ETF追踪 | 最佳低成本 ETF有哪些？（按费用比率和 AUM）

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许多投资者因其低费用比率而被 ETF 所吸引，因为保持低成本是长期投资业绩的一个促成因素。基于同样的推理，ETF 投资者通常会被费用最低的基金所吸引。

详细了解费用和费用为何对投资很重要，并查看按费用比率和管理资产排名的最佳低成本 ETF 列表。

为什么低成本 ETF 可以成为良好的投资

在评估 ETF 或共同基金时，费用率最低的几乎总是首选。这是因为管理基金的运营成本通常会降低投资组合的整体回报。当两只基金跟踪同一指数时，从长远来看，费用最低的那只基金通常会产生更高的回报。

由于费用低，与共同基金相比，ETF 可以进行更好的投资，而共同基金的费用通常高于 ETF。例如，追踪标准普尔 500 指数表现的 ETF 的费用率通常低于追踪同一指数的大多数共同基金。这就是为什么被动的、买入并持有的投资者通常更喜欢 ETF 而不是共同基金，更喜欢低成本 ETF 而不是费用率更高的 ETF。

按费用率和资产管理规模划分的 10 种最佳低成本 ETF

为了找到最好的低成本 ETF，我们从ETF 筛选器开始，只选择了散户投资者可用且管理资产高于平均水平（54 亿美元）的在美国上市的 ETF。这消除了零费用率 ETF。最后，由于许多顶级低成本 ETF 的费用比率相同，我们从最高 AUM 开始对 ETF 列表进行排名。

按最低费用率和 AUM 排名的最佳低成本 ETF 是：

股票代码	基金	费用率	资产管理规模	10 年回报
VTI	先锋总股票市场ETF	0.03%	$288.78B	12.23%
VOO	先锋标准普尔 500 ETF	0.03%	$286.59B	12.52%
BND	先锋总债券市场ETF	0.03%	$88.98B	1.00%
AGG	iShares 核心美国综合债券 ETF	0.03%	$86.60B	0.99%
ITOT	iShares安硕核心标准普尔美国总股市ETF	0.03%	$42.13B	12.24%
SCHX	施瓦布美国大盘股 ETF	0.03%	$32.13B	12.46%
SCHB	施瓦布美国广泛市场 ETF	0.03%	$22.13B	12.20%
STIP	iShares 0-5 年期 TIPS 债券 ETF	0.03%	$13.09B	1.38%
SCHO	施瓦布美国短期美国国债 ETF	0.03%	$13.06B	0.65%
SCHR	施瓦布中期美国国债 ETF	0.03%	$7.83B	0.97%

数据来源：ETF.com

先锋总股票市场ETF

VanguardTotal Stock Market ETF (VTI)旨在追踪 CRSP 美国总市场指数的表现，该指数是衡量可投资美国股票市场的市值加权指数，涵盖整个市值范围。对于寻求更倾向于大盘股而不是中小盘股的全面市场股票敞口的投资者来说，VTI 可能是一个不错的选择。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$288.78B
• 10 年回报率：12.23%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

先锋标准普尔 500 ETF

VanguardS&P 500 ETF (VOO)旨在追踪标准普尔 500 指数的表现，该指数是美国大中型股的市值加权指数。对于寻求纯粹投资美国股票的投资者而言，VOO 可能是一个不错的选择。投资者应注意，VOO 将近 25% 的投资组合分配给了前 10 大持股。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$286.59B
• 10 年回报率：12.52%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

先锋总债券市场ETF

VanguardTotal Bond Market ETF (BND)旨在追踪彭博美国综合浮动调整指数，该指数是一种以美元计价、投资级、应税、固定收益证券的市值加权指数，到期日至少为一年。BND 的投资组合中有超过 10,000 种证券，可以低成本地广泛接触美国债券市场。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$88.98B
• 10 年回报率：1.00%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

iShares 核心美国综合债券 ETF

iSharesCore US Aggregate Bond ETF (AGG)旨在追踪由整个美国债券市场组成的彭博美国综合债券指数的表现。因此，AGG 为投资者提供了一种低成本、广泛多元化的基金，平均投资级信用风险和持有的中期期限。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$86.60B
• 10 年回报率：0.99%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

iShares Core S&P Total 美国股市 ETF

iSharesCore S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)追踪在纽约证券交易所和纳斯达克上市的所有普通股的市值加权指数。该基金的基准是标准普尔全市场指数，该指数旨在涵盖广泛的美国股票市场，包括大、中、小和微型股。这种广泛的覆盖范围达到了大约 90% 的美国股票市场。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$42.13B
• 10 年回报率：12.24%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

施瓦布美国大盘股 ETF

嘉信理财美国大型股 ETF (SCHX)旨在追踪道琼斯美国总股票市场指数，该指数是美国 750 家最大公司的市值加权指数。与其他股票市场总指数基金一样，SCHX 可以作为多元化ETF 投资组合的核心持股。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$32.13B
• 10 年回报率：12.46%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

施瓦布美国广泛市场 ETF

SchwabUS Broad Market ETF (SCHB)旨在追踪道琼斯美国广泛股票市场指数，该指数是美国最大的 2,500 只股票的市值加权指数 SCHB 可让您轻松访问 2,500 家美国最大的上市公司所有市值。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$22.13B
• 10 年回报率：12.20%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

iShares 0-5 年期 TIPS 债券 ETF

iShares0-5 年期 TIPS 债券 ETF (STIP)旨在追踪 ICE 美国财政部 0-5 年期通胀挂钩债券指数，该指数是美国财政部通胀保值证券 (TIPS) 的市值加权指数，剩余期限不超过五年。对于希望接触短期 TIPS 市场的投资者来说，STIP 是一个不错的选择。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$13.09B
• 10 年回报率：1.38%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

施瓦布短期美国国债 ETF

嘉信理财短期美国国债 ETF (SCHO)旨在追踪彭博美国国债 1-3 年期指数的总回报，该指数是美国财政部发行的债务的市值加权指数，不包括 STRIPS，具有剩余期限为一​​到三年。指数中的证券必须是固定利率且不可转换的。该基金不包括州和地方政府债券以及已从债券中剥离的息票发行。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$13.06B
• 10 年回报率：0.65%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

施瓦布中期美国国债 ETF

嘉信理财中期美国国债 ETF (SCHR)旨在追踪彭博美国国债 3-10 年指数，该指数是美国财政部发行的投资级债券的市值加权指数，剩余期限为 3 至 10 年。对于想要接触中期国债的投资者来说，SCHR 是一个不错的选择。

• 费用率：0.03%
• 管理资产：$7.83B

• 10 年回报率：0.97%
• 截至日期：2023 年 1 月 31 日

零费用率指数基金和 ETF

一些共同基金和 ETF 的费用为零。基金怎么会有0.00%的费用率，它们是怎么赚钱的？零费用 ETF和指数基金消除了投资者的直接成本，主要是为了吸引更多资产。然后，这些零费用基金可以通过收费以外的方式赚钱，例如交叉销售其他产品或向客户出借股票。

虽然免费的 ETF 或共同基金听起来很有吸引力，但更便宜并不总是意味着更大或更好的表现。例如，考虑SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY)与同类零成本 ETFSofi Select 500 ETF (SFY)相比的表现。截至 2023 年 1 月 31 日，SFY 的三年回报率为 9.86%，而 SFY 的回报率较低，为 9.50%。

此外，SPY 的费用比率较高，为 0.09%，但仍优于 SFY，后者的费用比率为 0.00%。因此，在SPY 与 SFY 的比较中，SPY 赢得了性能竞赛，即使费用更高。

综上所述，投资者在买入股票之前，应该对零费用率的基金做足功课。

最后

长期投资者寻找最佳 ETF 时，主要选择标准包括低费用率和高管理资产。通常，这两个标准同时出现。因此，最大的 ETF 通常是最便宜的。在所有其他条件相同的情况下，随着时间的推移，费用最低的ETF表现最好。