11月原本也还波澜不惊,但是最后一天又遇到个股暴跌。
哪怕我能平复持仓的心情,也实在没有写作论道的心情了。
论什么道啊,就这业绩表现。
主要还是在地产和金融上投入了太高仓位,才造成如今被动局面。
但话说回来,如果不继续坚持,怕也是不好翻身。
那就继续熬吧。
下面纯粹记一下流水账。
一、投资成绩
截至11月收盘,当年最新收益率是-24.0%,再创年内新低。
沪深300今年-9.7%,上证综指-1.9%,深证成指-11.7%。
翻出长期收益率曲线,快要挑战去年的低点了——而大盘已经低过去年低点了。
假如跌破去年的低点,还是会超出我原先的预期。
看3年,跟大盘差不多;看5年,输大盘;看10年,赢大盘。
假如今年最后以-24.0%收盘,那将会是我投资17年来第二差的年份,仅次于2008年大熊市。而且连续三年亏损也是此前未遇到过。
但投资这玩意儿嘛,只要时间久了,感觉总有各种概率。关键是我们得能坚持下去,活下去,才有翻盘机会。
二、持仓情况
重仓股Top5合计占68.1%,Top10合计占96.8%,比上月更集中了些。
权益类资产占98.9%。
A股持仓20.4%,港股持仓78.1%。又挪了点回A。
分行业板块看:地产及物业占31.2%↘,银行20.5%↗,保险14.5%↗。
现在它们这些股票,我是涨了就卖,跌了就买。
11月主要增持:海底捞、新华保险H、天能动力、中国中铁H、招商银行A平安银行。
11月主要减持:宝龙地产(好像是跌的不完全是减持的)、丽珠医药H、腾讯控股、中国人民保险集团H。
重仓地产是我一个严重失误,但是这并不能作为当前卖出的依据。还是那句话,股价下跌可能已经远远超过基本面恶化的程度。(当然数月前、一年前我也是这么判断的,而这已经被证明是错了。)
三、一点思考
本月不思考了。
因为临近年底,难免会想一下明年会如何。
目前整体看是并不乐观。
但否极泰来的时刻,总是所有人都最悲观的时刻。
从逻辑上讲,明年出现复苏也是完全有可能、有基础、有希望的。
当然可能出现的事情未必一定就出现。
也要做好打持久战的心理准备。
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