降息以后买哪个股票?

昨天终于宣布降息50个点了,这个降息还是不少的,很多担心只降息25个点,其实我倒无所谓,不管降多降少,只要降了就行,这就代表降息周期开始了,后面还会降,炒股炒的是预期,只要有这个预期就可以了,纳斯达克冲了一下,然后又下来了,所以我说的对,就是降息以后,指数不会大涨,果然也没有大涨,虽然纳斯达克现在是顶顶低,这是标准的熊市趋势,但是我认为纳斯达克不会大跌,原因也简单,一个是降息了,从基本上来说不支持大跌,第二个是道琼斯创了新高,那纳斯达克就没有大跌的空间了。

很多人只会做大盘股,但是降息以后,主要利好的是小盘股,所以英伟达就不涨,QQQ也不行,罗素2000冲了一下也下来了,但是降息明显是利好小盘股的,大盘股受益并不大,而英伟达就不涨了,所以很多人天天盯着大盘股做,说做大盘股安全,大盘股安全是安全,但是小盘股的话涨得快啊,而解决小盘股安全的问题也简单,多买几个股票就行了啊,像adma cvna这段时间就创了新高,gmed 也快要创新高了,tmdx这段时间反弹也不错,CDNA,reax, 也反弹了一下,当然离新高还有段距离,表现最差的还是aspn,跌得多,反弹得少,但是这七个票整体表现还可以,降息以后,这七个票都会陆续创新高的。

我今天就说一下降息最受益的行业就是金融跟地产,金融股就是upst,然后是afrm,这两个票我都买了,当然最看好的还是upst,这个我是压中了,地产行业我选的是open,没有涨,市场选的是rdfn,还有expi也涨了,还有人Zillow也是,但是我不喜欢Zillow,市值太大了,上涨空间不大的,从逻辑上来说,open最好,open的人工智能大模型是地产行业内最好的,就是用AI来替代人工,OPEN卖房子是没有经纪人的,而rdfn就是网上挂牌卖,靠地推来成交,跟贝壳有点像,半互联网模式,没有AI模型,这个模式走了十几年,也没有走通,收入也没有大涨过,而OPEN收入最高的时候达到过155亿美元,所以OPEN的模式更好,但是市场现在选的是rdfn,这就非常难了,后面OPEN到底能不能涨起来,按理会涨起来,因为从逻辑上来说就会大涨,但是实际上没有涨,只有RDFN大涨了,那现在怎么办,很多人还买OPEN套了,所以这对我来说也是非常难办的一件事情,就是自己的分析跟市场不符合的时候,股市有一句名言,就是市场永远是对的,而不是我自己是对的,我现在死鸭子嘴硬也没用,所以我现在的方法就是买RDFN,买了OPEN的怎么办,出来换成RDFN,虽然这样说起来没有道理,但是市场既然选择了RDFN,那我也只能跟着选RDFN,虽然盘前OPEN也大涨了,但是现在从盘面来看,地产的龙头明显是RDFN,而不是OPEN了,那万一OPEN后面大涨了,而RDFN没有涨怎么办,那也只能认了,因为我也说了这两个票选哪个确实是很难的事情,我也是纠结了一段时间,就是因为太难了,当然我主要推的是UPST,所以万一RDFN错了,只要UPST大涨了,也一样。

我再来说一下金融行业,降息以后房贷也会降低,所以利好地产这是很明显的,但是降息以后对金融行业,特别是贷款行业也是极大利好,AFRM虽然不是靠利息过日子的,但是降息以后会刺激消费,AFRM可以从商家那里返点,也可以提收入,然后分期的话也是有利息收入的,但是对UPST来说,就是天大的利好了,因为UPST是纯做贷款的,而且还是做次级贷款的,利息高的时候次级贷款人是很难贷款的,但是降息以后,这些人就可以贷款了,所以业务波动就会特别大,如果是加息股价就会暴跌,反过来说,只要降息,股价就会暴涨,因为业务收入会暴涨,这是一个强周期性的行业,UPST还是一个标准的人工智能企业,虽然OPEN也是人工智能企业没有用,但是有总比没有好啊,UPST现在贷款的自动化水平达到了91%,以前只有71%,这个水平是行业内最好的,再就是违约率是零,以前是0.5%,这水平也是行业内最好的,所以现在很多银行跟UPST合作,这样银行可以扩大贷款业务,又不会增加坏账,因为违约率是零,在降息跟AI水平的提高下,UPST股价表现非常好,就算是那前几天增发3亿美元造成大跌,现在也涨起来了,增发这个事情是这样的,熊市增发就会大跌,牛市增发就会大涨,增发本身并不是坏事,因为可以扩大经营,提高收入规模,应该是好事,大跌就是抄底的好机会,其实每次UPST大跌都是抄底好机会,但是很多人当成割肉的机会,然后涨起来以后又后悔。

我现在的思路也说得很明白,降息最利好的就是金融地产,因为这两个行业都是对利息最敏感的行业,金融我选的就是UPST,地产行业也我现在的选的是RDFN,其他初创企业也是利好,但是利好程度没有upst rdfn高,我做这两个公司的思路很清晰,从资产配置来说,不能把资金全部压在降息一个预期上,也不能把资金压在一个行业上,有人全部买芯片股,结果芯片行业不涨,就像有人全部压OPEN,长期不涨的时候心里就会特别难受,人要懂得变通,我就是发现rdfn大涨,open不涨,我就发现自己错了,所以赶紧改过来,这就是变通,降息我是把rdfn upst这两个股票压一半的资金,剩下的一半就压收入增长快的公司,不管加息还是降息,收入增长快的公司股价就会不断创新高的,像adma就创了新高,所以我把资金分成两半,一半买降息受益的公司,这个是高风险高收益,另外一半资金买收入增长快的公司,这样的整个资产配置就非常合理了,长线拿着心里也没有压力,不会担心哪个股票大跌或者是哪个公司破产了会导致血本无归。

UPST现在40.18可以买,RDFN现在14.56可以买,我现在不给目标价了,卖的时候我会说的,就像OPEN跟拼多多卖的时候我都给大家说了,以前拼多多是说反弹到120出来,我后来就是叫大家现在卖,卖了换成upst rdfn,因为这两个票涨起来快,拼多多反弹太慢了,OPEN就是现在出来换成RDFN,虽然我说了是长线,但是发现不对的时候我还是会改正一下,UPST跟RDFN这两个票半仓,另外cvna adma tmdx gmed cdna aspn reax这七个票占半仓,open不做了,又变成九个票了,如果公司没有什么问题,就是长线不要动,我是反对做短线的,如果哪个票不好,我就会通知大家出掉,至于现在涨起来要不要买,我一直说了,下跌没有你,上涨就没有低,躲过了下跌,也会躲过上涨,直接买,如果不敢满仓买,就买一部分,跌了补一下,涨了就拿着不动,千万不要做短线,大部分人做短线都是飞了的。

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评论8

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  • 炒股不赔钱1992
    ·2024-09-19
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    既然呼吁大家不要做短线,为什么又要卖掉OPEN转RDFN呢?
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  • 123_6611
    ·2024-09-19
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    写得真好‌[强] 
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  • 刚哥眼里有光
    ·2024-09-19
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    你的票都走势好
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  • LyZL
    ·2024-09-19
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