最近队长同事非常纠结。
按照他的话说,现阶段都不知道该不该调仓了。
你说调仓吧,看着手里这些接近腰斩的基金,卖出还真有点舍不得,感觉每一只都有翻倍的潜力。
你说不调仓吧,又感觉自己很被动,有一种躺平的罪恶感。
然后他就问了我一个灵魂问题,有没有那种一直拿着,不用考虑调仓的基金?
也是哈。
咱们买基金本来就是图一个省心,再者说了,咱们也不是投资专业出身,基金调仓这种事也确实超出了咱们的能力圈范围。
所以,倒不如直接选择一只长期表现稳定的基金产品,将选择权交给基金经理们。
最近国海富兰克林基金推出了一个概念,叫做底仓型俱乐部。
相信大家看到这个名字也大概能明白了,管理人旗下的很多产品都非常适合作为底仓资产进行配置。
言外之意就是——
买这些基金不需要频繁考虑调仓的问题,在快速切换的市场风格下,这些基金的表现都相对稳健。
非常适合像队长同事这样的新手投资者。
举个例子。
赵晓东管理的国富中小盘,这只基金就挺适合当底仓的。
咱们可以看到,最近10个报告期内,国富中小盘前十大重仓股中都有不少的银行仓位。
银行行业,虽然已经过了高速成长的时代,但是由于其较低的估值,依然有着不错的投资性价比。
最关键的一点是,银行行业的波动非常低,可以起到防御的效果。
队长统计了一下2019年年初至今,申万一级行业指数周涨跌幅的标准差。
可以发现,申万银行指数的标准差是31个申万一级行业中最小的,也就意味着银行行业的历史波动是相对较低的。
国富中小盘其他仓位也是以估值较低的地产、周期为主。
所以,从基金历史净值表现上看,也确实呈现了比较明显的抗跌属性。
2019年年初至今,相较于中证偏股指数,国富中小盘跑出了超过40%的超额收益。
特别是在最近两年较差的行情中,国富中小盘净值表现相对稳健,相对于偏股指数的超额收益也越来越高。
说它是底仓型基金产品,也算是实至名归了。
而且,国富中小盘基金还有非常高的机构持仓比例。
自2019年至今,8个报告期内,国富中小盘机构持有比例一直处于60%以上,机构对这只基金也展现出充分的认可。
其实也有道理,相对于个人投资者来说,机构投资者的风格更加均衡,更懂得资产配置,自然不会错过市场上这些净值表现稳定的基金产品。
最后,估计很多朋友会说了。
哎呀,这些底仓基金确实很稳定,但我投资是想多赚钱的,我还是想买一些波动大一些的基金产品。
这个其实不冲突哈。
每个人的持仓应该都是一个金子塔。
稳健的产品就是金字塔的塔底,需要用更多的石砖保持金子塔的稳定性。
只有这个底座足够坚硬,足够牢固之后,上面这些风险更高的持仓才能立得住。
这可能不会让你快速回本,但却是获得长期收益“最科学”的做法。
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