12月18日，第二届长寿时代财富高峰论坛暨泰康家族办公室发布会在深圳成功举办。本次论坛聚焦”2023中国财富新机遇“，论道2023宏观大势和财富机遇，并全新发布了泰康家族办公室。2023年，注定是一个变化之年。泰康立足长寿时代，致力于提供覆盖全生命周期，从个人到家庭到家族的全面解决方案，在不确定中把握确定。
中国的财富管理行业机遇与责任并重
大会启幕，《财富》中文版上海执行主编王昉做致辞，她分享了《财富》对世界经济与财富管理行业的观察。王昉指出：在一个充满不确定的新常态下，财富的安全与增长，成了每个国家政府、每个企业与每个家庭的必修课。财富安全是帮助企业和家庭度过危机、消解不确定性的重要保障。我们相信，随着中国最终走出新冠疫情，重焕经济活力和科技创新力，它的“造富”能力也将再度彰显。中国的财富管理行业机遇与责任并重。
把长寿看作人的全面发展的新的机遇
随后，中国商业文明研究中心、秦朔朋友圈创始人、人文财经观察家秦朔为大会带来了主旨演讲《长寿时代下的中国经济展望》。对于中国经济，他指出，要对中国经济的增速、增量有一个客观的认识：增速一定是下降了，但增量还在增长。每一个百分点代表的规模越来越大。在全球大型经济体里面，按照IMF预计，中国是唯一一个明年比今年增速快的经济体，资本市场会走强，明年比今年更好。
面向长寿时代，秦朔分析认为，中国正在进入老龄时代，第一个特征是老龄化速度较快，第二个特征是老龄化规模较大，第三是未富先老。同时，也要看到，人口普遍老龄化或者说长寿化是一个全球现象，是经济发展的必然结果。我们要把长寿看作人的全面发展的新的机遇，老龄的标准也应该随着人口寿命得提升不断调整。他认为，长寿世界的未来取决于世界如何认知老年人的价值，以及老年人自己在其中的行动。第一，人们要重新认知老年人作为消费者、创造者以及被科技赋能以后的价值创造能力。同时跨进这个门槛的老年人自己要有一颗勇敢、继续创造价值的心。第二，自己的养老安排，应该更加注重从实物类慢慢到金融类组合，越早越好。在这个过程中，对于未来的养老金融，要有一个非常恰当、理性和专业的安排。
欧美滞胀 中国重启增长
放眼全球经济走向，香港国际金融学会主席、香港中文大学（深圳）高等金融研究院政策与实践研究所所长肖耿教授在主旨演讲中表示：美国通过货币宽松解决了很多短期经济、社会甚至国内政治问题，但也导致通胀，不得不加息，但多次加息后名义利率还是比通胀率还低，泡沫危机一触即发，会影响全球。美国和日本的负债在中央银行的资产负债表上占的比例非常高，美国是55.2%，日本是80%，中国只有3.8%。可以说中国宏观经济环境是全球最正常的，但面临的挑战是全球不正常的负利率状态。肖耿谈到：”中国重启增长有很多潜力，其中包括房地产市场，包括大湾区的制度创新，还有许多其它的潜力。“
2023 中国财富新机遇何在？
在圆桌论坛环节，秦朔、国投泰康信托副总经理江芳、达晨财智合伙人任俊照和泰康人寿深圳分公司总经理张攀共同探讨了2023财富配置的机遇。
中国商业文明研究中心、秦朔朋友圈创始人、人文财经观察家秦朔表示：过去两年多中国的出口在“三驾马车”中一枝独秀，保证了中国经济的基本盘。今年下半年以后，由于全球的需求走弱，出现订单荒，导致外贸表现较差，到11月份已经负了8.7%。政府也看到外需不行，必须启动内需来对冲，因此我国的防疫政策有了重大调整，这将有助于把消费和服务拉动起来。
关于个人财富财富规划，秦朔提出“创、投、管、传”四个关键字。第一，人要靠自己的劳动创造财富，生命有所寄托，跟社会有连接，能通过创造产品跟服务实现创富是非常健康的。第二，财富管理要找有品牌、有信用、负责任的机构进行规划，作为代理，要注重结构性的平衡。第三，传承到底是传财富还是传企业，还是传品格传家风，这是很专业很复杂的问题。第四，投资要专业的事找专业的人，本身很擅长创造财富的人未必能做好投资。
国投泰康信托副总经理江芳提到两个名词，一是“边际式改善”，二是“不确定性”。她认为，面对2023年，需更多地关注可能面临的风险，稳中求进，来应对不确定性，才能更好地迎接美好的明天。
她还提到，财富管理发展到今天，已经进入了快速增长期，而信托制度作为重要的财产管理制度，正是我们家庭、企业实现财富管理全过程的最佳制度选择，其信托财产独立性加他益性的特点能够实现有效的风险隔离，从而实现财富管理过程中财富的保护、增值、运用以及传承安排；信托账户的应用能够帮助财富人群更好的应对财富管理过程中的各种不确定性。江芳认为，信托制度的运用是在家庭财富全生命周期各个环节当中都有相应的场景，家族信托、保险金信托、慈善信托、养老信托等应用能够帮助财富人群打破富不过三代的魔咒。这样的场景加信托财产独立性的帐户生态应该是一个全行业的，甚至于跨行业的业务耦合，生态共建，搭成生态共享的平台。
达晨财智合伙人任俊照分析认为：从一级市场来看，明年将会是一个经济的底部反转。“我把当前我们所处的时期，从一个大的经济周期去看，这个时点就在一个经济的转换底部，也是我们从过去房地产、重工业、出口导向的经济结构，向未来的科技创新、品质升级、自主可控的发展模式去走，所以我们感受到今天整个底层的逻辑变化。”他表示：从整个产业周期节点来看，当前我们也处在很多新产业爆发的前期，机器人利用、人工智能、新能源汽车，各个层面都在和科技结合。预期明年国家会更加积极的财政政策，投入在新基础设施的数字化、工业互联网、产业互联网等领域。
泰康人寿深圳分公司总经理张攀表示，保险资金的属性决定了公司的投资更注重资金的长期稳健收益，泰康投资的价值观是精耕细作，不赚“快钱”。这个“快钱”并不是说不注重阶段性的投资机会，而是要聚焦在公司自身的战略纵深方向上。从目前泰康的战略投资方向看，我们更注重‘两主两辅’赛道，两主就是双碳加科技，两辅就是消费和大健康。
从个人财富配置角度来看，他认为，2023年会趋势性向好。但是中国经济的回升还是有很多的国内外的不确定性因素，所以个人在做财富配置时要对各类资产的风险有足够的认知，建议在投资上注重多元化和风险控制，提升安全边际高的长期金融产品的配置，锁定优质的养老和医疗资源，为自己和自己的家庭在不确定的环境中配置相对确定的解决方案。
泰康家族办公室发布
圆桌论坛之后，泰康人寿总公司健康财富管理事业部总经理刘涛正式发布了泰康家族办公室品牌及其解决方案体系。泰康家族办公室，以中国古代的“天人学说”为基础，将定制化的客户解决方案融入天地人和的哲学理念，以满足家族客户在长寿时代的需求。
刘涛表示：”长寿和健康如果是一枚硬币的两面，这枚硬币的支点一定是财富。”
据了解，全新亮相的泰康家族办公室，是泰康面向大健康产业生态体系的再度升级和拓维，围绕长寿、健康、财富三大闭环，泰康三大业务板块合力，全新推出“天行健—家族创富、地势坤—家族守富、人长久—家族传富、和致远—卓越人生”四大泰康家族办公室的解决方案体系，秉持尊重生命、关爱生命、礼赞生命，整合泰康生态资源，提供覆盖从个人到家庭到家族、全生命周期的多元化服务。
“天行健—家族创富”系列，依托泰康保险集团卓越的投资实力，提供穿越市场周期的优质投资项目，搭建多元化的家族财富资产配置方案。
“地势坤—家族守富”旨在围绕客户生命周期，为家族提供财富守护的综合解决方案。以泰康大健康战略为核心，为家族成员量身定制家族保障方案。
“人长久—家族传富”系列，一方面延续了保险金信托“保单+信托”模式的传统优势，综合了保险工具和家族信托的功能，突出保险配置、资产隔离和传承功能，防范资产侵占、家族争产、婚变析产等常见风险，保障家族财富更加安全稳定；另一方面，依托泰康战略和资源创新了产品结构和模式，针对客户特定需求，依托专业团队与资源平台，延展保险金信托的服务模式。据了解，泰康今年11月已经落地的全市场首单直付社区养老类保险金信托就在此列。
“和致远—卓越人生”整合泰康保险集团内外部优质资源，为客户匹配专属定制的服务，如子女全教育周期规划、艺术培育和品鉴拍卖、家族文化塑造，陪伴客户及其家族畅享卓越人生。
成为人们长寿时代幸福生活的一部分
在最后的闭幕演讲中，泰康保险集团创始人、董事长兼CEO陈东升指出：赚快钱的时代已经过去，开始进入长期主义，赚慢钱，赚专业的钱。中长期来看，安全比增值更重要，长期的慢回报比短期的高回报更重要，特别是长寿时代来临，百岁人生成为常态，这是生命的馈赠还是命运的诅咒？取决于你是否有健康的体魄，还要有与生命等长的现金流。
他提到：“幸福有约十年，实现了个人到家庭到家族全生命周期的解决方案。今年泰康发布了全新的产品体系和服务体系，守护财富、守护健康、守护您美好的生活方式；今天我们又发布了泰康家族办公室，进一步完善了我们对客户家族、长寿、健康财富需求的解决方案。天时地利人和，自然好事发生，泰康致力于做的，就是成为大家长寿时代幸福生活的一部分。
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