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解密:股神巴菲特的四大财富密码

@桃李春风益点财
摘要:清洁工一生清贫,身后竟留下800万美元遗产,他的生财之道是什么?本金不多,也想在股市分一杯羹?空有本金,却担心股市风险太大不敢下手?如何手持少量资金科学投资,做到以钱生钱? 【注意!文末有福利!】 本文聚焦: ● PART 1:四大财富密码 ● PART 2:怎么选股票?什么样的股票值得入? 贝瑞研究声明:文中观点基于公开市场信息和历史数据,不作为直接投资建议,仅供交流。 你身边的清洁工很可能是隐形富豪?! 那他/她怕是拿了罗纳德·里德的剧本。 你可能会问,罗纳德·里德何许人也?不同于含着金汤勺出生的富N代们,他在军队服过役,在加油站打过工,也当过清洁工,只是平平无奇一介草根。 但是,重点来了,直至其92岁去世,这位清洁工身后竟然留下了将近800万美元的遗产——他把其中120万美元捐赠给了当地一家图书馆,另有480万美元捐给了伯瑞特波罗纪念医院,因为过去他常在那吃早餐。 明明这份人生履历看起来平平无奇,里德究竟是如何凭借微薄的薪水成为千万富翁的呢? PART 1:四大财富密码 1.花在刀刃上的钱 里德平时很“抠门”,会把赚来的每一分钱都攒起来: ● 外套坏了就用别针固定,一件新的都不舍得买; ●甚至最后一辆车还是辆二手车——一辆老掉牙的丰田雅力士; ●还常常宁愿把车停到几个街区外再走到目的地,不愿付停车费。 最奢侈的爱好就是偶尔去当地的一家咖啡店吃早餐,不过有一回他去结账,却发现别人已经帮他买单了,因为那人觉得他看起来像是付不起的样子...... 毕竟看看他的工作、衣服、车、房子,谁能想到他是这座城市最富有的人之一呢 2.只买对的不买贵的 那他究竟是如何实现财富增长的呢? 图注:图片源自网络,版权属原作者 这要从他另一个爱好,炒股说起。里德通常只买他熟悉和了解的股票,这对于投资者来说应该是基本操作,且他买的都是蓝筹股,这种股票有两个特点: ● 股息高 ● 逐年稳步增长 (注意了,这里后面要考!) 这种股票虽然不会让你一夜暴富,收益也就还好,但有个好处,就是它们非常坚挺,经得起时间的考验。 3.放长线钓大鱼 里德收入不高,却是个狂热的投资者,他甚至把《华尔街日报》奉为《圣经》每日拜读。说他是投资者,而不是操盘手,是因为他买股票一般会持股多年,甚至几十年。 而他遵循的正是股神巴菲特的投资方式:买入大公司的股票,然后攥在手里,细水长流。 毕竟,好股谁都不舍得卖。 致富的公式并不复杂:通过量入为出、储蓄和投资,里德化腐朽为神奇,将微薄的收入变为数百万美元,但这需要高度的自律和耐性。 从里德的故事里我们能学到什么? 划重点了! 要说他有什么法宝,那就是时间——时间让他持有的股票升值,时间让股息滚滚而来,转手又变成更多股票,时间是里德也是所有投资者最好的朋友。 里德的财富累积便是时间的杰作,而不是靠着几只妖股一夜暴富。 这教给年轻投资者一个重要的道理:省钱!然后把钱拿来投资!即使我们手上只有很少的本钱,通过投资,走向财富自由不是梦!到时我们拿投资组合的收益说话,还有什么比这更有说服力? 这里就引出了第四个财富密码,也是我们的重头戏: 4.复利投资 提问:假如你持有一只有股息的股票,这家企业付给你的第一笔股息你应该用来做什么? 答案:买入这家公司更多的股票。 就是这么简单你敢信?但听起来简单,效果却不一般: 如图所示,假如你持有一只表现稳定的股票: ●第1年先买100股,每股10美元,假设股价稳定在10美元,股息稳定在5%,第一年结束你就能获得50美元的股息; ● 我们拿着这笔钱再买5股,这样仓位就增加到105股,第2年,就能拿到52.5美元的股息,再拿来投资,就增加到了110.25股; ● 把这个过程重复12年,到第12年的时候你就能拿到85.52元的股息,从你最初的1000元投资中获得的8.55%的股息收益率。 这就是会计师们所说的“复利”投资:你的股息变成更多的股票,这些股票还会产生自己的股息,如此循环往复,雪球越滚越大。 甚至即使是没有股息的股票,随着股价上涨,你也能获得复利。假如一只股票每年增值5%,每5%的收益就是越来越多的钱,日复一日,你的投资每15年就能增值一倍以上。 因此,复利便是金融圈积累财富威力最大的力量之一。这不,股神巴菲特靠着复利的力量建立了他的财富王国: 你以为到这里就结束了?天真了,真正的干货这才出场! PART 2:怎么选股票?什么样的股票值得入? 当然是选股息更高的股票!这样复利才有大展身手的空间。 划重点!要选那些多年连续增加股息的公司! 我们来算一下账,每年股息增长10%,持仓按两倍速不断增加,不断利滚利,这5%收益率摇身一变,在第12年变成了35%: 问题是,我们要如何这些找到能够连年增加股息支付的公司呢? 福利来了!贝瑞研究为大家整理了连续25年或以上增加股息支付的65家公司,大家做好笔记! 【点赞关注转发并评论“股息”即可获取清晰完整版!】 四大财富密码威力之大想必各位已经看明白了: 把收入不断套娃,加到投资组合当中去,我们的钱就长大了,懂得开始自己乖乖赚钱了,小小的初始投资最终也能收获大大的财富积累。 先到先得,越早越好。 辛辛苦苦苦几十年攒的退休金,咱可得紧紧攥住做到全方位保护。 要是你还没开始攒,欢迎关注贝瑞研究。我们将会为大家讲解即将到来的金融史上最大退休危机,以及这场危机的导火索;破解理财专家给韭菜们挖下的坑、撒下的谎;还有不可错过的福利: 2021通胀生存指南系列全集—— 2021通胀生存指南(上),2021通胀生存指南(中),2021通胀生存指南(下)! 贝瑞研究联合老虎证券平台为你推出《美股 Hot Money》 老牌北美投研大咖团亲授如何真正做到价值投资! 大白话市场解读,优质的机会前瞻,小白也可以抓住! 贝瑞研究空间站《美股 Hot Money》为您提供: 美股、港股、贵金属、ETF、加密货币等全领域研究分析 宏观前瞻,实时策略,强势热股点评、深度个股掘金全覆盖 让你轻松获益投资! 分析师:David Eifrig博士 编译:Ruolin Liu & Shaoping (Ava) Huang 版权声明:本文系贝瑞研究原创文章,如需转载欢迎留言沟通,如需引用请注明“来自贝瑞研究”。未经允许转载、洗稿,我方将保留追究法律责任的权利。
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