如何通过高股息股票实现财富倍增:股息再投资策略与现金策略回报差别巨大

老虎资讯综合10-18

随着美联储利率下降,高股息股票可能迎来它们的高光时刻——投资者只需采取一个简单的步骤,就能提高投资的长期回报。

美联储于9月启动了降息行动,将利率下调了半个百分点,央行政策制定者预计到年底前还会再降半个百分点。

那些一直将现金存入货币市场基金的投资者——这些基金的收益率自夏季以来已开始下滑——可能会因为寻找更高收益而倾向于购买高股息股票。

“我们看到利率迅速上升,大量资金流入了短期现金工具和货币市场基金,投资者在这些工具中获得了安全回报,有时甚至超过了5%。”注册理财规划师丹·斯坦(Dan Stein)表示。

“随着利率下降,我们可能会看到人们寻找更长期的替代品,进而购买高股息股票。”他说。

这正是股息再投资计划(DRIP)发挥作用的地方。

分批购买

与其在股票支付股息时收到现金,投资者可以选择将股息再投资。这样,这笔钱就可以用来买入股票,随着时间的推移,你持有的股票仓位就会增加。

所谓的股息再投资计划有几个优势。首先,它是一种平均成本投资方式,即无论股价如何,你都在定期购买股票。

亚利桑那州斯科茨代尔 EverVest Financial 的 CFP 兼联席首席执行官 Jay Spector 表示:“这是投资者在每次收到股息时‘尝到甜头’的绝佳机会。它允许他们在定期安排的时间段内再投资这笔股息,长期来看有机会获得更大的总回报。”

事实上,股息再投资计划最吸引人的特征在于其能轻松实现长期复利回报——当然,前提是你选择了一家有稳定股息支付记录的公司。

IBM (IBM)为例,这是一家“股息贵族”,至少25年来每年都在增加股息。如果你在2004年购买了1000美元的IBM股票,并持有20年,那么如果你只是拿到股息,你的回报将是3788美元,增长率约为279%。

但如果你将股息用于购买更多IBM股票,20年后你将获得5178美元,总回报约为418%。

这家科技巨头在2024年上涨了41%,股息收益率为2.9%。

将股息再投资20年与直接拿现金的对比

代码

名称

自2004年10月16日以来的回报率

总市值

股息再投资后的回报率

股息再投资后的价值

MMM

3M

248.72%

$3,487.23

277.39%

$3,773.91

IBM

IBM

278.79%

$3,787.86

417.84%

$5,178.37

TGT

塔吉特

322.12%

$4,221.16

428.82%

$5,288.17


来源: FactSet

零售商 塔吉特 (Target Corp)是另一个通过再投资股息获得长期回报的案例。该股在2024年上涨了近10%,同样提供2.9%的股息收益率。

一位20年前以1000美元购买塔吉特股票并以现金形式领取股息的投资者,在此期间的回报为322%,即4221美元。而通过将股息再投资于购买更多股票,这位投资者的总回报将达到429%,即5288美元。

当然,股息投资有其固有风险。非常高的股息收益率可能表明公司的股价正在下跌。此外,遇到困境的公司可能会削减股息支付,以保住现金。

对于那些希望简化并分散高股息股票投资的投资者来说,交易所交易基金(ETF)可能是一个合适的选择。

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF (NOBL) 2024年的总回报接近15%,费用比率为0.35%。其持股包括IBM和塔吉特,以及麦当劳、劳氏和高乐氏等知名品牌。

如果优先考虑股息增长,可以选择 股利增长指数ETF-Vanguard (VIG),其费用比率为0.06%,2024年的总回报接近20%。其成分股包括苹果、博通、微软等主要科技公司,以及联合健康集团和埃克森美孚。

文章源自CNBC《How to build up your bets – and your returns – in dividend-paying stocks》

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