2024元旦的一些思考

最近一些思考，记录一下

1. 家乡镇上的公务员教师出现降薪欠薪的情况，公务员教师欠薪记忆中2000年后就没发生过了。全国各地也不断传公务员教师有降薪问题。元旦和一个奶销售、一个工厂配件销售同学聊天，均说销售在下滑。

中国之前对土地财政依赖太深，现在卖地已无法继续，需要转型，转型的痛，时间不会短。最近一两年经济可能还会有大问题。不会短时间复苏。

2. 中国人均GDP还很低，中国有大量受过高等教育的人力资源，有勤劳的人民，依然相信中国长期的发展。

未来的发展除了经济自然的复苏，如果有深度的改革发展会更好，但深度改革不可预测。

AI的发展有很大可能带来效率的提升，效率提升会带来经济的发展。如2000年互联网浪潮，甚至更甚。

3. 基于上面的判断，元旦几乎清仓了A股。耐心等待优质公司进入一个好的价格，再买入。基于对未来一两年经济不看好的判断，预期年中前不大买入。如果茅台低于1500，计划持续买入。

4. 新能源汽车未来还有很大的增长，但买哪个公司是个问题。

去年特斯拉100左右的时候，用20%左右的仓位买入，在260左右已全部清仓，觉得现在不便宜。

比亚迪销量现在最多，但对产品力有怀疑，且增长数据最近已停滞。

$小米集团-W(01810)$  以其品牌、产品、技术、供应链、销售渠道、国际化的积淀，准备赌雷军赌小米最后会留下进入前十。计划买入不超过5%的仓位。

5. AI是继智能手机后最大的技术突破，有巨大的潜力。买哪些AI公司是个问题。

$英伟达(NVDA)$  因多年的积淀，最近几年有统治地位。但现在很贵。且担心云厂商、其它芯片厂商自己设计AI芯片，成功后会对英伟达有大冲击。

AI有巨大的潜力，但对互联网厂商如何应用，如何变为收入还没有成功案例。计划减持一半$百度(BIDU)$  ，关注$微软(MSFT)$  AI收入。

$台积电(TSM)$  有领先的地位，预期未来几年也很稳固，计划下重注，用40%左右仓位买台积电。