背后“华侨系”黄金产品爆雷。
作者 | 武丽娟 于婞
编辑丨高岩
来源 | 野马财经
被曝失联两个月后，创兴资源（600193.SH）11月8日公告，公司实际控制人余增云已被立案调查，涉嫌集资诈骗。
创兴资源称，余增云未在公司担任董事、监事或高管职务，其被立案调查事项与公司无关，公司经营管理情况正常。
余增云是华侨控股集团的法人代表，该集团全资持有华侨实业，华侨实业是华侨控股集团旗下的实体产业旗舰平台。而华侨实业也是创兴资源的控股股东。华侨控股集团的二股东兼法人代表余增云，还是创兴资源的实控人。
就在9月9日晚间，创兴资源公告称，公司于当日收到控股股东华侨实业出具的告知函，其近日无法与公司实控人余增云取得联系。
余增云失联的消息一经确认，购买华侨控股集团旗下的理财产品的投资人开始了维权之旅。9月11日，一些投资者出现在华侨控股集团杭州总部，大都购买了华侨控股集团旗下的理财产品，而这些产品及收益陆续出现了兑付困难。
不过，创兴资源此前曾披露，华侨实业对公司不存在非经营性资金占用、违规担保等情形。双方在资产、业务、财务等方面均保持独立。
公告虽澄清关系，但二级市场反应强烈。9月初华侨控股兑付危机曝光后，创兴资源在六个交易日内连续吃下四个跌停板。11月8日，创兴资源盘中再次触及跌停，全天收跌9.57%，报收4.16元/股，总市值17.7亿元。
01
3个相关方已报案
余增云出生于1978年1月，2003年本科毕业于杭州商学院工商管理专业。除了创兴资源实控人外，他的主要身份是投资界大佬，具备多年私募基金和实业投资经验，旗下拥有多家基金管理及资产管理公司。
资料显示，余增云现主要担任嘉国资产管理有限公司执行董事兼经理、浙江益华实业有限公司执行董事兼总经理、华侨控股集团有限公司执行董事兼经理、华侨商业集团有限公司执行董事兼总经理等职务。
其中，通过嘉国资产管理旗下河南侨华，余增云还间接持有三板公司酒便利49.46%的股份，为酒便利的实控人。
对于创兴资源，余增云也是通过嘉国资产管理间接持股的。
具体来看，2023年1月，创兴资源公告称，嘉国资产管理旗下华侨实业拟斥资5.45亿元受让相关方合计1.02亿股，占公司总股本的23.9%。交易完成后，控股股东变更为华侨实业，实际控制人变更为余增云。
创兴资源此前在公告中表示，余增云持有的6700万股股份处于质押状态，占其所持股份数的65.9%，占公司总股本的15.75%。华侨实业股份质押的质权人多为银行，质押资金用途多为补充流动资金；酒便利主办券商光大证券也提示，河南侨华持有的酒便利约3980万股份，已经被质押3831.21万股，质押比例为96.26%。
另一边，余增云任法人代表的华侨控股集团也不太平。官网显示，华侨控股集团旗下拥有华侨基金、华侨财富、华侨货币、华侨资产、华侨创投、牦牛科技6大业务板块。其中，华侨基金管理有限公司曾于2023年12月25日、2024年6月24日被浙江证监局采取出具警示函的行政监管措施。
据“第一财经”报道，目前，“华侨系”主要高管因涉嫌集资诈骗，已被杭州警方采取强制措施，余增云、华侨基金管理有限公司法人、总经理、执行董事杨宇潇等人，已经被有关部门确认为“已出境”，目前已被警方上网追逃，当地警方还对该集团9名重要岗位的人员进行了传唤审查，并悉数采取了强制措施。
股权穿透显示，余增云同时还是华侨控股集团的第二大股东，持股比例30.94%。
来源：企查查
处罚公告显示，华侨基金管理有限公司法人、总经理、执行董事杨宇潇在私募业务情况检查中存在未谨慎勤勉履行管理人职责行为，公司管理的部分基金未获取投资者的收入或资产证明，备案信息不真实、不准确；将固有财产混同基金财产从事投资活动；部分基金未按基金合同约定如实向投资者披露信息等一系列违规行为。
来源：华侨控股集团官网
而就在近日，牦牛科技板块也出现问题，《每日经济新闻》报道称，不少通过牦牛科技购买华侨控股集团相关理财产品的投资者，在收益分配日没有如期收到理财收益，于是他们陆续来到华侨控股集团杭州总部维权。
具体而言，牦牛科技曾推出一款名为“侨行天下”的手机App，一些投资者通过侨行天下购买实物黄金但并不取出，而是经由牦牛科技将黄金租给中鑫国际用于经营性使用，投资者从中赚取投资收益。据《每日经济新闻》报道，以授权租期划分，投资者可以选择30天、90天、180天、270天和360天五种方案，对应基础年回报率随着时长递增。以9月11日晚8点App显示的信息为参考，上述五种方案对应的基础年回报率分别为5.2%、6.3%、6.8%、7.0%和7.3%。
其中，中鑫国际是中金黄金(600489.SH)参股的融资租赁平台，中国黄金集团香港有限公司、中金黄金、中国黄金集团资产管理有限公司分别持股45%、40%、15%。
来源：企查查
然而在创兴资源发布实控人余增云失联的公告后，9月10日，中鑫国际在官微发布声明，紧急撇清了与侨行天下的合作关系。
中鑫国际称，“我公司营业范围为融资租赁业务和租赁业务，自成立起从未开展过黄金买卖或黄金租赁业务，也从未签署过黄金买卖或黄金租赁相关合同。上述（侨行天下与投资者签署的黄金购买协议）公章与公司公章明显不同，且无防伪编码。公司已向相关部门报案。”
来源：中鑫国际官微
据“证券时报·e公司”报道，已有华侨控股集团旗下理财产品的投资者向杭州市上城区公安局报案。“第一财经”还了解到，华侨系部分黄金产品对应的融资方，可能存在自融、冒用他人名义的情况，华侨系相关人员还存在指使财务人员伪造黄金购买、提货、资金流水单据的行为，部分涉案财务人员已承认此事，并被警方采取强制措施。
从目前的局面来看，华侨控股集团旗下理财产品暴雷，投资者报案了，集团工作人员报案了，号称提供投资产品的中鑫国际也报案了，而华侨控股集团大股东杨宇潇失联、二股东余增云被立案调查，于是余增云旗下创兴资源和酒便利作为在资本市场挂牌的公司，按要求进行了信息披露。一个“烂摊子”就此被推到了公众面前。
02
创兴资源或面临ST
而就创兴资源本身来说，实控人被立案的同时，公司还在公告中表示，由于业绩表现不佳，倘若2024年年末公司年度财务指标不能得到有效改善，创兴资源股票将存在被实施退市风险警示的风险。
2022年，创兴资源主营业务还是包括室内装修、基建工程、建筑施工可视化设计服务以及项目配套的商品销售及部分幕墙工程、门窗工程等。但由于过去几年房地产行业、旅游等上游行业的形势及社会环境因素影响等，都对建筑装饰行业普遍造成了压力。因此公司业绩表现不佳，报告期内营业收入2.64亿元，同比减少 61.81 %，归母净利润622.48万元，同比减少68.59%。
2023年余增云接手公司实控人后，虽然不在公司任职，创兴资源开始推进由建筑装饰领域向数字经济产业领域转型。不过转型初期，公司业绩表现依然不佳，2023年，创兴资源实现营业收入1.3亿元，同比下降50.58%；净利润亏损2114万元，同比下降439.53%。
2024年上半年，创兴资源的业务构成主要包括建筑装饰业务、移动信息服务业务和算力服务业务。尤其是公司在布局数字经济产业的过程中，明确将后两项为公司战略转型的双轮驱动力。
为此，创兴资源组建了一支专业、稳定的技术研发团队，在移动信息服务和算力服务领域具备深厚专业知识与丰富实践经验。公司还与国内知名高校建立了紧密的合作关系，加强技术交流与产学研转化。
但上半年，创兴资源的算力服务业务尚未实现营业收入；公司的建筑装饰业务也仍以履行既有项目为主。
从业绩表现来看，2024年三季报显示，前三季度公司实现营业收入4578.84万元，同比下降53.79%。净利润亏损1964.51万元，上年同期亏损755.15万元。扣非净利润亏损2055.92万元，上年同期亏损655.12万元。
创兴资源在公告中表示，若年底公司年度财务指标不能得到有效改善，根据上交所相关规定，经审计的利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于3亿元，公司股票将存在被实施退市风险警示的风险。
03
陈氏父子套现离场，新主被立案
创兴资源前路几何？
实际上创兴资源已经在资本市场徜徉了25年，自上市以来，公司已经换了4个名字：厦门大洋、创兴科技、创兴置业、创兴资源。而每一次名字变更，都伴随着公司主营业务的变化。即便在余增云之前公司的实控人一直都是陈榕生和陈冠全父子。
创兴资源本身就是由陈榕生在1992年一手创立，当时公司还叫厦门大洋实业，赶上资本市场高速发展的时代，1996年陈榕生就开始准备上市的事情，四处收购企业，仅仅只花了三年的时间，1999年厦门大洋就成功登陆了上交所，彼时公司主营业务为烤鳗加工、水产养殖和速冻蔬菜加工出口。
然而由于烤鳗加工行业不景气，公司上市一年后业绩就大变脸，于是陈榕生迅速带领公司转型，将业务重心放到房地产开发上。效果也是立竿见影，2000年公司净利润同比增长28%，其中房地产开发业务对利润的贡献达到71%。
2001年，陈榕生又将公司经营范围扩大到了科技领域，并将名字变更为创新科技。但双轨并行的状态让公司的业绩不上不下，看到地产行业的高速发展后，2007年公司陈榕生决定把全部精力放在房地产行业上，于是将名字更改为创兴置业。但不巧的是，刚改完名字，就遇上了房地产行业的调控，国内房地产市场降温，创兴置业房地产收入在当年同比下降三成。
陈榕生没有坚持，而是继续谋求转型，并将触角伸向了铁矿石领域。他带领公司先后收购两家矿业公司后，2011年公司主营业务之一的铁粉销售收入已超过房地产，公司更名为创兴资源。
不曾想好景不长，随着当时全球铁粉价格持续下跌，公司业绩随之降温，于是公司出售旗下铁矿石资产，并在2015年开始涉足建筑及装饰材料行业。一直到新的实控人接手后，才又继续向数字经济产业领域转型。
但不断转型的同时，创始人陈榕生和陈冠全父子也在一点点的抛售公司股份，不断的减持套现。直到2023年1月，彼时的控股股东厦门百汇、漳州大洋、厦门博纳协议转让23.9%的股权给浙江华侨实业后，陈榕生父子清空离场，余增云成为创兴资源新的实控人。
如今新实控人刚刚接盘创兴资源一年多，虽然不在公司任职，但其接手后，创兴资源也在积极转型，拥抱风口更大的数字经济产业领域。而如今实控人突然被立案调查，不断亏损的创兴资源还能否重振旗鼓？评论区聊聊吧。
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