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新版通篇增加了美国政府声明中的细节

Nivedita Balu/Chris Prentice/Karen Freifeld

路透多伦多/纽约10月10日 - 美国当局周四表示， 道明银行（TD Bank）的两个部门已承认 美国的刑事指控，并同意支付合计 30 亿美元的罚金，以解决联邦政府的洗钱调查。

当局表示，认罪协议包括对该银行的业务施加资产上限和其他限制。司法部表示，该银行已承认密谋洗钱和密谋不提交准确报告或不遵守反洗钱计划。

由美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency）规定的资产上限 是一种罕见的措施，通常只适用于严重的案件。这将对道明银行造成重大打击，因为道明银行一直在寻求进一步扩大在美国的业务，而美国约占道明银行收入的三分之一。

道明银行还同意向美国银行业监管机构、司法部和财政部金融犯罪执法网络支付合计 30 亿美元的罚款。

该协议解决了司法部、货币监理署和财政部金融犯罪执法网络的调查问题。该协议还包括实施 独立监督。

Cormark Securities 分析师 Lemar Persaud在认罪协议细节公布前表示，资产上限是道明银行 "最坏的情况"。该银行已经为罚款预留了 30 亿美元。

佩尔绍德将富国银行（Wells Fargo）与道明银行相提并论，富国银行因假账丑闻而设置了 1.95 万亿美元的资产上限，这限制了其盈利。他说，资产上限也会限制道明银行的利润，但限制程度要小于富国银行。

佩尔绍德说："道明银行的调查已导致 "股价表现严重不佳，我们认为，现任首席执行官巴拉特-马斯拉尼（Bharat Masrani）也将退休。

道明银行是加拿大第二大银行，也是美国第十大银行。去年，就在终止以 130 亿美元收购地区性贷款机构 First Horizon 的交易几个月后，道明银行首次透露正在回应监管机构和执法部门的调查。

联邦当局开始调查道明银行的内部控制，因为探员发现一个中国犯罪团伙贿赂员工，并将大袋现金带入分行，通过道明银行在纽约和新泽西的分行清洗数百万美元的芬太尼销售 (link)，一位消息人士证实了这一点。

道明银行已斥资数百万美元加强合规计划，解雇了美国分行的数十名员工，并任命加拿大个人银行业务主管雷春（Ray Chun (link)）为新任首席执行官，使新任主管与洗钱丑闻保持距离。

首席执行官马斯拉尼已执掌该公司近十年，此前曾领导其美国业务，他将于明年退休。马斯拉尼表示，他对困扰该银行的洗钱问题承担全部责任。

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