忍准狠
2021-11-28
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@谋定后动:
【我的每周计划】2021年第47周 - 打造你的仪表盘(2)
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</p><h2>你喜欢的其实是花钱</h2><p>如果我问你:你的投资的目标是什么?大多数人的回答会是“赚钱啊”;如果我再问,“赚到了钱又怎么样?”,大多数人回答可能会是“买房子啊”、“买车啊”、“把老板炒了去看外面的世界”、“哪儿凉快哪儿去啊”。如果你是这样回答的话,你喜欢的其实是花钱而不赚钱。</p><p>巴菲特老爷子90几岁的人了,还是几十年如一日地能坚持读书读财报,天天看着那些枯燥乏味的数字,住的还是几十年前3万1千美元买来的房子,喝的是可乐,开的是只值几万美元的凯迪拉克,即使一天里亏了或者赚了10亿,也只是账户上的数字变化一下而已,他的生活不会有任何的改变,像人家这样子的才是真的喜欢赚钱。</p><p>赚钱对于绝大多少人来说是一个枯燥无味的过程,当中也会伴随着心惊肉跳、终夜不寝,若是没有一个清晰目标的支撑,作为凡夫俗子的我等韭菜是很难支持下去的。</p><h2>把话说清楚了,别含糊</h2><p>“到2023年年底,我要赚到能和我的女神一起生活的100万。”</p><p>“到2025年,赚到800万,我们家要搬进比现在大两倍的房子,有我自己独立的工作间。”</p><p>“到2022年,从股市赚到30万,我就去买一辆特斯拉。”</p><p>制定的目标一定要清晰,有可执行性。听上去有点像是传xiao的套路<span><span>[笑哭]</span></span>,但是对于包括我在内的大多数人来说,明确的目标才会有持续的动力。股市里不是比赛谁在几个月一年里赚到多少,而是比赛谁最终能笑着把桌上的筹码带走。投资是一场马拉松,不是100米冲刺。一般人很难因为一个模糊的目标而坚持下去的,因为持之以恒是反人性的,请永远不要高估自己的毅力。</p><p>光是坐着想还是不够的,我们还需要让自己看到一个清晰可见的实现路径,那该怎么做呢?这里我们可以借用一下下面的复利公式表格。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/84ae4874e43892bc7957434f93fa88a1\" tg-width=\"601\" 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tg-height=\"235\"></p><p>首先是确定你的持仓和仓位。</p><p>除非你是专业炒股或者金融行业从业人员,否则我的建议是不要同时持有超过10个以上的投资标的。在公司管理中,一般不会安排超过10人直接给一人汇报,因为那是一般人注意力的极限;据说李嘉诚盛年时候最多有100多人向他直接汇报工作,所以他是“超人”。作为一般人,我们时间和精力其实很难跟踪超过10个以上投资标的,有那么多的财报、新闻、分析、数据要入脑,不要低估了这个工作量。如果你的目的是要分散风险的话,那干脆买一只ETF比较省心省力,大概率上收益还会比你自己做来得高。不要给自己太多的选择,太多的选择很多时候也意味着更多的犯错机会。</p><p>持仓比例怎么配置就是见仁见智的问题了。巴菲特的苹果持仓占了43%的仓位,那是人家对他的持股极度有信心也有胆识。对于我们散户,我的建议是从风险控制的角度看,一只个股的最大比例不要超过30%;而从投资收益角度考虑,一只个股的最小比例也不要低于5%。不然即使翻倍对你的整体收益也帮助不大。相信我,当你静心坐下来,在电脑前反复看自己手头上的持股,再仔细想想你所希望的持仓比例,你会有一个和现在不同的想法的。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/7023ee0c0dbb5e027c0b7ccaa4af39a0\" tg-width=\"480\" tg-height=\"419\"></p><p>熟悉Excel的朋友不难看懂上面的图表,这是实际操作中很有用的数字:这个票我计划的仓位是这么多钱,我已经买了这么多股,在这个价位上我还可以买多少股就能到达满仓了?又或者现在的实际仓位占比多少?</p><p>如果“可再买股数”(列L)是负数的话,意味着随着股价的上涨,这个个股的占比已经超过当初计划的持仓比例了,这时候你可以考虑卖掉多出的部分来达到平衡的目的。原理上那些大的基金也是这么管理仓位的,这叫Rebalancing。我们散户不要进行太频繁的操作,我自己的做法是每3-6个月再平衡一次就足够了。</p><p>有人会问,这些都做了,是不是就一定能赚钱了?这个问题我想借用《孙子兵法》中的一句来回答:“多算胜,少算不胜,而况于无算乎!”,用现在的话说就是,算计多的就胜利,算计少的就不能胜利,不算计的呢死路一条!</p><h2><strong>这个星期的操作</strong></h2><p>星期五一开盘的6分钟内马上平仓了4手曝险最高的特斯拉Sell Put和4手微软的Sell Put,这两张Put都还有盈利,然后趁着FB的VI达到历史最高值卖出2手Put。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/45acc723ab8790051c8d1a73888767af\" tg-width=\"688\" tg-height=\"618\"></p><p>自己操之过急的毛病还是犯了,特斯拉2月18日950的那个Put本来计划要收的权利金是80的,星期一那天看着特斯拉的股价往上窜,脑子一热就改成53.9,追高成交,结果上车就被套;微软那2手Put是在买入正股以后忘记取消期权挂单了,结果隔天下跌,担心继续下行之际又匆忙平仓,于是毫无疑问地被割了<span><span>[捂脸]</span></span> ,但是星期五的大跌让我庆幸还好当时果断平仓了。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/793be57dd88dd2c0b39868b06da4138c\" tg-width=\"642\" tg-height=\"876\"></p><p>这个星期的表现有些不淡定,要好好自我反省一下。</p><h2><strong>下周(11月29日- 12月3日)计划</strong></h2><p>现在拿着21%的现金,应该足可以应付接下来的回调带来的危险和机会。VI现在这么高,是个Sell Put绝好时机。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/ba6c189bba33bc4ef9026ec5ea3b1858\" tg-width=\"688\" tg-height=\"577\"></p><h2><strong>表格的分享</strong></h2><p>文中提到的表格在Google Sheet上有分享:</p><p>https://docs.google.com/spreadsheets/d/1matpJ4yM7xN57q1KzMHU2nqO0H_ZsaQxdb-qWVAXiAY/edit?usp=sharing</p><h2>我的财报评论</h2><p>拜托大家捧个场进去点个赞<span><span>[抱拳]</span></span> <span><span>[抱拳]</span></span> </p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/870633468\" target=\"_blank\"><span>【财报热评】COINBASE倒车接人了,能上车吗?</span></a></p><h2><strong>过去3个星期的计划</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/872086340\" target=\"_blank\"><span>【我的每周计划】2021年第46周 - 打造你的仪表盘(1)</span></a></p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/879440996\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第45周 - 美股进入颠簸区</a></p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/842137774\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第44周 - 这是提前过圣诞了吗?</a></p><h2><strong>接受了老虎官方自媒体《锐问》的一次采访</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/849899491\" target=\"_blank\">业余玩期权两年,这个理工男一次赚了一辆特斯拉</a></p><h2><strong>我的期权策略系列文章(300万+阅读量)</strong></h2><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/849897595\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】给Sell Put加条腿(10月篇)</a></p><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/867281996\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下?(9月篇)</a></p><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/816600550\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家?(8月篇)</a></p><p><strong>期权入门篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/888255821\" target=\"_blank\">【期权系列特别篇】苹果新品发布在即,期权咋整?</a></p><p><strong>期权入门篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/803826010\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗?(7月篇)</a></p><p><strong>期权策略图解:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/127810865\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法(6月篇)</a></p><p><strong>危机应对:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/328683605\" target=\"_blank\">【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇</a></p><h2><strong>勿忘初心</strong></h2><p>我们投资的目的是让我们的生活变得更好,有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情,而不是相反。</p><p>本人爱好航拍,这里分享一张我拍摄的作品。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/02e22cf5b30c5f1139d9093382c9cd20\" tg-width=\"688\" tg-height=\"516\"><span>新加坡 中央集水区 摄于2021年</span></p></body></html>","htmlText":"<html><head></head><body><p>星期三晚上我提前把这个星期的周记写好了,想着感恩节假期嘛,很多人都去休假去了,谅也不会有什么大风浪。然而星期五风云突变,南非毒株泰山压顶一般地席卷而来,恐慌指数VIX一天飙升50%,三大指数齐齐跳水,下跌都超过了2%。</p><p>星期三公布了两个重要的宏观经济数据:申请失业金人数大大低于预期,而核心PCE物价指数则如预期那样达到了恐怖的4.1%,创下了1991年以来的最高水平。就业情况良好而通胀大幅飙升,这将刺激美联储加快加息的进程。加息对于股市短期内的影响就是泼冷水,尤其那些还在亏损的成长股受到的影响更大;长期地看,加息是有利整个美股大环境的,因为美元资产变得更有吸引力了。但是南非毒株让这个预期变得不那么确切了。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/c27c0b32a471e5253015ec41e5bd7b4a\" tg-width=\"688\" tg-height=\"288\"><span>数据来源:老虎APP上的宏观经济数据</span></p><p>查了一下资料,南非毒株不是什么新鲜事,早在2020年8月被发现,今年2月开始就引起了医学界的广泛注意。mRNA疫苗只要修改一下基因序列就能对抗这个新毒株,生产过程的调整只需要几个星期的时间,当然后续的运输和接种都需要更多的时间。在现有的信息条件下我的判断是,这个毒株只会延缓经济重启的过程而不会改变这个趋势。所以大家不必过度恐慌,我们前段时间不是一直说等回调吗?现在回调来了啊,别叶公好龙啊<span><span>[开心]</span></span> </p><h2>你喜欢的其实是花钱</h2><p>如果我问你:你的投资的目标是什么?大多数人的回答会是“赚钱啊”;如果我再问,“赚到了钱又怎么样?”,大多数人回答可能会是“买房子啊”、“买车啊”、“把老板炒了去看外面的世界”、“哪儿凉快哪儿去啊”。如果你是这样回答的话,你喜欢的其实是花钱而不赚钱。</p><p>巴菲特老爷子90几岁的人了,还是几十年如一日地能坚持读书读财报,天天看着那些枯燥乏味的数字,住的还是几十年前3万1千美元买来的房子,喝的是可乐,开的是只值几万美元的凯迪拉克,即使一天里亏了或者赚了10亿,也只是账户上的数字变化一下而已,他的生活不会有任何的改变,像人家这样子的才是真的喜欢赚钱。</p><p>赚钱对于绝大多少人来说是一个枯燥无味的过程,当中也会伴随着心惊肉跳、终夜不寝,若是没有一个清晰目标的支撑,作为凡夫俗子的我等韭菜是很难支持下去的。</p><h2>把话说清楚了,别含糊</h2><p>“到2023年年底,我要赚到能和我的女神一起生活的100万。”</p><p>“到2025年,赚到800万,我们家要搬进比现在大两倍的房子,有我自己独立的工作间。”</p><p>“到2022年,从股市赚到30万,我就去买一辆特斯拉。”</p><p>制定的目标一定要清晰,有可执行性。听上去有点像是传xiao的套路<span><span>[笑哭]</span></span>,但是对于包括我在内的大多数人来说,明确的目标才会有持续的动力。股市里不是比赛谁在几个月一年里赚到多少,而是比赛谁最终能笑着把桌上的筹码带走。投资是一场马拉松,不是100米冲刺。一般人很难因为一个模糊的目标而坚持下去的,因为持之以恒是反人性的,请永远不要高估自己的毅力。</p><p>光是坐着想还是不够的,我们还需要让自己看到一个清晰可见的实现路径,那该怎么做呢?这里我们可以借用一下下面的复利公式表格。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/84ae4874e43892bc7957434f93fa88a1\" tg-width=\"601\" 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tg-height=\"513\"></p><p>当然,这是一种最理想的状况,通过这个图表告诉我们,如果按照现在的状态继续下来,我们要多长时间能实现目标;又或者,如果要实现目标,我们要保持一个什么样的状态才有可能实现目标。</p><p>事实上,我们韭菜散户很难保持一个稳定的盈利率的。巴菲特的年化回报率大概是22%而且保持了50年,所以他是神;如果你的年化回报10年里都能保持20%以上,你就打败了市场上绝大部分的基金经理了。2020年A股公募基金市场的4022位基金经理中,只有6位能做到这一点(数据来源:知乎-迦南财诀)。</p><p>这个表格至少告诉了我们应该努力的方向。</p><h2>不要给自己太多的选择</h2><p>接下来就是更加具体的规划了。下面是我自己用来做规划的一个表格,这个持仓规划我也曾多次在文中展示过。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/293d5a29c2d3071995d6157a8aeff9a9\" tg-width=\"688\" tg-height=\"235\"></p><p>首先是确定你的持仓和仓位。</p><p>除非你是专业炒股或者金融行业从业人员,否则我的建议是不要同时持有超过10个以上的投资标的。在公司管理中,一般不会安排超过10人直接给一人汇报,因为那是一般人注意力的极限;据说李嘉诚盛年时候最多有100多人向他直接汇报工作,所以他是“超人”。作为一般人,我们时间和精力其实很难跟踪超过10个以上投资标的,有那么多的财报、新闻、分析、数据要入脑,不要低估了这个工作量。如果你的目的是要分散风险的话,那干脆买一只ETF比较省心省力,大概率上收益还会比你自己做来得高。不要给自己太多的选择,太多的选择很多时候也意味着更多的犯错机会。</p><p>持仓比例怎么配置就是见仁见智的问题了。巴菲特的苹果持仓占了43%的仓位,那是人家对他的持股极度有信心也有胆识。对于我们散户,我的建议是从风险控制的角度看,一只个股的最大比例不要超过30%;而从投资收益角度考虑,一只个股的最小比例也不要低于5%。不然即使翻倍对你的整体收益也帮助不大。相信我,当你静心坐下来,在电脑前反复看自己手头上的持股,再仔细想想你所希望的持仓比例,你会有一个和现在不同的想法的。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/7023ee0c0dbb5e027c0b7ccaa4af39a0\" tg-width=\"480\" tg-height=\"419\"></p><p>熟悉Excel的朋友不难看懂上面的图表,这是实际操作中很有用的数字:这个票我计划的仓位是这么多钱,我已经买了这么多股,在这个价位上我还可以买多少股就能到达满仓了?又或者现在的实际仓位占比多少?</p><p>如果“可再买股数”(列L)是负数的话,意味着随着股价的上涨,这个个股的占比已经超过当初计划的持仓比例了,这时候你可以考虑卖掉多出的部分来达到平衡的目的。原理上那些大的基金也是这么管理仓位的,这叫Rebalancing。我们散户不要进行太频繁的操作,我自己的做法是每3-6个月再平衡一次就足够了。</p><p>有人会问,这些都做了,是不是就一定能赚钱了?这个问题我想借用《孙子兵法》中的一句来回答:“多算胜,少算不胜,而况于无算乎!”,用现在的话说就是,算计多的就胜利,算计少的就不能胜利,不算计的呢死路一条!</p><h2><strong>这个星期的操作</strong></h2><p>星期五一开盘的6分钟内马上平仓了4手曝险最高的特斯拉Sell Put和4手微软的Sell Put,这两张Put都还有盈利,然后趁着FB的VI达到历史最高值卖出2手Put。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/45acc723ab8790051c8d1a73888767af\" tg-width=\"688\" tg-height=\"618\"></p><p>自己操之过急的毛病还是犯了,特斯拉2月18日950的那个Put本来计划要收的权利金是80的,星期一那天看着特斯拉的股价往上窜,脑子一热就改成53.9,追高成交,结果上车就被套;微软那2手Put是在买入正股以后忘记取消期权挂单了,结果隔天下跌,担心继续下行之际又匆忙平仓,于是毫无疑问地被割了<span><span>[捂脸]</span></span> ,但是星期五的大跌让我庆幸还好当时果断平仓了。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/793be57dd88dd2c0b39868b06da4138c\" tg-width=\"642\" tg-height=\"876\"></p><p>这个星期的表现有些不淡定,要好好自我反省一下。</p><h2><strong>下周(11月29日- 12月3日)计划</strong></h2><p>现在拿着21%的现金,应该足可以应付接下来的回调带来的危险和机会。VI现在这么高,是个Sell Put绝好时机。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/ba6c189bba33bc4ef9026ec5ea3b1858\" tg-width=\"688\" tg-height=\"577\"></p><h2><strong>表格的分享</strong></h2><p>文中提到的表格在Google Sheet上有分享:</p><p>https://docs.google.com/spreadsheets/d/1matpJ4yM7xN57q1KzMHU2nqO0H_ZsaQxdb-qWVAXiAY/edit?usp=sharing</p><h2>我的财报评论</h2><p>拜托大家捧个场进去点个赞<span><span>[抱拳]</span></span> <span><span>[抱拳]</span></span> </p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/870633468\" target=\"_blank\"><span>【财报热评】COINBASE倒车接人了,能上车吗?</span></a></p><h2><strong>过去3个星期的计划</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/872086340\" target=\"_blank\"><span>【我的每周计划】2021年第46周 - 打造你的仪表盘(1)</span></a></p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/879440996\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第45周 - 美股进入颠簸区</a></p><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/842137774\" target=\"_blank\">【我的每周计划】2021年第44周 - 这是提前过圣诞了吗?</a></p><h2><strong>接受了老虎官方自媒体《锐问》的一次采访</strong></h2><p><a href=\"https://laohu8.com/TW/849899491\" target=\"_blank\">业余玩期权两年,这个理工男一次赚了一辆特斯拉</a></p><h2><strong>我的期权策略系列文章(300万+阅读量)</strong></h2><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/849897595\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】给Sell Put加条腿(10月篇)</a></p><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/867281996\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下?(9月篇)</a></p><p><strong>期权进阶篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/816600550\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家?(8月篇)</a></p><p><strong>期权入门篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/888255821\" target=\"_blank\">【期权系列特别篇】苹果新品发布在即,期权咋整?</a></p><p><strong>期权入门篇:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/803826010\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗?(7月篇)</a></p><p><strong>期权策略图解:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/127810865\" target=\"_blank\">【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法(6月篇)</a></p><p><strong>危机应对:</strong><a href=\"https://laohu8.com/TW/328683605\" target=\"_blank\">【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇</a></p><h2><strong>勿忘初心</strong></h2><p>我们投资的目的是让我们的生活变得更好,有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情,而不是相反。</p><p>本人爱好航拍,这里分享一张我拍摄的作品。</p><p class=\"t-img-caption\"><img src=\"https://static.tigerbbs.com/02e22cf5b30c5f1139d9093382c9cd20\" tg-width=\"688\" tg-height=\"516\"><span>新加坡 中央集水区 摄于2021年</span></p></body></html>","text":"星期三晚上我提前把这个星期的周记写好了,想着感恩节假期嘛,很多人都去休假去了,谅也不会有什么大风浪。然而星期五风云突变,南非毒株泰山压顶一般地席卷而来,恐慌指数VIX一天飙升50%,三大指数齐齐跳水,下跌都超过了2%。 星期三公布了两个重要的宏观经济数据:申请失业金人数大大低于预期,而核心PCE物价指数则如预期那样达到了恐怖的4.1%,创下了1991年以来的最高水平。就业情况良好而通胀大幅飙升,这将刺激美联储加快加息的进程。加息对于股市短期内的影响就是泼冷水,尤其那些还在亏损的成长股受到的影响更大;长期地看,加息是有利整个美股大环境的,因为美元资产变得更有吸引力了。但是南非毒株让这个预期变得不那么确切了。 数据来源:老虎APP上的宏观经济数据 查了一下资料,南非毒株不是什么新鲜事,早在2020年8月被发现,今年2月开始就引起了医学界的广泛注意。mRNA疫苗只要修改一下基因序列就能对抗这个新毒株,生产过程的调整只需要几个星期的时间,当然后续的运输和接种都需要更多的时间。在现有的信息条件下我的判断是,这个毒株只会延缓经济重启的过程而不会改变这个趋势。所以大家不必过度恐慌,我们前段时间不是一直说等回调吗?现在回调来了啊,别叶公好龙啊[开心] 你喜欢的其实是花钱 如果我问你:你的投资的目标是什么?大多数人的回答会是“赚钱啊”;如果我再问,“赚到了钱又怎么样?”,大多数人回答可能会是“买房子啊”、“买车啊”、“把老板炒了去看外面的世界”、“哪儿凉快哪儿去啊”。如果你是这样回答的话,你喜欢的其实是花钱而不赚钱。 巴菲特老爷子90几岁的人了,还是几十年如一日地能坚持读书读财报,天天看着那些枯燥乏味的数字,住的还是几十年前3万1千美元买来的房子,喝的是可乐,开的是只值几万美元的凯迪拉克,即使一天里亏了或者赚了10亿,也只是账户上的数字变化一下而已,他的生活不会有任何的改变,像人家这样子的才是真的喜欢赚钱。 赚钱对于绝大多少人来说是一个枯燥无味的过程,当中也会伴随着心惊肉跳、终夜不寝,若是没有一个清晰目标的支撑,作为凡夫俗子的我等韭菜是很难支持下去的。 把话说清楚了,别含糊 “到2023年年底,我要赚到能和我的女神一起生活的100万。” “到2025年,赚到800万,我们家要搬进比现在大两倍的房子,有我自己独立的工作间。” “到2022年,从股市赚到30万,我就去买一辆特斯拉。” 制定的目标一定要清晰,有可执行性。听上去有点像是传xiao的套路[笑哭],但是对于包括我在内的大多数人来说,明确的目标才会有持续的动力。股市里不是比赛谁在几个月一年里赚到多少,而是比赛谁最终能笑着把桌上的筹码带走。投资是一场马拉松,不是100米冲刺。一般人很难因为一个模糊的目标而坚持下去的,因为持之以恒是反人性的,请永远不要高估自己的毅力。 光是坐着想还是不够的,我们还需要让自己看到一个清晰可见的实现路径,那该怎么做呢?这里我们可以借用一下下面的复利公式表格。 复利公式简单地说就是“利滚利”,就是把获得的盈利投入作为下一个阶段的本金的投资方式,财富的增长会产生一种类似于滚雪球的放大效应。具体怎么算可以参考上面的拷屏以及文中提供的Google Sheet链接来。 怎么使用这个表格呢?上个星期我们讲过的“资产负债表”和‘现金流量表\"现在就排上用场了(没有看过的朋友可以转去下面的文章链接)。在资产负债表里,我们应该能找到我们可以投入的“本金”,而在现金流量表里,我们能找到我们每年可以投入的加仓资金。 比如你有10万本金,如果年化收益是10%的话,你资金翻倍会出现在第8年,如果你每年可以加仓1万,那么你资金翻倍会提前出现在第5年。把这个Excel文档下载到你自己的电脑上,你可以根据你自己的情况修改这三个参数,看看各种情况对于你的目标实现有什么具体的量化的影响。 比如你把年化收益提高到20%的时候,你的资金翻10倍分别会出现在第13年和第11年;如果年化收益能提高到30%,你的资金翻10倍会快速地实现在在第9年和第8年。同样的道理,你也可以改变你的本金或者每年加仓资金来看看结果的不同。 当然,这是一种最理想的状况,通过这个图表告诉我们,如果按照现在的状态继续下来,我们要多长时间能实现目标;又或者,如果要实现目标,我们要保持一个什么样的状态才有可能实现目标。 事实上,我们韭菜散户很难保持一个稳定的盈利率的。巴菲特的年化回报率大概是22%而且保持了50年,所以他是神;如果你的年化回报10年里都能保持20%以上,你就打败了市场上绝大部分的基金经理了。2020年A股公募基金市场的4022位基金经理中,只有6位能做到这一点(数据来源:知乎-迦南财诀)。 这个表格至少告诉了我们应该努力的方向。 不要给自己太多的选择 接下来就是更加具体的规划了。下面是我自己用来做规划的一个表格,这个持仓规划我也曾多次在文中展示过。 首先是确定你的持仓和仓位。 除非你是专业炒股或者金融行业从业人员,否则我的建议是不要同时持有超过10个以上的投资标的。在公司管理中,一般不会安排超过10人直接给一人汇报,因为那是一般人注意力的极限;据说李嘉诚盛年时候最多有100多人向他直接汇报工作,所以他是“超人”。作为一般人,我们时间和精力其实很难跟踪超过10个以上投资标的,有那么多的财报、新闻、分析、数据要入脑,不要低估了这个工作量。如果你的目的是要分散风险的话,那干脆买一只ETF比较省心省力,大概率上收益还会比你自己做来得高。不要给自己太多的选择,太多的选择很多时候也意味着更多的犯错机会。 持仓比例怎么配置就是见仁见智的问题了。巴菲特的苹果持仓占了43%的仓位,那是人家对他的持股极度有信心也有胆识。对于我们散户,我的建议是从风险控制的角度看,一只个股的最大比例不要超过30%;而从投资收益角度考虑,一只个股的最小比例也不要低于5%。不然即使翻倍对你的整体收益也帮助不大。相信我,当你静心坐下来,在电脑前反复看自己手头上的持股,再仔细想想你所希望的持仓比例,你会有一个和现在不同的想法的。 熟悉Excel的朋友不难看懂上面的图表,这是实际操作中很有用的数字:这个票我计划的仓位是这么多钱,我已经买了这么多股,在这个价位上我还可以买多少股就能到达满仓了?又或者现在的实际仓位占比多少? 如果“可再买股数”(列L)是负数的话,意味着随着股价的上涨,这个个股的占比已经超过当初计划的持仓比例了,这时候你可以考虑卖掉多出的部分来达到平衡的目的。原理上那些大的基金也是这么管理仓位的,这叫Rebalancing。我们散户不要进行太频繁的操作,我自己的做法是每3-6个月再平衡一次就足够了。 有人会问,这些都做了,是不是就一定能赚钱了?这个问题我想借用《孙子兵法》中的一句来回答:“多算胜,少算不胜,而况于无算乎!”,用现在的话说就是,算计多的就胜利,算计少的就不能胜利,不算计的呢死路一条! 这个星期的操作 星期五一开盘的6分钟内马上平仓了4手曝险最高的特斯拉Sell Put和4手微软的Sell Put,这两张Put都还有盈利,然后趁着FB的VI达到历史最高值卖出2手Put。 自己操之过急的毛病还是犯了,特斯拉2月18日950的那个Put本来计划要收的权利金是80的,星期一那天看着特斯拉的股价往上窜,脑子一热就改成53.9,追高成交,结果上车就被套;微软那2手Put是在买入正股以后忘记取消期权挂单了,结果隔天下跌,担心继续下行之际又匆忙平仓,于是毫无疑问地被割了[捂脸] ,但是星期五的大跌让我庆幸还好当时果断平仓了。 这个星期的表现有些不淡定,要好好自我反省一下。 下周(11月29日- 12月3日)计划 现在拿着21%的现金,应该足可以应付接下来的回调带来的危险和机会。VI现在这么高,是个Sell Put绝好时机。 表格的分享 文中提到的表格在Google Sheet上有分享: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1matpJ4yM7xN57q1KzMHU2nqO0H_ZsaQxdb-qWVAXiAY/edit?usp=sharing 我的财报评论 拜托大家捧个场进去点个赞[抱拳] [抱拳] 【财报热评】COINBASE倒车接人了,能上车吗? 过去3个星期的计划 【我的每周计划】2021年第46周 - 打造你的仪表盘(1) 【我的每周计划】2021年第45周 - 美股进入颠簸区 【我的每周计划】2021年第44周 - 这是提前过圣诞了吗? 接受了老虎官方自媒体《锐问》的一次采访 业余玩期权两年,这个理工男一次赚了一辆特斯拉 我的期权策略系列文章(300万+阅读量) 期权进阶篇:【月入一万美元的期权实战策略】给Sell Put加条腿(10月篇) 期权进阶篇:【月入一万美元的期权实战策略】稳赚不赔的期权策略了解一下?(9月篇) 期权进阶篇:【月入一万美元的期权实战策略】做买家还是卖家?(8月篇) 期权入门篇:【期权系列特别篇】苹果新品发布在即,期权咋整? 期权入门篇:【月入一万美元的期权实战策略】期权是一个什么梗?(7月篇) 期权策略图解:【月入一万美元的期权实战策略】图解信仰派打法(6月篇) 危机应对:【暴跌启示录】裸卖看跌期权策略的危机应对特别篇 勿忘初心 我们投资的目的是让我们的生活变得更好,有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情,而不是相反。 本人爱好航拍,这里分享一张我拍摄的作品。 新加坡 中央集水区 摄于2021年","highlighted":2,"essential":2,"paper":2,"link":"https://laohu8.com/post/877700984","repostId":0,"isVote":1,"tweetType":1,"commentLimit":10,"symbols":[],"verified":2,"subType":0,"readableState":1,"langContent":"CN","currentLanguage":"CN","warmUpFlag":false,"orderFlag":false,"shareable":true,"causeOfNotShareable":"","featuresForAnalytics":[],"commentAndTweetFlag":false,"upFlag":false,"length":6916,"xxTargetLangEnum":"ZH_CN"},"isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":6110,"commentLimit":10,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false,"reportStatus":false,"symbols":[],"verified":2,"subType":0,"readableState":1,"langContent":"CN","currentLanguage":"CN","warmUpFlag":false,"orderFlag":false,"shareable":true,"causeOfNotShareable":"","featuresForAnalytics":[],"commentAndTweetFlag":false,"upFlag":false,"length":25,"xxTargetLangEnum":"ZH_CN"},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"isTiger":false,"isWeiXinMini":false,"url":"/m/post/600138385"}
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