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深圳官宣收储商品房
8月8日消息，深安居发布通告显示，深圳市安居集团所属企业拟开展收购商品房用作保障性住房工作，向深圳市域征集商品房用作保障性住房项目，征集范围包括深圳市（不含深汕特别合作区）范围内商品房性质的住宅、公寓、宿舍等，优先选取整栋或整单元未售、可实现封闭管理的楼栋项目（房源）。
目前，多地已出台政策鼓励国企收储已建成未出售商品房，其中包括河南新乡、山东烟台等城市。此外，云南昆明、江苏徐州等城市出台相关政策，推动收储工作的落地。（证券时报）
｜点评｜ 越来越多的城市加入收储的行列，为城市提供增量购房需求，缓解房企去库存压力。年内地方债发行速度较慢，多数地方政府今年还有不少额度尚未使用，下一阶段地方债可以成为保障房项目有力的资金来源。保障房价格通常大幅低于市场价格，多数城市中保障房都是供不应求，地方政府的资金可以较快收回。
不过，像深圳这样的一线城市，楼盘去化速度相对较快，房企能给出的折扣相对有限，地方政府想要低价收储，实现保障房项目保本微利的难度较大。在一些空置房严重过剩的城市，房企倒是愿意超低折扣卖房，但是当地保障房需求本身也就不大。
美国房贷再融资需求单周飙升16%
8月8日消息，美国抵押贷款银行家协会（MBA）的数据显示，上周的总抵押贷款申请量比前一周增加了6.9%，这是今年1月以来的最高水平。具体利率变化来看，对于贷款金额为76.6万美元或以下的30年期固定利率贷款，平均合同利率从6.82%降到了6.55%。
对每周利率变化最为敏感的住房贷款再融资（即借新贷款来还旧贷款）的申请量上周增加了16%，比去年同期高出了59%。虽然百分比增幅很大，但基数还是很小。大多数借款人的贷款利率低于5%，目前能通过重新贷款节省至少75个基点（即0.75%）的借款人不到100万人。（华尔街见闻）
｜点评｜ 虽然美联储没有官宣降息，但是美国7月疲软的经济数据令非政策利率正在走低，抵押贷款就是一个例子。现阶段美国楼市供需整体维持紧平衡，摆脱疫情影响，恢复到正常状态下的美国建筑业正在逐渐补足美国楼市供给。购房者预计未来美国利率将逐步走低，通胀回落后房价也会随之下降，所以部分购房者选择后置购房，加入“等等党”。
前期购房的贷款购房者在很长一段时间内可能都不会用到住房贷款再融资服务，毕竟三年前美国的政策利率接近于零利率，对于购房者来说，往后很难享受到这样的优惠了。不少中国购房者现在倒是很需要住房贷款再融资服务。
年内国产大模型亿元级融资已达20起
8月8日消息，李开复创办的AI大模型独角兽公司零一万物已经完成新一轮融资，金额达数亿美元。据悉，此轮融资参与方包括某国际战投、东南亚财团等多家机构。值得一提的是，这也是零一万物今年内的第二轮融资。去年11月，零一万物曾获得阿里云投资，该轮融资后，零一万物估值已超10亿美元，跻身独角兽行列。
今年以来全球AIGC领域已有107起融资事件，其中，国内大模型公司融资金额在亿元级别的有20起。“新AI六小龙”（零一万物、MimiMax、百川智能、智谱AI、阶跃星辰、月之暗面）中有五家公司今年已获得亿元级融资。（第一财经）
｜点评｜ AI大模型的热度居高不下，但和去年全年近500亿元的融资规模对比，今年国内投资人对于大模型的热情有所降温。国内科技企业在技术变现方面一直跑在世界前列，各种软件的AI付费功能层出不穷，天花乱坠的功能却没能激起多少用户的付费意愿。同时，开源大模型的能力和顶尖大模型的差距并不大，减弱了科技企业自研的欲望。
目前，国内AI行业已经形成了明显的分化，头部初创公司背后往往站着多个互联网企业，中小公司的融资难度越来越大。AI行业高昂且不确定的成本投入，搭配并不清晰的盈利前景，导致投资人们对于AI行业的投资慎之又慎。
富士康将在郑州建设新事业总部大楼
8月8日消息，鸿海精密工业股份有限公司对外发布了一则重大投资公告，富士康将在郑州投资建设新事业总部大楼，承载新事业总部功能。新工厂的定位与传统的代工业务关联度并不大，而是旨在开拓新能源相关业务，包括新能源汽车整车、储能电池、数字医疗和机器人产业基地等。
韦德布什证券公司分析师艾夫斯表示，印度工厂可以生产一些基本型号或苹果硬件的其他部分，但iPhone 16 Pro 和Pro Max这类高端机型将继续在中国生产。多名富士康内部员工和招聘人员表示，富士康的郑州工厂已加大马力，进入生产的冲刺阶段。（财联社）
｜点评｜ 富士康在郑州新建的事业总部大楼，包括了七大中心，而且新工厂定位于新能源汽车等新业务。这说明富士康不仅没有撤离郑州，而且还在加码投资。稍早前，还有消息称，富士康正在将印度的iPhone产能回归中国大陆。这是因为印度的iPhone良品率太低，难以满足要求。这再次验证了中国制造的优势所在。事实上，产业链的转移比想象的要难得多，包括基础设施建设、工人培训、管理磨合等等，均非易事。
富士康加码郑州生产基地，对河南和国家来讲都是一个好消息。当然，也不能忽视了包括富士康在内的一些产业在印度、越南打造“备份工厂”的事实。假以时日，这些地区的生产水平也会逐渐提高，进而对中国形成有力竞争。要留住这些制造产业，可能最终还是要靠良好的营商环境。
惠普否认将一半PC产能移出中国
8月8日消息，针对惠普将把中国一半个人电脑生产转移出去的报道，惠普发表声明否认称，相关报道不实，强调中国是惠普全球供应链中不可或缺的关键一环，公司坚定不移地致力于在中国的运营与发展。惠普正积极优化策略，增强灵活性，以更好地服务全球客户，满足他们的多样化需求。
惠普在中国PC生产基地主要位于重庆市。作为落户重庆的第一家计算机品牌商，惠普不仅在重庆建成笔电生产基地，还投用了惠普（重庆）研发中心，并支持广达、英业达等产业链企业在渝开展智能化改造，建成一批数字工厂和数字车间。（澎湃新闻）
｜点评｜ 惠普是全球最早一批进入中国市场的跨国高科技企业，也是第一家中美合资的高科技企业。多年以来，惠普积极布局中国市场，曾将大量产能移到中国。虽然惠普很快出面否认将PC产能移出中国的传闻，但是这个传闻可能并非空穴来风。近几年来，惠普频繁尝试在泰国、越南和墨西哥等地逐步扩张产能，现阶段还是小批量试产，如果越南等地的产业链逐渐完善，惠普将部分产能转移不是完全不可能的事情。
戴尔的产能转移行动比惠普更早也更激进，这对去年戴尔电脑在中国的销量带来了不小影响。对于跨国企业来说，全球战略比某个地区的得失可能更重要，而且很多时候决策并不是只考虑经济效益。
软银二季度净亏损1742亿日元
8月7日，软银公布2024财年第一财季（2024自然年第二季度）财报，财报显示，软银二季度销售额1.7万亿日元（约合115亿美元），同比增长9.3%，好于市场预期。二季度净亏损1742.8亿日元，较去年同期4776.2亿日元的亏损大幅收窄，但市场预期盈利10.5亿日元。由于日元贬值导致其以美元计价的负债膨胀，软银外汇相关损失为4439亿日元。
具体来看，愿景基金一财季投资收入仅为19亿日元，同比下降98.8%，税前亏损2043.0亿日元，去年同期收益610.4亿日元。ARM二季度实现营收1470亿元，同比增长66.1%超预期。软银首席财务官后藤义光在电话会上表示，鉴于软银的净资产价值已飙升至35.3万亿日元，现在是时候进行更激进的投资了。（华尔街见闻）
｜点评｜ 虽然软银二季度出现净亏损，但其同比亏损已经大幅收窄。更重要的是，得益于投资ARM的成功，以及日股今年以来的飙涨，软银的资产价值水涨船高，所以软银是手中有粮，心里不慌。
这几年软银也是经历了一轮过山车，由于投资WeWork失败加上美国科技股的崩溃，软银在2021—2022年迎来了低谷期。虽然有投资阿里巴巴的成功案例，但孙正义当时也是被搞得灰头土脸。好在随着这一波生成式AI的兴起，美股科技股连续飙涨，其控股90%的ARM股价累计上涨超过120%，软银终于迎来“第二春”。所谓风险投资，在软银的案例中，得到了淋漓尽致的体现。
迪士尼二季度扭亏为盈
8月7日，媒体和娱乐巨头迪士尼发布了喜忧参半的季报，该公司流媒体业务首次实现盈利，但主题公园营收低于预期。财报显示，迪士尼2024财年第三财季（自然年第二季度）营收为231.6亿美元，同比增长3.7%，高于市场预期的230.7亿美元；该季度扭亏为盈，从去年同期的亏损4.6亿美元（当时进行了大规模重组和减值支出）转为盈利26.2亿美元。
迪士尼首席财务官表示，主题公园业务（包括佛罗里达的迪士尼世界和加州的迪士尼乐园）受到了“消费需求放缓”的影响，导致营业利润下降了3%。短租平台爱彼迎在二季度财报中表示，即便现在是旅游旺季，美国旅客的住宿需求有放缓的迹象，预测全年营收增长将减速。（综合财联社）
｜点评｜ 随着美国消费企业二季报的陆续披露，美国消费放缓的迹象几乎摆在明面上。迪士尼二季报中最大的亮点是亏损了上百亿美元的流媒体业务终于盈利了，虽然盈利只有区区不到五千万美元，但已经初步证明这项业务并非烧钱的无底洞。遗憾的是，主题公园业务营收和净利双双下滑，并且迪士尼对下季度此项业务的前景也不是很看好。
酒店、主题公园、食品、餐饮等多个消费品行业中的美国本土和跨国企业的二季报中，不约而同地提到了美国消费需求疲软，消费者对平价商品的喜好提升。种种迹象表明，消费对于美国经济的支撑作用正在减弱。
周四两市震荡调整创指跌0.54%
8月8日，市场全天震荡调整，沪指偏强，创业板指盘中再创调整新低。盘面上，消费等低位低价股轮番活跃，其中白酒股领涨，零售股持续活跃，食品股震荡走高。维生素概念股开盘大涨，ST板块逆势活跃，农业股尾盘走强。下跌方面，商业航天、教育等近期市场热点集体退潮，网约车、低空经济等板块跌幅居前。总体上个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市成交额共计6199亿，较上个交易日放量279亿。
截至收盘，沪指报2869.9点，涨0.00%，成交额为2711亿元；深成指报8446.21点，跌0.04%，成交额为3488亿元；创指报1611.51点，跌0.54%，成交额为1558亿元。（新浪财经）
｜点评｜ 周四A股的“电风扇”又开始快速旋转，不出意外，军工、高红利板块陷入调整，稳增长的消费方向登场，白酒、食品加工、电影等板块涨幅居前。农业板块午后异动拉升，部分市场人士认为，央行等五部门发布的加强金融支持农村全面振兴的通知对农业板块形成利好。不过，通知是本周一下发的，农业板块周四异动走强更像是受近期猪肉、养殖业等行业反弹所带动而展开的超跌反弹。
周四热点频出，好的迹象是除了券商等少数板块冲高后迅速回落外，大部分热点板块都将涨势维持到了尾盘。不过，单日行情对于市场人气的积累效果十分有限。
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栏目主编 | 魏英杰 | 主编 | 何梦飞
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