=买入的理论，现在买其实也没啥问题。 不过，今天美联储加息，特别是5、6月份可能进入深水区，再加上还有一些外部因素没有解决。所以纳斯达克或许还会继续跌（虽然今天反弹了一些）。 但我认为，如果摸不准一个底部，做好跌了1年的最差的准备，分批买入，也是一个好策略。因为，市场预期的加息是一直会加息到2023年上半年，但加息到一定程度，利空会提前消化，我不认为纳斯达克会调整到2023年上半年。 特别是对于家庭资产比较多的投资者，我个人认为，配置一些美元资产是必须的。可以配置的不多，但多少配置一些。我个人20年的时候买过标普500指数基金，纳斯达克100指数基金，但当时买的不多，深感后悔。这次，如果有机会，会稍微调整一些沪深300，中证500，中概等基金的仓位到标普500、纳斯达克100指数基金。不为别的，就为了持有一些美元资产，防止未来出现的一些风险。 关于标普500、纳斯达克100指数基金，有很多。各位可以自己去天天基金上搜，非常多。下图是我搜了下展示给各位看看，只要稍微有点规模的，都差不多，无非就是看哪个管理费便宜点，哪个成本小点： 再次声明：无任何利益相关。我也不是跟各位说现在就必须要买。只是纯粹从资产配置的角度来说，是可以考虑配置一些美元的头部权重股的资产。买或者不买，各位自行斟酌。 市场消息上， 1. 纳斯达克今天大反弹，包括中概互联网ETF今天也大幅反弹，阿里巴巴、百度，贝壳，爱奇艺，拼多多等等都在反弹了。 希望纳斯达克的反弹不要持续太久，看看有没有机会再跌跌，到时候会慢慢的把国内的一些指数基金转移配置一些为纳斯达克、标普指数基金。 2. A股最近真的是又高又硬。拒绝调整是A股最近的一个最显著的特征。我前面也跟大家提过，3000点下面的A股是真的没必要卖了。 国内缺的不是资金，流动性。国内缺的是信心。但稍微有点长线思维的机构，都知道，3000点下面建仓，能有多大风险？ 3. 据贵州省纪委监委消息：贵州省煤田地质局党委委员、局长高卫东涉嫌严重违纪违法，目前正接受贵州省纪委监委纪律审查和监察调查。 茅台这个位置是真的不容易坐呀。但这也不影响茅台是一个好公司。 4. 中国结算数据显示，4月A股新增投资者数125.67万，环比下降45.4%，期末投资者数20370.61万。 各位周末愉快。感谢各位点赞在看。