电话会被挤爆？

大家晚上好，我是刀哥。

上周二开始就连续出差，一直到昨天半夜才回到上海。老读者都知道，我们做外贸出口的金融服务，这1年来，因为出海热，因为国内卷，来我们这的人异常多。最近这1年，我们做了一些公益课，每次培训2-3天，基本上都是场场爆满的，可见大家的出海需求多么强烈。

我给很多朋友都有这个建议：未来10年，如果不看看海外的机会，大概率你很难熬。无论是什么样的机会，想办法跟海外建立一些关系，说不定会有一些机会。我最近看到的一些客户，很多跑到非洲、中东、欧美的，虽然有点苦吧，但是确实都有生意。

有时间跟大家好好讲讲。

这几天没怎么更新。上一篇文章还是在上一篇。

其实上一篇文章结尾我当时的感觉是，美联储降息以后，对人民币资产是利好，2700是底部，即使不是底部，也是底部区域，因为也跌不到哪里去了。就算跌到2400-2500，也就跌了10%。值得买了。如果实在是担心，就买指数：

终究还是看美联储

我现在的判断还是这样。可能市场突然好了，但这么拉上去，也不可能一蹴而就，市场还是会反复，大概率还是会在现在上下震荡也好，走高走低也好，但2700点肯定是底部区域了。

另外，我对A股长期的看法还是跟之前谈到日本的看法是一样的。只是我们不是像日本一样，经历这么漫长的等待，以及我们经历的时间窗有几个不一样的地方。

但整体上，国内未来会有几件事情发生：

1. 人民币持续降低利率，跟过去这1-2年来看到的一样，利率大概率会到0，未来我们买房子0利率是有可能的；

2. 短时间看，因为美联储降息，人民币被动升值，但长期人民币利率走低会促使人民币贬值，7.37肯定守不住，长期看人民币主动贬值会到8-10，我的看法还是之前的看法，3-5年的区间，而非现在。

3. 国内出海的机会会很多，监管层会鼓励企业出海投资一些企业，但是要备案，要合规，无论是投资实体还是投资股权，会有一批企业看海外的机会。投实业肯定也是全世界去投，投股权大概率是跟日本一样，投发达国家的优秀的资产的股权。

我们人太多了，需要跑到海外去消化。都在国内卷，大家日子都很难受。

4. A股涨也是肯定要涨的，因为人民币贬值了。0利率下，我们一定会摆脱通缩的问题。这个世界就这样，有问题就发债，有问题就降利率，总之，一定要刺激。我们是中国特色的社会主义，但本质上必须要遵循市场经济，而市场经济模式之下，通缩一定会有问题，一定会想办法刺激需求。现在是2900点，未来怎么个走法，取决于我们怎么刺激。

5. 房子是个大bug。我们居民杠杆率太高了。未来房子很难大幅卖出去。刚需也没那么多了，因为人口没那么多了。未来早晚监管要针对房子市场做针对性改革，即，出台相应政策，允许有钱人去购置更加豪华的住宅或者别墅之类的。我们需要想办法去让有钱人消费（房产），而非让普通人去买房了。

6. 海外对我们的模式稍微有些不太有信心。这个没办法展开讲，但我个人是乐观的。问题不大。

以上是自己个人一些浅显的看法，大家轻喷。

说下最近的市场。昨天势如破竹，确实比较凶猛，最凶猛的是中概互联，好久没有昨天这种超过10%的涨幅的情形了：

昨天整体全球对人民币资产都比较亢奋。原因比较多，最重要的原因应该是：

1. 人民币升值了，目前人民币对美元在7上下了。

最近都看到6.9942了。

人民币资产被动升值，对海外机构来说，是个结构性机会。

2. 海外情绪高涨。高盛的电话被挤爆了都。华尔街见闻的报道如下：

昨晚，高盛电话会被挤爆！关于中国资产爆发，高盛交易部门回答了五个客户最关心问题

上面这个是原文链接，有兴趣的同学可以去看看。

总之，国内的机会现在突然又香了。

3. 跌的太久太久了。

跌多了，情绪太压抑了，好不容易各种利好都来了，势必要做一次宣泄。

今天则是继续延续这种态势，特别是早晨10点半之前，成交额之前爆了。全天成交额超过1.1万亿，其中大部分都是上午成交的。

下午随着港股的回调，A股也出现了一些回调。

但我个人觉着，这是跌多了反弹以后正常的情况。特别是，我们看到很多南向资金在卖腾讯控股，在卖美团，在卖小米：

南向整体是净流出的，即资金在回流。

净卖出的是下面这些公司：

前面3个分别是腾讯控股、美团、小米，都是大幅净卖出的（腾讯超过20亿的净卖出）。这是属于典型的跌多了，很多人熬不住了，好不容易涨回来不少了，赶紧收手吧。

不用质疑，大部分读者朋友们也是这个心态。跌的太多了，好不容易回本或者反弹（但未回本）都想赶紧卖一些，生怕不卖又套进去了。

所以今天整体上看，港股、A股在上午冲上去以后都在回调。这是短线正常的行为。

后面应该还会往上走走。但走到什么地步，还是我之前谈到的几个要点。我们到底有多宽松，我们到底要怎么刺激，我们究竟要怎么扩大内循环，我们究竟要怎么改善房地产。国内未来的预期、内循环明朗以后，A股才会涨起来。目前我个人认为还是在量变到质变的路上。

其他：

1. 中概昨天涨幅超过10%，这会回调了2.3%。

2. 

终于不在刺激大家消费了，毕竟没钱再怎么刺激也没用。

如果大家都有钱，都不用还太多房贷，自然都是愿意消费的。

现在要提高劳动报酬。但这也不是本质。更本质的是，还是要鼓励企业家们创业，想办法提供更好的创业环境，以及，企业家们可以看到赚钱的机会。大家都愿意创业赚钱了，才有更多的就业。

还有就是要大力改善外资对我们的印象。我特别怀念的就是前些年美元基金对我们互联网公司的投资，真的是好时光。

3. 上海市发展改革委介绍，为贯彻落实国家和上海市促进服务消费相关政策，近期市政府审议通过《我市服务消费券发放方案》，决定面向餐饮、住宿、电影、体育等四个领域发放“乐·上海”服务消费券。本轮服务消费券投入市级财政资金5亿元，按照各领域消费占比和市民需求情况，消费券资金分配为：餐饮3.6亿元、住宿9000万元、电影3000万元、体育2000万元。第一轮发券时间拟定为：9月28日8：00发放体育消费券，10：00发放餐饮消费券和电影消费券，11：00发放住宿消费券。

很好。

多管齐下。

据说，这一轮，上海的餐饮、实体最惨，因为上海的中产最多，而上海的中产在房价下跌、股价下跌、金融降薪的多重打击之下，都不咋消费了。反而三四线的实体消费还在逆向增长。

上海这个刺激还是比较及时的。

其实5亿还是不多的，上海有2500万人口。就算直接给钱，也就相当于一人给了20块钱。但给就是好事。我们看看有没有机会拿到一些餐饮消费券，餐饮有3.6亿。餐饮消费券券面规则为满300-50、满500-100、满800-200、满1000-300四类。我们公司经常有聚餐，1000-300适合我们。

以上。最后，希望大家多帮忙点赞在看，最近这1年，明显感觉自己有点年纪大了，有时候晚上不更，大家也理解下。但是，大家多点赞，我一定会有更多动力更。