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交易所交易基金的波动性往往低于个股，并提供广泛的股票投资机会。 交易所交易基金（ETF）为投资者提供了除持有个股外颇具吸引力的选择。通过 ETF，投资者可以拥有一种像股票一样交易的资产，但让他们拥有广泛的股票。 有各种类型的 ETF 可供选择。有些跟踪主要指数，例如标准普尔 500指数或纳斯达克综合指数。另一些则让投资者接触世界某些地区，例如中国或新兴市场。与此同时，一些 ETF 专注于科技或银行等特定行业。 在充满挑战的市场环境中，ETF 可以帮助降低持有个股的巨大风险。这是因为它们的波动性往往低于个股。尽管它们在原理上与共同基金相似，但它们比典型的共同基金更容易购买和交易，而且费用往往较低。 如果您正在寻找投资 ETF，请继续阅读以了解其中七种最佳ETF。 1.先锋500 ETF（VOO） 先锋集团创建了指数基金。如果您正在寻找S&P 500 指数基金，Vanguard S&P 500 ETF 是无可比拟的。 它的费用率仅为 0.03%，非常便宜——相比之下，类似基金的平均费用率为 0.78%。这种较低的费用比率意味着投资者每投资该基金 10,000 美元只需支付 3 美元的年费，而类似基金的年费为 78 美元。 Vanguard S&P 500 ETF 是规模最大、最受欢迎的 ETF 之一（在资产管理规模(AUM) 中排名第三）。如果您想投资更广阔的市场，ETF 成本低且规模大，是您的绝佳选择。由于其历史悠久、多元化以及对蓝筹股的投资，许多投资者认为它是购买和持有的最佳 ETF 之一。 标准普尔 500 指数在为投资者带来回报方面有着出色的记录。过去 50 年，以标准普尔 500 指数衡量的平均股市回报率为 9.4%，包括股息再投资。Vanguard S&P 500 ETF 是获取市场回报的低成本方式。 2.景顺QQQ信托（QQQ） 如果您正在寻找投资大型科技股的机会，Invesco QQQ Trust 是一个绝佳的选择。该 ETF 追踪纳斯达克 100 指数，其中包括纳斯达克最大的 100 家非金融公司。 ETF 中排名靠前的股票是苹果（AAPL）、微软（MSFT）和亚马逊（AMZN）。它还拥有 0.2% 的较低的费用率。它是过去十年中表现最好的 ETF 之一。Invesco QQQ Trust 的总回报率超过 255%（每年 13.5%），轻松超过标准普尔 500 指数的 182%（每年 10.9%）。 纳斯达克 100 指数在 2022 年的大部分时间里经历了充满挑战的熊市，但在 2023 年中期大幅反弹。在牛市的早期阶段，成长型股票的上涨速度往往快于整体市场。 3.先锋成长ETF（VUG） 在 2022 年和 2023 年的大部分时间里，成长型股票投资者都在舔伤口。这是因为利率上升给成长型股票带来压力，因为它们使金融模型中的贴现率上升。 如果经济低迷让您厌倦了在很少有股票能带来收益的情况下挑选成长型股票的赢家，那么您可能会想投资先锋成长型 ETF。该 ETF 持有大盘成长型股票并追踪 CRSP 美国大盘成长指数。与 Invesco QQQ Trust 和 Vanguard 500 Index 一样，Vanguard Growth ETF 最大的持股是苹果和微软。此外，这只以成长为重点的 ETF 在其大约 240 只股票中还持有许多其他成长型股票。 Vanguard Growth ETF 的费用率仅为 0.04%，处于最低水平。其成本低廉，对于任何寻求成长型股票 ETF的人来说都是一笔划算的交易。 4. iShares 核心标普小盘股 ETF（IJR） iShares Core S&P Small-Cap ETF 提供对小盘股的广泛投资。小盘股往往比大盘波动更大，因为它们可能不像大盘股那样盈利或资本充足。因此，小盘股在经济低迷时期往往面临更大的风险，因为它们可能无法获得相同的资本。 ETF 通过持有一篮子小盘股，有助于降低部分风险。截至2023年底，其持有超过600只股票。持股集中度相当低。其前十大持股约占总数的8.6%。 ETF 的费用比率非常低，使其成为向您的投资组合添加一些小盘股敞口的低成本方式。 5. iShares核心股息增长ETF（DGRO） 股息股票是很好的长期投资。过去 50 年来，派息公司的表现优于大盘（平均年总回报率为 9.2%，而同等权重的标准普尔 500 指数为 7.7%）。表现最好的是股息增加者和发起者（10.2%，而股息政策没有改变的公司为 6.6%）。 iShares Core Dividend Growth ETF 提供对具有股息增长历史的美国股票的投资。截至 2023 年底，它持有超过 400 只股息股票。 该ETF提供相对有吸引力的股息收益率。截至 2023 年中期，该基金的过去 12 个月收益率为 2.7%，高于标准普尔 500 指数基金 1.7% 的股息收益率。由于其 0.08% 的低费用率，投资者可以保留更多ETF 产生的股息收入。此外，随着相关公司盈利增长和股息增加，该基金应实现价格升值。 6.Vanguard全股票市场ETF（VTI） 尽管标准普尔 500 指数被视为广泛市场指数，但它只提供 500 只美国大盘股的投资机会。如果您想拥有美国市场上的所有股票，最好的方法是使用总股票市场基金，例如 Vanguard Total Stock Market ETF。该基金持有约 4,000 只股票，包括大盘股、中盘股和小盘股。由于其持有的股票涵盖标准普尔 500 指数，因此其最大持仓量与大盘指数相同。 Vanguard Total Stock Market ETF 旨在追踪 CRSP US Total Stock Market Index。与其他 Vanguard 基金一样，它的费用率为 0.03%，使其成为通过一只 ETF 投资整个美国股票市场的一种经济实惠的方式。 7. iShares Core MSCI Total International Stock ETF（IXUS） 如果您想要国际市场，iShares Core MSCI Total International Stock ETF 是一个不错的选择。该基金的持仓量来自 MSCI 全球指数，然后减去美国上市的股票。它拥有大约 4,300 只股票，包括来自世界各地的大盘股、中盘股和小盘股。 该ETF提供多元化的国际投资。截至 2023 年底，该基金排名前五的地区是： 日本：该基金持股的15.6% 英国： 9.8% 中国： 7.6% 加拿大： 7.5% 法国： 7% 该基金允许投资者以可承受的 0.07% 的费用比率进行全球投资。根据过去 12 个月的股息支付情况，截至 2023 年末，该公司的股息收益率也颇具吸引力，为 2.7%。 $(VOO)$ $(QQQ)$ $(VUG)$ $(IJR)$ $(DGRO)$ $(VTI)$ $(IXUS)$