银行业之“危”,美国银行股票之“机”

NAI500
2023-05-09

如果说美国银行股票2022年的路不好走,2023年则是走进了雷区。不断上升的利率导致长期债券价格大跌,持有这些债券的银行遭受巨额亏损,最终在今年3月触发了美国银行业的危机,硅谷银行、Signature Bank以及第一共和银行先后破产。

投资者现在担心银行业的流动性问题以及不稳定,这完全可以理解,但股价的大幅回落可能也是投资者买入美国银行股票并长期持有的良机。

按照美国银行分析师的判断,下面这8只美国银行股票未来股价上涨空间巨大,2023年可以择机买入:

股票股价潜在上涨潜力JPMorgan Chase & Co. (ticker: JPM)17.8%Wells Fargo & Co. (WFC)28%Citigroup Inc. (C)29.2%M&T Bank Corp. (MTB)24%Fifth Third Bancorp (FITB)37.7%Citizens Financial Group Inc. (CFG)48.9%KeyCorp (KEY)68%East West Bancorp Inc. (EWBC)57%

摩根大通 $摩根大通(JPM)$

分析师Ebrahim Poonawala表示,相比区域银行,他偏爱大市值银行,而他看好摩根大通JPMorgan Chase & Co(NYSE:JPM)的理由包括该行资产规模大(接近4万亿美元),盈利的多元化,今年120亿美元的股票回购将支持每股收益,以及数字银行和尖端金融科技领域的投资。美国银行给予摩根大通股票“买入”评级以及158美元的目标价,该股股价5月4日收于134.12美元。

富国银行 $富国银行(WFC)$

Poonawala表示,聚焦美国市场的大型银行富国银行Wells Fargo & Co(NYSE:WFC)的市净率不到1,估值低。此外,富国银行多元化的贷款有助于降低信贷风险,更大规模的贷款损失准备提供了更大的缓冲,最后美联储资产上限措施的取消也有望最终成为一个重大的上涨催化剂。美国银行给予富国银行股票“买入”评级以及47美元的目标价,该股股价5月4日收于36.72美元。

花旗集团 $花旗(C)$

Poonawala表示,花旗集团Citigroup(NYSE:C)的市净率只有大约0.5,风险收益比诱人,此外该行剥离Banamex墨西哥银行资产或成为该股的上涨催化剂。该行收益能力依然是一个风险,但净利息收入的下行风险有限。美国银行给予花旗股票“买入”评级以及58美元的目标价,该股股价5月4日收于44.90美元。

M&T Bank

Poonawala表示,如果一季度业绩好于预期,美国区域银行股票价格可能出现反弹,4月17日M&T Bank Corp(NYSE:MTB)的股价表现就说明了这一点。不过,投资者应当降低未来的盈利预期。美国银行预计该行2023和2024财年的每股收益分别为14.76美元和14.51美元,相比市场预期均低了超过13%。美国银行给予MTB股票“买入”评级以及141美元的目标价,该股股价5月4日收于113.68美元。

Fifth Third Bancorp

Poonawala看好美国区域银行Fifth Third Bancorp(NASDAQ:FITB)的数字战略以及在东南部地区市场份额的增长。此外,该行还有保护净息差免于降息影响的对冲。最后,Fifth Third股票的估值有吸引力,股价大约是Poonawala的2023财年每股收益预期(3.16美元)的7.4倍。美国银行给予FITB股票“买入”评级以及32美元的目标价,该股股价5月4日收于23.24美元。

Citizens Financial Group

Poonawala表示,美国区域银行Citizens Financial Group Inc(NYSE:CFG)过去两年大幅提升了有形普通股的收益率,动态市盈率仅5.6(2023财年4.44美元的每股收益预期),并且这个财年每季度的股票回购规模预计达4.00亿美元。美国银行给予CFG股票“买入”评级以及37美元的目标价,该股股价5月4日收于24.85美元。

KeyCorp

美国区域银行KeyCorp(NYSE:KEY)的股价今年迄今截至5月4日下跌48.7%,跌幅居首,但Poonawala表示该行管理层对内生性增长的聚焦以及数字银行投资并未完全体现在它的估值当中。美国银行给予KEY股票“买入”评级以及15美元的目标价,该股股价5月4日收于8.93美元。

East West Bancorp

在美国和中国都有开展业务的美国区域银行East West Bancorp Inc.(NASDAQ:EWBC)成也萧何败也萧何,一方面中美贸易战对该股构成利空,而中国放弃疫情封控措施以及放松监管打压构成利好。美国银行给予EWBC股票“买入”评级以及65美元的目标价,该股股价5月4日收于41.39美元。

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精彩评论

  • 玉米地里吃亏
    2023-05-09
    玉米地里吃亏

    手中有East West Bancorp的持仓,准备长期持有

  • 家有猛犬
    2023-05-09
    家有猛犬

    KeyCorp个人比较喜欢,无论是走势还是基本面

  • 老夫的少女心_
    2023-05-09
    老夫的少女心_

    如果大漂亮那边的银行走不好,咱们这边估计也不会好

  • 宝宝金水_
    2023-05-09
    宝宝金水_

    做价值投资的话,现在的银行股是可以关注了

  • 去二三四五
    2023-05-09
    去二三四五

    证券板块要不要接下来也分析一下?

  • 东营天地人和
    2023-05-09
    东营天地人和

    现在是熊市,只要记住这一点就好了

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