授人以鱼不如授人以渔,而这正是基金投顾正在做的事。 在2021年,彼时市场讨论的热点是“获得感”,要解决基金赚钱投资者不赚钱的问题。 让投资者有获得感,不是简单地给出几个当下处于上涨态势的基金代码即可,历史已经证明,只盯着业绩排行榜买基金容易在风格轮动的此起彼伏间迷失;而是要帮助投资者,在多变的市场环境中,建立起正确的投资三观和投资知识,有主动选择的能力,有应对波动的底气。 基金投顾致力于提供一种更加细致明确的产品运作方式,结合投资者痛点创造基金组合,通过互动向投资者展现组合近况,输出投教内容。 如何找到靠谱的基金投顾呢? 作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项,中国证券报主办的“金牛奖”受到业内外广泛认可。针对新的投顾业务,中证报设立了一系列基金投顾金牛奖,其中基金投顾卓越回报金牛奖主要衡量的是投资者获得感,份量十足。 2024年是基金投顾金牛奖颁布的第二年,交银施罗德基金不仅拿下了第一届基金投顾卓越回报金牛奖,而且成功蝉联。连续两年获得大奖,在投顾这片新“阵地”上,交银施罗德基金是独树一帜的存在,值得被更多人看见。 图片 投:以专业赢口碑 基金投顾里的“投”,主要指投资策略以及设立什么样的投顾组合。 交银施罗德基金现运营着10余款投顾组合,“我要稳稳的幸福”组合是业内投顾标杆,也最为广大投资者熟悉。 “我要稳稳的幸福”组合于2020年10月22日正式以基金投顾方式运作,至今年化收益率为4.88%,最大回撤为-2.79%,实力诠释了何为稳稳的幸福。(数据来源:盈米基金,截至日期:2024年7月10日) 该组合以债券基金打底,以长期稳定的利息收入筑牢长期向上的基础;再用小部分仓位精选权益基金,增强组合向上弹性。截至2024年7月初调仓,组合资产中固定收益类资产占比约86%,权益类资产占比约15%。 “稳稳的幸福”的底气,源于对回撤的严格控制。回撤是