台湾货币市场：资金充裕拆款需求不强利率持稳，一大行调高短票利率

记者 罗两莎

路透台北12月23日 - 台湾银行间短率周一续持稳。资调人员表示，今天市场资金相当充裕，拆款以到期续做为主，新增拆款量不多，利率尚属平稳，惟有少数民营银行跨月利率做在1.64%，大型行库则坚守在1.65%原水准。

他们指出，因各大票券商发行量不大，资金缺口也不算太大，但因票不够卖，必须以拆款支应；不过，仍有票券商到期未全数续做。

“今天需求还可以啊，到期都有续，但听说市场资金丰沛。”一大型商银资调人员说，“不过，也不一定啦，还没有开始换新钞，本周陆续去搬钱(新钞)。”

一大型银行资调人员表示，拆款大都是到期续做，整体资金需求不太强，“票券商需求也没有很多...有一家尝试着要压利率，但我们没有降。”

另一大型银行资调人员亦称，今天拆款到期大都有续做，利率则变化不大，对中小型银行一周利率在1.58-1.59%，对票券商二至三周跨月利率在1.65%。

票券商方面，资调人员指出，周一发票量例行不是很大，资金缺口亦相对较小，拆款因而未能全数续做，部分民营银行跨月(两周)利率有略为松动。

“今天市况还不错，行库钱都出来，都跨旬了，但我们缺口不是很大。”一大型票券商资调人员说，“很多行库来问要不要拆，目前跨旬两周以上利率都是1.64%。”

另一大型票券商资调人员亦称，资金缺口虽然不是很大，但票还是不够，必须搭配拆款方能补平缺口，部分银行在利率上有稍稍让步，“有民营银行主动跨月(利率)开在1.64%，但我也只是到期续做而已。” 　

利率方面，今日大型银行对中小型银行一周拆款利率在1.58-1.60%，上日在1.48-1.59%；大型银行对票券商一至两周利率在1.64%，上日在1.62-1.63%；三周利率不变，主要在1.64-1.65%。

**一大行调高短票利率**

短票方面，交易员表示，今天银行体系资金尚属充沛，短票市场买气亦相当旺盛，到期大都有续做，利率则持稳。

一大型银行资调人员则称，为反映近期市况，今日起调高各天期短票利率：30天利率自1.64%上调至1.65%、60天自1.66%调为1.67%，另90天期利率则自1.67%调高到1.70%。

“今天票够卖，但长天期的票有点惜售，总是觉得利率不太会动。”一大型票券商交易员说，“跨农历年的票买气不是很好。”

另一大型票券商交易员表示，目前短票市场买气还不错，银行资金供应亦相当稳定，到期都有续做，利率则持稳。

今日票券商与银行承作买卖断30天内短票利率持平，主要成交在1.64-1.66%；跨新历年短票利率亦不变，主要在1.66-1.67%。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.635%，交易区间1.47-1.66%，成交147.15亿台币；前日加权平均利率1.645%，交易区间1.40-1.66%，成交98.05亿台币。

上交易日自保60天短票加权平均利率1.641%，交易区间1.50-1.67%，成交70.35亿台币；前日加权平均利率在1.629%，交易区间1.50-1.67%，成交31.04亿台币。

今日台湾央行定存单到期2,351.40亿台币；发行金额待稍晚公布。

本周到期定存单金额为1兆3,003.70亿台币，余日分别为：周二2,777.35亿、周三1,517亿、周四1,644.50亿及周五4,713.45亿。

拆款中心资料PIBC显示，修正后上周五银行超额准备负168亿台币，至周日累积超额准备7,614亿台币，累计前期1%超额准备1兆918亿台币。

**债券RP资金续呈小偏多**

债券附买回（RP）市场方面，证券交易员称，整体市场资金平稳中小偏多，银行和寿险资金均充沛，投信则有进有出。

“目前都是平平，到期几乎都有续。”一大型证券商交易员说，“银行和寿险有钱，银行都可以跨月了。”

票券商方面，交易员表示，今天市场资金“小多”，从银行、寿险到投信到期大多能续做，部分投信亦有新增的需求。

“今天资金算是进大于出啦，但没有什么库存了。”一大型票券商交易员说，“有寿险要多做，但没得多做，听说他们有在市场上询其他家...接下来他们如果要多做的话，就会降利率了。”

今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要成交在1.18-1.20%，上日在1.12%，公司债利率主要在1.45-1.50%，上日在1.45-1.55%，与银行承做利率主要在1.61-1.64%，上日在1.60-1.64%。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率持平，主要成交在1.08-1.15%；另公司债RP利率亦持平，主要成交在1.38-1.54%；不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）

(审校 杨淑祯)

((jeanny.kao@thomsonreuters.com; 8862-87297950; Reuters Messaging: jeanny.kao.thomsonreuters.com@reuters.net/))