摩根大通,买个Call

AliceSam
2023-10-15

昨天我八卦了 $花旗(C)$ 的星期五刚刚出炉的最新财报,现在来学习一下摩根大通的财报,大姐二姐都是姐,一个一个的学过去,主打一个都不放过。所谓学海无涯,以勤为舟[龇牙] 只要我曾经学过,打卡过,就当作我已经学习过了,没有多么遥远的目标,随心就行,到哪算哪[鬼脸]能顺手赚点零花钱,那就更开心啦 [财迷] 哈哈

$摩根大通(JPM)$, JPMorgan Chase & Co.是一家全球知名的金融服务公司,总部位于美国纽约市。是一家综合性金融机构,提供各种金融产品和服务,包括零售银行、企业银行、投资银行、资产管理、信用卡和证券等。公司历史悠久,根据他们的广告,据说历史可以追溯到19世纪,在金融业里,摩根大通具有强大的国际影响力和全球范围内的业务。新加坡也有分行,不过我的那三瓜两枣都存在DBS里,这是新加坡的地头蛇,我们基本上都用他 $星展集团控股(D05.SI)$

摩根大通在美国和世界各地拥有广泛的分支机构和办事处,服务各类客户,包括个人、家庭、中小企业和大型企业。作为全球金融巨头,摩根大通在银行业、金融市场和全球经济中扮演着重要角色。其股票(JPM)是标准普尔500指数的组成成分之一,也是许多投资者和机构投资组合的一部分。

最新财报可以直接从官网下载的,打开就是一份PDF文档。学霸们可以从这里开始啦哈啊哈 [开心]

文件里的各项数据都非常齐全,不愧是做金融的,报表真的一流水准。[强]

其实我真心不怎么喜欢看长篇大论,看的有点想睡觉 [抠鼻], 我是学渣[笑哭]。就马马虎虎的读一遍,又参考了几个博主的观点,大概的总结一下这份财报。首先声明啊,这仅仅是个人愚见,是女人的一个八卦消息一样的存在,千万不要当真哈[鬼脸],小女子在投资路上还在姗姗学步的阶段,万万不敢误导朋友们,这点自知之明还是有的。[丢脸]

首先我觉得这份财报显示出了他们的盈利强劲:摩根大通这个季度的总营收为407亿美元,比预期数据的396.3亿高出了10.56亿,同比增长15%,非常利好了。他们的净利息收入也得到提升,部分得益于利率上升和循环余额卡的增加。从下图可以看出,这是他们连续好几个季度都击败预期数据了。

摩根大通的每股收益EPS为4.5美元,超出了华尔街分析师的预期数据3.96,这表现出他们具有非常良好的盈利能力。从下图可以看出,这也是他们连续好几个季度都击败预期数据了。

具体到各个业务,切了图在下面给大家看,首先是建行业务表现,零售银行(建行)的净收入增长明显,同比增长19%,这一业务在市场表现和客户投资资产增长的推动下表现出色。然后是信用卡业务增长:信用卡未结清金额同比增长16%,汽车贷款发行量也增加,部分原因是竞争对手退出市场,公司的市场份额增加。还有国际业务也算比较强劲:摩根大通的国际业务在第三季度获得良好的收入。商业银行表现也不错,商业银行业务的净收入增长20%。

看完了利好的消息,再来看看不怎么好的消息。

投资银行业务有点下滑了,投资银行的收入下降6%,咨询费用也减少10%。

还有银行股整个大环境不佳,摩根大通的股票表现也算不上号。股票市场收入下跌10%,可能是因为活动受到较低波动性的挑战,与去年同期的强劲季度相比有所下降。

再就是他们的成本比较高,这份财报里公布的公司的开支上升,主要是由于前台及技术人员的增加、工资上涨和法律开支增加。

最后就是存款下降,银行的存款下滑,这个算是比较坏的消息了,他们的平均存款同比下降7%,环比下降5%,公开的主要是因为客户选择更高收益的替代产品,导致非营业存款减少,我不负责任的瞎猜一下,也可能是很多人没有多少钱去存了,通货膨胀,大家的开支都增加了,能存下的钱,自然就少了 [贱笑]

总的来说,摩根大通在第三季度展现了强劲的盈利能力,尽管部分业务面临挑战,但公司仍在各个领域取得了增长。他们的股票,目前虽然不是最低的那个区域,但总体位置,还算比较偏低的,个人感觉,如果试探性的抄底,可能卖Put更加合适。无奈卖Put需要很多的保证金啊,算啦算啦,就买个Call吧,赌他们会近期内升高。

今天也是努力学习的一天,Mark一下。

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精彩评论

  • 灌饼高手00
    2023-10-15
    灌饼高手00

    实体的尽头金融,零售银行(建行)的净收入增长明显,同比增长19%,这才是最打动人的地方

  • 老夫的少女心_
    2023-10-15
    老夫的少女心_

    日线周线月线共振向上,给人的感觉还是不错的

  • 小时候可帅了00
    2023-10-15
    小时候可帅了00

    摩根大通这个季度的总营收为407亿美元,比预期数据的396.3亿高出了10.56亿,同比增长15%,布局做价值投资,妥妥的是时候

    • AliceSam
      只敢买Call而已,不敢卖Put,怕接不起盘 [捂脸]
  • 奔跑吧美股
    2023-10-15
    奔跑吧美股

    看K线的话,这个股票确实是可以买的

  • 哎呀呀小伙子
    2023-10-15
    哎呀呀小伙子
    • AliceSam
      就是有点小贵,等30块以下的时候就进场DBS。
  • 迪士尼迪斯尼
    2023-10-15
    迪士尼迪斯尼

    赌财报这件事情还是比较有搞头的

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