萌萌虎妞妞
2021-10-30
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@谋定后动：
【我的每周计划】2021年第42周 - 躺赢不是梦
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tg-height=\"583\"></p><p>你不要以为这是我在敷衍人家，事实上，按照我的说法去做的几个朋友，今年以来账户的收益都在15%左右（说句得罪人的话，这个成绩至少超过半数以上的散户），考虑到他们基本都没有太多投资理财知识，每个月花在投资这个事情上的时间不超过1个小时，基本上算做是一种躺赢了。</p><p>这当然不是我的独创，这早就是市场上公开的密码。说话实在的巴菲特老爷子在好多次记者会上被问起投资的秘诀，他连自己家的股票都没有推荐，而是推荐标普500指数ETF，并且说长期持有标普500指数就能超过大部分投资者。</p><p>这里有个让人津津乐道的“十年赌局”小故事。早在2005年，巴菲特公开立下一个赌约，下注100万美元，赌局约定：任何一名基金经理选择至少五只主动管理的基金，十年以后，如果这五只基金的整体表现优于标普500指数的话，对方将赢得赌局。最终只有美国对冲基金Protégé的一名叫泰德·西德斯的基金经理敢应战，然而在2017年年初，泰德·西德斯提前宣布自己输掉了赌局，因为他选择的5只主动型管理基金平均年化回报只有可怜的2.2%，而标普500指数在这九年间的收益率是85.4%，平均年化回报7.1%。</p><p>如果那些职业的基金经理都做不到的话，那么99.9%的散户也做不到的。</p><h2>怎么定投</h2><p>如果你有一大笔钱可以投资的话，可以一次性买入或者分开两三次买入，统计学上最后的结果都是差不多的。</p><p>但是如果你只能投入每个月部分的固定收入的话，定投就是比较适合你。做法也很简单，就是每个月固定日子，比如发工资后的第2天，从收入中抽出计划的部分买入固定股数的股票。也不用太在意股价的高低，下单时设一个比现价略低一些的限价即可。</p><p>比如，你每个月可以用来投资的金额是1200美元，你每个月发工资的日期是7号，现在SPY的股价是437.86，那么你在每个月的8号下一个价格为436.9限价单即可。总金额比计划中的1200美元多一些，那就多投入一些吧，只不过省一顿饭的钱[开心] 。如果当天没有买到，就等第二天，只要差额不要放太多，总会买到的。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/df61b0869d82da6688e31c5e4d85894d\" tg-width=\"528\" tg-height=\"873\"></p><p>对于新加坡的虎友，老虎证券的APP是支持每个月的定期入金的，这样操作起来就更加方便了。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/856780914677d2bc27dafb0347dc64de\" tg-width=\"527\" tg-height=\"921\"></p><h2><strong>知其所以然</strong></h2><p>答案摆出来了，可能会有人嘀咕：真会这么简单吗？</p><p>知其然而不知其所以然，没有建立起对自己投资行动策略的信念的话，是无法形成持久的行动力的。知道答案背后的逻辑，理解这些逻辑，才能长久坚持，特别是在回撤的考验中。</p><p>首先要知道什么是标普500指数ETF。ETF，是英语Exchange Traded Fund的简称，中文名字叫做交易型开放式指数基金。用简单的话说，标普500指数就是把美股市场里市值最大的500只股票打包买下来，然后切成一小份一小份卖出去，你买一份就相对于买了美股市值最大的500个股票。</p><p>投资主要有两大风险：一是个股风险：比如财务暴雷、竞争落败、行业监管等等；二是系统风险：比如疫情爆发、政府关门、通胀升高、长期利率上涨等等。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/1271f03bee6ba30995768542848505ec\" tg-width=\"688\" tg-height=\"707\"></p><p>系统性风险是很难防范的，但是个股风险却是可以通过购买ETF来规避的，这是最好的风险规避方法，没有之一。</p><p>对于散户来说，买标普500ETF的最大的优点就是规避了个股的风险：你不需要关心哪个公司的财报，不需要对哪个行业有研究，也不需要操心哪个股票该占多大的仓位；ETF有新陈代谢的机制，每过一个季度，一些表现差的公司会被移出这个组合，并且补充进来同样数量表现好的公司，因此你也不要担心哪家公司万一倒闭了会对你的投资组合产生太大的影响。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/540cc178fdd9667c776a1ded6ced6b30\" tg-width=\"688\" tg-height=\"428\"></p><p>当然你也能每个季度收股息，每年算下来也有2-3%。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/d131bb8c4268d5fa5d9ccce3b5a805e9\" tg-width=\"559\" tg-height=\"872\"></p><h2>这个方法为什么A股行不通</h2><p>本人用支付宝理财定投沪深300指数基金，亲测三年，结果年化收益只有4%左右，勉强跑赢通胀。所以在我看来这个办法搬去A股行不大通的。</p><p>原因有各种各样的分析：一是费率的差异，国内的指数ETF费率在0.8%左右，而美股的指数ETF仅为0.05%上下，这个费用的些许差异在长期的投资中会对收益产生很大的影响；二是美股的特点是牛长熊短；而A股却是熊长牛短，我觉得这是结果差异的最重要原因。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/8685ab34f95ea1c5d459f3e240b693e2\" tg-width=\"688\" tg-height=\"346\"><span>标普500指数和沪深300指数对比</span></p><h2>还有更好的选择吗？</h2><p>对于在新加坡的虎友，如果更想投资本地股市，有一个选择就是海峡时报指数ETF<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/ES3.SI\">$STI ETF(ES3.SI)$</a>，费率在0.3%左右，买一份就是买30只新加坡股市市值最大的股票。像三大银行，新航、新电信、新交所、凯德置地、扬子江等等都悉数囊括在内。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/44f81acf88924f049b525e7ce1e2ec4e\" tg-width=\"619\" tg-height=\"781\"></p><p>SPY是交易量最大的标普500ETF，除了SPY，你也可以考虑<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/IVV\">$标普500指数ETF(IVV)$</a> ，费率仅为0.03%，只是交易量稍微少了一些。</p><p>如果你对科技股更看好，可以选择@<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/QQQ\">$纳指ETF(QQQ)$</a> ，费率为0.06%，成分股都是大家熟悉的大科技龙头。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/c9698f37e59e97f10ed4145b0cb75e46\" tg-width=\"688\" tg-height=\"407\"></p><h2>指数ETF不仅仅适用于新手</h2><p>不要以为指数ETF只适合新手，老手把ETF结合期权策略，也能玩出很多花样。比如QQQ就是做各种期权套利最好的标的，这个以后我会详细讲述。</p><h2><strong>这个星期的操作</strong></h2><p>上个星期文章我说还没有想明白，周末的时候看了一下，觉得现在至少情绪面上已经比较乐观，恐慌指数跌到了16以下，因此决定不能让资金闲着，要做些事情。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/d1da168734d36e292e654b206b42902c\" tg-width=\"403\" tg-height=\"696\"></p><ol>\n <li><a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/COIN\">$Coinbase Global, Inc.(COIN)$</a> 在短暂下跌时卖出了一个行权价为300的ITM Put，又在股价为314的高位卖出了两张行权价为350的Covered Call，时间点都踩得很准[得意] ，或者说运气很好[开心] 。</li>\n <li>觉得特斯拉股价不会突破900，因此卖出一张行权价为880的Covered Call。看来这个判断是错了，目前这张期权在亏损中，下星期考虑滚单到下一个星期。</li>\n <li>高盛股价快速突破410，为了避免被行权卖出手上的筹码，做了一个滚单操作：先认亏平仓410的Put，再卖出一个行权价为420行权日延后一个星期的Put。</li>\n <li>特斯拉11月行权价为630的Put的Delta太低了，提前平仓套利，然后把行权价提高到750，换成5张Put。</li>\n <li>认亏清仓腾讯，把这个仓位悉数买入小米。戴上了紧箍咒的腾讯未来几年不会像以前那么风光了，盈利必然受影响，而小米正是中国制造的典范，雷军是中国互联网企业中最拼的创业者。</li>\n <li>卖出2张微软的ITM Put，旨在吃点时间价值。</li>\n</ol><h2><strong>下周（10月25日- 10月29日）计划</strong></h2><p>以下是我现在的挂单，挂的价格都很高，下星期看情况而定。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/e79d8bac9cc4261d333b8da74bb8ecb9\" tg-width=\"682\" tg-height=\"697\"></p><h2><strong>上一周的计划</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/824744117\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第41周 - 时刻关注你的仪表盘</a></p><h2><strong>有些文章的内容看不到</strong></h2><p>好几个虎友向我反应我前面的好几篇文章都看不到了，出现了404的错误，奇怪的是我自己从手机或者电脑上点击链接却没有问题。测试了一下，好像只有国内的朋友看不到，国外的朋友没有问题。不知何故[疑问] </p><p>我向老虎的工作人员反应了这个问题，以下是他们的回复。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/b6535ae30e022635d0dfbeef042713f7\" tg-width=\"688\" tg-height=\"776\"></p><p>希望老虎的技术人员能尽快修复这个问题。截止10月23日，老虎客服最新的回复是争取在10月底修复。</p><h2><strong>我的期权策略系列文章（250万+阅读量）</strong></h2><p><strong>月入1万美元期权策略期权进阶：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/867281996\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下？（9月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权进阶：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/816600550\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家？（8月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权入门：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/888255821\" target=\"_blank\">【期权系列特别篇】苹果新品发布在即，期权咋整？</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权入门：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/803826010\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗？（7月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略图解：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/127810865\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法（6月篇）</a></p><p><strong>当股价跌破行权价时候的危机应对：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/328683605\" target=\"_blank\">【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇</a></p><h2><strong>勿忘初心</strong></h2><p>我们投资的目的是让我们的生活变得更好，有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情，而不是相反。</p><p>本人爱好航拍，这里分享一张我拍摄的作品。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/560c2661b9a7226bd01223a10de6cf71\" tg-width=\"688\" tg-height=\"517\"><span>新加坡吉宝湾 摄于2021年</span></p></body></html>","htmlText":"<html><head></head><body><p>如果说前几个星期的行情像林黛玉，忽喜忽悲患得患失，那么这两个星期的行情就像是湘云，大大咧咧满不在乎。什么长期国债利率上涨啦，什么美联储缩债加息啦，什么供应链问题啦，统统抛于脑后，一股劲地回到了新高。恐慌指数这个星期也是一路下滑到了相对平静的15左右。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/02151c9e2b1f2eded8d96fb8507d1f60\" tg-width=\"685\" tg-height=\"474\"><span>恐慌指数5日图</span></p><p>从已经公布第三季度的公司财报看，美股的基本面还是稳固的，只是供应链的隐患就像风湿病，在今后的一段时间都会时不时地发作一下。</p><h2><strong>虎友提问</strong></h2><p>上两个星期虎友<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/U/4091757600365350\">@小白龙JAY</a> 和<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/U/4087422624240810\">@AliceSam</a> 在留言中问起</p><blockquote>\n “有什么入门的投资方向？美股投资的类品太多了，一下子不知道从哪里开始下手？”\n</blockquote><h2><strong>躺赢不是梦</strong></h2><p>这是投资新手经常会问到的问题，也经常有同事朋友这样问我，而我的统一回答都是：定投@<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/SPY\">$标普500ETF(SPY)$</a> 吧。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/c082d0e7b260475f8f25bf7547674e46\" tg-width=\"688\" tg-height=\"583\"></p><p>你不要以为这是我在敷衍人家，事实上，按照我的说法去做的几个朋友，今年以来账户的收益都在15%左右（说句得罪人的话，这个成绩至少超过半数以上的散户），考虑到他们基本都没有太多投资理财知识，每个月花在投资这个事情上的时间不超过1个小时，基本上算做是一种躺赢了。</p><p>这当然不是我的独创，这早就是市场上公开的密码。说话实在的巴菲特老爷子在好多次记者会上被问起投资的秘诀，他连自己家的股票都没有推荐，而是推荐标普500指数ETF，并且说长期持有标普500指数就能超过大部分投资者。</p><p>这里有个让人津津乐道的“十年赌局”小故事。早在2005年，巴菲特公开立下一个赌约，下注100万美元，赌局约定：任何一名基金经理选择至少五只主动管理的基金，十年以后，如果这五只基金的整体表现优于标普500指数的话，对方将赢得赌局。最终只有美国对冲基金Protégé的一名叫泰德·西德斯的基金经理敢应战，然而在2017年年初，泰德·西德斯提前宣布自己输掉了赌局，因为他选择的5只主动型管理基金平均年化回报只有可怜的2.2%，而标普500指数在这九年间的收益率是85.4%，平均年化回报7.1%。</p><p>如果那些职业的基金经理都做不到的话，那么99.9%的散户也做不到的。</p><h2>怎么定投</h2><p>如果你有一大笔钱可以投资的话，可以一次性买入或者分开两三次买入，统计学上最后的结果都是差不多的。</p><p>但是如果你只能投入每个月部分的固定收入的话，定投就是比较适合你。做法也很简单，就是每个月固定日子，比如发工资后的第2天，从收入中抽出计划的部分买入固定股数的股票。也不用太在意股价的高低，下单时设一个比现价略低一些的限价即可。</p><p>比如，你每个月可以用来投资的金额是1200美元，你每个月发工资的日期是7号，现在SPY的股价是437.86，那么你在每个月的8号下一个价格为436.9限价单即可。总金额比计划中的1200美元多一些，那就多投入一些吧，只不过省一顿饭的钱[开心] 。如果当天没有买到，就等第二天，只要差额不要放太多，总会买到的。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/df61b0869d82da6688e31c5e4d85894d\" tg-width=\"528\" tg-height=\"873\"></p><p>对于新加坡的虎友，老虎证券的APP是支持每个月的定期入金的，这样操作起来就更加方便了。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/856780914677d2bc27dafb0347dc64de\" tg-width=\"527\" tg-height=\"921\"></p><h2><strong>知其所以然</strong></h2><p>答案摆出来了，可能会有人嘀咕：真会这么简单吗？</p><p>知其然而不知其所以然，没有建立起对自己投资行动策略的信念的话，是无法形成持久的行动力的。知道答案背后的逻辑，理解这些逻辑，才能长久坚持，特别是在回撤的考验中。</p><p>首先要知道什么是标普500指数ETF。ETF，是英语Exchange Traded Fund的简称，中文名字叫做交易型开放式指数基金。用简单的话说，标普500指数就是把美股市场里市值最大的500只股票打包买下来，然后切成一小份一小份卖出去，你买一份就相对于买了美股市值最大的500个股票。</p><p>投资主要有两大风险：一是个股风险：比如财务暴雷、竞争落败、行业监管等等；二是系统风险：比如疫情爆发、政府关门、通胀升高、长期利率上涨等等。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/1271f03bee6ba30995768542848505ec\" tg-width=\"688\" tg-height=\"707\"></p><p>系统性风险是很难防范的，但是个股风险却是可以通过购买ETF来规避的，这是最好的风险规避方法，没有之一。</p><p>对于散户来说，买标普500ETF的最大的优点就是规避了个股的风险：你不需要关心哪个公司的财报，不需要对哪个行业有研究，也不需要操心哪个股票该占多大的仓位；ETF有新陈代谢的机制，每过一个季度，一些表现差的公司会被移出这个组合，并且补充进来同样数量表现好的公司，因此你也不要担心哪家公司万一倒闭了会对你的投资组合产生太大的影响。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/540cc178fdd9667c776a1ded6ced6b30\" tg-width=\"688\" tg-height=\"428\"></p><p>当然你也能每个季度收股息，每年算下来也有2-3%。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/d131bb8c4268d5fa5d9ccce3b5a805e9\" tg-width=\"559\" tg-height=\"872\"></p><h2>这个方法为什么A股行不通</h2><p>本人用支付宝理财定投沪深300指数基金，亲测三年，结果年化收益只有4%左右，勉强跑赢通胀。所以在我看来这个办法搬去A股行不大通的。</p><p>原因有各种各样的分析：一是费率的差异，国内的指数ETF费率在0.8%左右，而美股的指数ETF仅为0.05%上下，这个费用的些许差异在长期的投资中会对收益产生很大的影响；二是美股的特点是牛长熊短；而A股却是熊长牛短，我觉得这是结果差异的最重要原因。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/8685ab34f95ea1c5d459f3e240b693e2\" tg-width=\"688\" tg-height=\"346\"><span>标普500指数和沪深300指数对比</span></p><h2>还有更好的选择吗？</h2><p>对于在新加坡的虎友，如果更想投资本地股市，有一个选择就是海峡时报指数ETF<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/ES3.SI\">$STI ETF(ES3.SI)$</a>，费率在0.3%左右，买一份就是买30只新加坡股市市值最大的股票。像三大银行，新航、新电信、新交所、凯德置地、扬子江等等都悉数囊括在内。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/44f81acf88924f049b525e7ce1e2ec4e\" tg-width=\"619\" tg-height=\"781\"></p><p>SPY是交易量最大的标普500ETF，除了SPY，你也可以考虑<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/IVV\">$标普500指数ETF(IVV)$</a> ，费率仅为0.03%，只是交易量稍微少了一些。</p><p>如果你对科技股更看好，可以选择@<a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/QQQ\">$纳指ETF(QQQ)$</a> ，费率为0.06%，成分股都是大家熟悉的大科技龙头。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/c9698f37e59e97f10ed4145b0cb75e46\" tg-width=\"688\" tg-height=\"407\"></p><h2>指数ETF不仅仅适用于新手</h2><p>不要以为指数ETF只适合新手，老手把ETF结合期权策略，也能玩出很多花样。比如QQQ就是做各种期权套利最好的标的，这个以后我会详细讲述。</p><h2><strong>这个星期的操作</strong></h2><p>上个星期文章我说还没有想明白，周末的时候看了一下，觉得现在至少情绪面上已经比较乐观，恐慌指数跌到了16以下，因此决定不能让资金闲着，要做些事情。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/d1da168734d36e292e654b206b42902c\" tg-width=\"403\" tg-height=\"696\"></p><ol>\n <li><a target=\"_blank\" href=\"https://laohu8.com/S/COIN\">$Coinbase Global, Inc.(COIN)$</a> 在短暂下跌时卖出了一个行权价为300的ITM Put，又在股价为314的高位卖出了两张行权价为350的Covered Call，时间点都踩得很准[得意] ，或者说运气很好[开心] 。</li>\n <li>觉得特斯拉股价不会突破900，因此卖出一张行权价为880的Covered Call。看来这个判断是错了，目前这张期权在亏损中，下星期考虑滚单到下一个星期。</li>\n <li>高盛股价快速突破410，为了避免被行权卖出手上的筹码，做了一个滚单操作：先认亏平仓410的Put，再卖出一个行权价为420行权日延后一个星期的Put。</li>\n <li>特斯拉11月行权价为630的Put的Delta太低了，提前平仓套利，然后把行权价提高到750，换成5张Put。</li>\n <li>认亏清仓腾讯，把这个仓位悉数买入小米。戴上了紧箍咒的腾讯未来几年不会像以前那么风光了，盈利必然受影响，而小米正是中国制造的典范，雷军是中国互联网企业中最拼的创业者。</li>\n <li>卖出2张微软的ITM Put，旨在吃点时间价值。</li>\n</ol><h2><strong>下周（10月25日- 10月29日）计划</strong></h2><p>以下是我现在的挂单，挂的价格都很高，下星期看情况而定。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/e79d8bac9cc4261d333b8da74bb8ecb9\" tg-width=\"682\" tg-height=\"697\"></p><h2><strong>上一周的计划</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/824744117\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第41周 - 时刻关注你的仪表盘</a></p><h2><strong>有些文章的内容看不到</strong></h2><p>好几个虎友向我反应我前面的好几篇文章都看不到了，出现了404的错误，奇怪的是我自己从手机或者电脑上点击链接却没有问题。测试了一下，好像只有国内的朋友看不到，国外的朋友没有问题。不知何故[疑问] </p><p>我向老虎的工作人员反应了这个问题，以下是他们的回复。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/b6535ae30e022635d0dfbeef042713f7\" tg-width=\"688\" tg-height=\"776\"></p><p>希望老虎的技术人员能尽快修复这个问题。截止10月23日，老虎客服最新的回复是争取在10月底修复。</p><h2><strong>我的期权策略系列文章（250万+阅读量）</strong></h2><p><strong>月入1万美元期权策略期权进阶：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/867281996\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下？（9月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权进阶：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/816600550\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家？（8月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权入门：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/888255821\" target=\"_blank\">【期权系列特别篇】苹果新品发布在即，期权咋整？</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略期权入门：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/803826010\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗？（7月篇）</a></p><p><strong>月入1万美元期权策略图解：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/127810865\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法（6月篇）</a></p><p><strong>当股价跌破行权价时候的危机应对：</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/328683605\" target=\"_blank\">【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇</a></p><h2><strong>勿忘初心</strong></h2><p>我们投资的目的是让我们的生活变得更好，有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情，而不是相反。</p><p>本人爱好航拍，这里分享一张我拍摄的作品。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/560c2661b9a7226bd01223a10de6cf71\" tg-width=\"688\" tg-height=\"517\"><span>新加坡吉宝湾 摄于2021年</span></p></body></html>","text":"如果说前几个星期的行情像林黛玉，忽喜忽悲患得患失，那么这两个星期的行情就像是湘云，大大咧咧满不在乎。什么长期国债利率上涨啦，什么美联储缩债加息啦，什么供应链问题啦，统统抛于脑后，一股劲地回到了新高。恐慌指数这个星期也是一路下滑到了相对平静的15左右。 恐慌指数5日图 从已经公布第三季度的公司财报看，美股的基本面还是稳固的，只是供应链的隐患就像风湿病，在今后的一段时间都会时不时地发作一下。 虎友提问 上两个星期虎友@小白龙JAY 和@AliceSam 在留言中问起 “有什么入门的投资方向？美股投资的类品太多了，一下子不知道从哪里开始下手？” 躺赢不是梦 这是投资新手经常会问到的问题，也经常有同事朋友这样问我，而我的统一回答都是：定投@$标普500ETF(SPY)$ 吧。 你不要以为这是我在敷衍人家，事实上，按照我的说法去做的几个朋友，今年以来账户的收益都在15%左右（说句得罪人的话，这个成绩至少超过半数以上的散户），考虑到他们基本都没有太多投资理财知识，每个月花在投资这个事情上的时间不超过1个小时，基本上算做是一种躺赢了。 这当然不是我的独创，这早就是市场上公开的密码。说话实在的巴菲特老爷子在好多次记者会上被问起投资的秘诀，他连自己家的股票都没有推荐，而是推荐标普500指数ETF，并且说长期持有标普500指数就能超过大部分投资者。 这里有个让人津津乐道的“十年赌局”小故事。早在2005年，巴菲特公开立下一个赌约，下注100万美元，赌局约定：任何一名基金经理选择至少五只主动管理的基金，十年以后，如果这五只基金的整体表现优于标普500指数的话，对方将赢得赌局。最终只有美国对冲基金Protégé的一名叫泰德·西德斯的基金经理敢应战，然而在2017年年初，泰德·西德斯提前宣布自己输掉了赌局，因为他选择的5只主动型管理基金平均年化回报只有可怜的2.2%，而标普500指数在这九年间的收益率是85.4%，平均年化回报7.1%。 如果那些职业的基金经理都做不到的话，那么99.9%的散户也做不到的。 怎么定投 如果你有一大笔钱可以投资的话，可以一次性买入或者分开两三次买入，统计学上最后的结果都是差不多的。 但是如果你只能投入每个月部分的固定收入的话，定投就是比较适合你。做法也很简单，就是每个月固定日子，比如发工资后的第2天，从收入中抽出计划的部分买入固定股数的股票。也不用太在意股价的高低，下单时设一个比现价略低一些的限价即可。 比如，你每个月可以用来投资的金额是1200美元，你每个月发工资的日期是7号，现在SPY的股价是437.86，那么你在每个月的8号下一个价格为436.9限价单即可。总金额比计划中的1200美元多一些，那就多投入一些吧，只不过省一顿饭的钱[开心] 。如果当天没有买到，就等第二天，只要差额不要放太多，总会买到的。 对于新加坡的虎友，老虎证券的APP是支持每个月的定期入金的，这样操作起来就更加方便了。 知其所以然 答案摆出来了，可能会有人嘀咕：真会这么简单吗？ 知其然而不知其所以然，没有建立起对自己投资行动策略的信念的话，是无法形成持久的行动力的。知道答案背后的逻辑，理解这些逻辑，才能长久坚持，特别是在回撤的考验中。 首先要知道什么是标普500指数ETF。ETF，是英语Exchange Traded Fund的简称，中文名字叫做交易型开放式指数基金。用简单的话说，标普500指数就是把美股市场里市值最大的500只股票打包买下来，然后切成一小份一小份卖出去，你买一份就相对于买了美股市值最大的500个股票。 投资主要有两大风险：一是个股风险：比如财务暴雷、竞争落败、行业监管等等；二是系统风险：比如疫情爆发、政府关门、通胀升高、长期利率上涨等等。 系统性风险是很难防范的，但是个股风险却是可以通过购买ETF来规避的，这是最好的风险规避方法，没有之一。 对于散户来说，买标普500ETF的最大的优点就是规避了个股的风险：你不需要关心哪个公司的财报，不需要对哪个行业有研究，也不需要操心哪个股票该占多大的仓位；ETF有新陈代谢的机制，每过一个季度，一些表现差的公司会被移出这个组合，并且补充进来同样数量表现好的公司，因此你也不要担心哪家公司万一倒闭了会对你的投资组合产生太大的影响。 当然你也能每个季度收股息，每年算下来也有2-3%。 这个方法为什么A股行不通 本人用支付宝理财定投沪深300指数基金，亲测三年，结果年化收益只有4%左右，勉强跑赢通胀。所以在我看来这个办法搬去A股行不大通的。 原因有各种各样的分析：一是费率的差异，国内的指数ETF费率在0.8%左右，而美股的指数ETF仅为0.05%上下，这个费用的些许差异在长期的投资中会对收益产生很大的影响；二是美股的特点是牛长熊短；而A股却是熊长牛短，我觉得这是结果差异的最重要原因。 标普500指数和沪深300指数对比 还有更好的选择吗？ 对于在新加坡的虎友，如果更想投资本地股市，有一个选择就是海峡时报指数ETF$STI ETF(ES3.SI)$，费率在0.3%左右，买一份就是买30只新加坡股市市值最大的股票。像三大银行，新航、新电信、新交所、凯德置地、扬子江等等都悉数囊括在内。 SPY是交易量最大的标普500ETF，除了SPY，你也可以考虑$标普500指数ETF(IVV)$ ，费率仅为0.03%，只是交易量稍微少了一些。 如果你对科技股更看好，可以选择@$纳指ETF(QQQ)$ ，费率为0.06%，成分股都是大家熟悉的大科技龙头。 指数ETF不仅仅适用于新手 不要以为指数ETF只适合新手，老手把ETF结合期权策略，也能玩出很多花样。比如QQQ就是做各种期权套利最好的标的，这个以后我会详细讲述。 这个星期的操作 上个星期文章我说还没有想明白，周末的时候看了一下，觉得现在至少情绪面上已经比较乐观，恐慌指数跌到了16以下，因此决定不能让资金闲着，要做些事情。 $Coinbase Global, Inc.(COIN)$ 在短暂下跌时卖出了一个行权价为300的ITM Put，又在股价为314的高位卖出了两张行权价为350的Covered Call，时间点都踩得很准[得意] ，或者说运气很好[开心] 。 觉得特斯拉股价不会突破900，因此卖出一张行权价为880的Covered Call。看来这个判断是错了，目前这张期权在亏损中，下星期考虑滚单到下一个星期。 高盛股价快速突破410，为了避免被行权卖出手上的筹码，做了一个滚单操作：先认亏平仓410的Put，再卖出一个行权价为420行权日延后一个星期的Put。 特斯拉11月行权价为630的Put的Delta太低了，提前平仓套利，然后把行权价提高到750，换成5张Put。 认亏清仓腾讯，把这个仓位悉数买入小米。戴上了紧箍咒的腾讯未来几年不会像以前那么风光了，盈利必然受影响，而小米正是中国制造的典范，雷军是中国互联网企业中最拼的创业者。 卖出2张微软的ITM Put，旨在吃点时间价值。 下周（10月25日- 10月29日）计划 以下是我现在的挂单，挂的价格都很高，下星期看情况而定。 上一周的计划 【我的每周计划】2021年第41周 - 时刻关注你的仪表盘 有些文章的内容看不到 好几个虎友向我反应我前面的好几篇文章都看不到了，出现了404的错误，奇怪的是我自己从手机或者电脑上点击链接却没有问题。测试了一下，好像只有国内的朋友看不到，国外的朋友没有问题。不知何故[疑问] 我向老虎的工作人员反应了这个问题，以下是他们的回复。 希望老虎的技术人员能尽快修复这个问题。截止10月23日，老虎客服最新的回复是争取在10月底修复。 我的期权策略系列文章（250万+阅读量） 月入1万美元期权策略期权进阶：【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下？（9月篇） 月入1万美元期权策略期权进阶：【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家？（8月篇） 月入1万美元期权策略期权入门：【期权系列特别篇】苹果新品发布在即，期权咋整？ 月入1万美元期权策略期权入门：【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗？（7月篇） 月入1万美元期权策略图解：【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法（6月篇） 当股价跌破行权价时候的危机应对：【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇 勿忘初心 我们投资的目的是让我们的生活变得更好，有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情，而不是相反。 本人爱好航拍，这里分享一张我拍摄的作品。 新加坡吉宝湾 摄于2021年","highlighted":2,"essential":2,"paper":2,"link":"https://laohu8.com/post/858097075","repostId":0,"isVote":1,"tweetType":1,"commentLimit":10,"symbols":["QQQ","ES3.SI","IVV","SPY","COIN"],"verified":2,"subType":0,"readableState":1,"langContent":"CN","currentLanguage":"CN","warmUpFlag":false,"orderFlag":false,"shareable":true,"causeOfNotShareable":"","featuresForAnalytics":[],"commentAndTweetFlag":false,"andRepostAutoSelectedFlag":false,"upFlag":false,"length":6159,"xxTargetLangEnum":"ZH_CN"},"isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":161,"commentLimit":10,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false,"reportStatus":false,"symbols":[],"verified":2,"subType":0,"readableState":1,"langContent":"CN","currentLanguage":"CN","warmUpFlag":false,"orderFlag":false,"shareable":true,"causeOfNotShareable":"","featuresForAnalytics":[],"commentAndTweetFlag":false,"andRepostAutoSelectedFlag":false,"upFlag":false,"length":25,"xxTargetLangEnum":"ZH_CN"},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"isTiger":false,"isWeiXinMini":false,"url":"/m/post/840392758"}
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