单日大跌12% “网红”富荣中短债为何崩了
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出品|大摩财经 受债券收益率波动影响,很多固收理财产品近日出现净值下跌、客户赎回潮。不过,网红债基“富荣中短债”出现单日12%的惊人跌幅,依然非常不同寻常。 11月21日,成立不到一年的中低风险债基、50亿元规模的“富荣中短债”单日跌幅均超12%,净值跌至0.88。大量在三季度刚买入“富荣中短债”的个人投资者,不仅没有了任何收益,连本金都浮亏12%,堪称理财“惨案”。 富荣基金是一家成立于2016年的中小型基金公司,广州国资旗下的广州科技金融创新投资控股持有50%股权,深圳嘉年实业和湖南典勤投资分别持股45.1%和4.9%。 富荣基金旗下目前共有19只基金产品、在管基金规模约270亿元,其中多为固收基金。截至2022年三季末,富荣基金旗下债券型基金规模为131亿元,货币基金规模为110亿元。 今年下半年之前,富荣基金的知名度和规模都平平,但凭借在三季度引爆的网红产品“富荣中短债”,一下子吸引了大批来自支付宝等线上渠道的个人理财用户。富荣中短债A/C均成立于2021年12月8日,其中富荣中短债C在二季度末的规模不到两亿元,到了三季末暴增至42.49亿元。富荣中短债A的规模也从二季度的4000多万元暴增至三季末7亿元。 富荣中短债三季报显示,截止9月末富荣中短债A/C成立以来的回报分别为4.14%、3.98%,远超同期中短债主题基金平均回报。 但在11月净值大幅下跌后,富荣中短债A最新净值为0.8844、富荣中短债C最新净值0.8827,成立以来跌幅分别达到11.56%、11.73%。 在11月18日,富荣基金官方账户曾发布净值说明,称受到整个债券市场近期较大调整叠加引发债券型产品被大规模赎回等因素的综合影响,富荣中短债在面临短期内快速赎回的情况下,需要不断地卖出资产,而这些资产并未出现违约问题(也就是平常说的“踩雷”)。 但11月21日出现单日12%的大跌,背后原因还是让市场猜测纷纷。 从持仓结构看,富荣中短债主要是重仓信用债,但每季度的持仓品种均不同。三季度前五大重仓主要是商业银行次级债券和一般中期票据,其中19渤海银行永续债、19民生银行永续债分别占比5.28%、4.57%,22大唐集MTN002、22潞安MTN011、21京住总集MTN002分别占比3.67%、2.87%、2.68%。 一般来说,无论是普通金融债还是普通企业债,均存在债务违约风险。 富荣中短债在四季度又做了哪些持仓调整,尚不得而知。
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