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各位虎友们好！本周与我们分享的虎友是 @善先生 。他认为作为个人投资者，相较于机构的优势在于“耐心”，因此他更倾向于长期投资，而市场从长期来看总是上涨的。在今年四月，他开始布局 $英伟达(NVDA)$ ，并有过在一天内赢得近10万收益的战绩[美金]！截至目前，他的年化收益率已接近150%！[强][强] 当前，他认为英伟达从EPS角度来看并未被高估。尽管短期内PE可能反应较慢，但从长期来看问题不大，因为资本最终会流向它。另外，根据历史数据 ，9月大选后美股通常会出现一波上涨行情，因此他计划在9月前逢低加仓。 来吧虎友们，让我们一起来听听他的投资心得大分享吧[你懂的][你懂的] Q：请简单自我介绍一下 36岁；目前经营一家教育培训公司；上善若水，水利万物而不争；曾是北京估值10亿宠物连锁企业联合创始人，已退股；目前在江苏徐州；本科；经营公司、看书 Q：聊聊您的投资背景，和我们一起分享一下您的投资故事吧 投资时间快10年了，朋友推荐的后接触的美股，我算是比较佛系的投资者，基本上不太操作，主要是做正股和ETF；我的投资分几个阶段吧： 第一阶段，不了解，朋友推荐，最早投资的是GAFATA,调仓挺麻烦 $谷歌(GOOG)$ $苹果(AAPL)$ $Meta Platforms(META)$ $特斯拉(TSLA)$ $亚马逊(AMZN)$ 第二阶段，了解ETF，投资 $标普500ETF(SPY)$ ，因为上班不太管 第三阶段，正式开始自己研究，科技增速比标普500高，更改成 $纳指100ETF(QQQ)$ 第四阶段，深度研究，根据历史数据，美股的增长确定性较高，投资 $三倍做多标普500ETF(UPRO)$ , $纳指三倍做多ETF(TQQQ)$ 第五阶段，有大块时间研究，结合工作经验，先选市场，在选行业，只有细分的地方才有超额收益，然后才开始投资的英伟达，目前了解了芯片的产业链，觉得护城河还是很稳固，直接做的两倍。 Q：常用的投资策略有哪些？您选股主要关注哪些因素？ 因为有投资工作经验，接触行业较多，经常给企业做尽调，财务知识这块还可以，所以选股基本都是从财务数据出发，财务常规的那3个表：资产负债表，利润表，现金流量表。 Q：看您英伟达获得了良好的收益率，和我们分享一下您和英伟达的故事吧 我应该 4 月下旬了开始投资的 $T-REX 2X LONG NVIDIA DAILY TARGET ETF(NVDX)$ 。我觉得AI是第四次工业革命，所以基础层的公司先投资，基础层最强的是英伟达，当然 $博通(AVGO)$ 还有 $台积电(TSM)$ 都可以；英伟达短期问题不大，但是未来一定是应用层的时代，会逐步调整到应用层的投资，怎么都得2025年才能出现，近期除了云一类公司的收入上有增加，SaaS软件类的收入都不行，而且持续硬件投入还很大。 Q:您目前的持仓情况如何？最近有什么操作吗？最近比较关注的股票或期权有哪些呢？为什么？ 基本都是英伟达NVDX，暂时不操作；其他关注的就是 $YIELDMAX NVDA OPTION INCOME STRATEGY ETF(NVDY)$ ，也是跟英伟达相关的，利用期权策略来增加收益和降低风险。它通过购买NVDA的股票、出售NVDA的看涨期权并使用部分期权费用购买NVDA的看跌期权，在NVDA股票价格上涨时，投资者可以享受部分收益；在股票价格下跌时，受到部分保护，基金还会定期分红。 我之前还买了 $CrowdStrike Holdings, Inc.(CRWD)$ ，结果第二天就被起诉大跌了。AI受益股和SaaS的特点是增长确定，成本低，这类股本身就抗跌。也就是说，这种公司成本很低，软件开发出来后，每年只需要增加用户数量就行了，所以这类股票PE高。Crowdstrike是搞蓝屏的罪魁祸首，好不容易跌下来了，现在估值不贵，每年增长确定性高，历史PE也非常高，这就是投资人喜欢的股票类型——每年都能稳定增长，成本基本不太增加。他们应该也有保险，赔偿也不会导致倒闭，这只是一次性的。长期看多，不过这个行业竞争也很大，短期有波动，但长期问题不大。 Q：NVDA近期大跌，您这边有做什么操作吗？ 没动，最近工作比较忙。怎么说呢，从信息获取角度，个人投资者是没有机构厉害的，但是优势在耐心上。只要长期，我觉得问题都不大。仅代表个人观点，我觉得知道自己的优势在哪还是比较重要。 我觉得英伟达从EPS角度来说还好，不算是特别高估。当然近两三年问题不大。对于高速发展的公司，因为它的增长预期比较高，但它有个问题，就是现在的PE反应比较慢。每股收益率基本上都是分析师给出的比较客观的数据。从分析师给出的结果来看，如果公司能达到每年的增速和每股收益率，其实它的远期市盈率并不高。 AI收入的提升还没正式开始，今年谷歌和Meta都要增加资本支出，所以今年英伟达不会差。在这个预期下，估值高属于正常现象，因为资本都会涌向确定性高且增长确定的公司。人得能接受慢慢变富，这种几倍收益就是运气好，不然都能吊打巴菲特了。我觉得买指数一样能赚钱。 Q：您现在比较看好的指数是哪个呀 我觉得还是买大盘指数为主，比如SPY、QQQ那类的。如果想要每月有现金流，可以配置备兑期权类的大盘ETF，像 $J.P. MORGAN NASDAQ EQUITY PREMIUM INCOME ETF(JEPQ)$ 。如果风险承受能力高，可以选择TQQQ、UPRO。9月大选之后，根据历史情况，会有一波确定的涨势，所以9月前逢低买一些。 小盘股也有看，可以买点道指，不过我没买。我觉得小盘股还是有风险的，个人觉得小盘股跌下去后不太容易回升，壁垒没那么高，而且因为盘子小，波动大。这只是个人感觉，确实没买过，可能有些个人偏见。 $罗素2000指数ETF(IWM)$ Q：您最成功的一笔交易是什么？您认为这笔交易还可以复制吗？ 收益率最高的应该是 $纳指三倍做多ETF(TQQQ)$ ，可以，只要时间足够久。 买的时候记不清楚了，22年的时候，因为那个时候不是加息，跌了不少。24年卖的，长期有啥担心的，收益率基本2倍多。23年就涨了快2倍。以前就是长期持有，低了就补，也不喜欢盯盘，因为盯盘容易让人非理性。其实巴菲特说的就挺直白的，毕竟长期永远都涨，一顿操作还容易出错。 Q：当市场变得波动并影响您的信心时，您如何坚持到底？ 可能我比较佛系，我觉得就是人生路上的一个正常的波动。我有一句话喜欢对自己说，就是明年的今天还是现在这个价格吗。 Q：最后想对虎友们说？ 长期，还是长期，耐心是最好的武器；资本市场有很多赚钱的方法，手段，工具，其实适合自己的才是最好的，投资不仅是赚钱的过程，也是找到你自己的过程。 再次感谢 @善先生 的精彩分享，欢迎各位虎友在评论区一起留言互动[比心] 另外非常欢迎大家来找虎妞聊天 @爱发红包的虎妞 $老虎证券(TIGR)$ $纳斯达克(.IXIC)$