富瑞：维持中银香港(02388)“买入”评级 目标价升至27港元

智通财经APP获悉，富瑞发布研究报告称，维持中银香港(02388)“买入”评级，目标价由26.5港元升至27港元。该行继续看好国际性银行渣打集团(02888)及汇丰控股(00005)，之后为新加坡银行多过港银。另外，该行料最优惠利率将会在明年首季回落至5%，对资产质素维持审慎。

该行指出，中银香港第三季的业绩确认了该行认为市场预期过于保守的看法，尽管不确定性可能会限制近期市盈率的上行潜力，但中期前景仍然相对稳健。该行认为，汇丰的不良贷款在2024年下半年将继续增加，重申对渣打及汇控等国际银行的偏好，排名高于中银香港，然后是恒生银行(00011) 。

富瑞亦提及，中银香港或在下一次财报中宣布资本检讨结果，并将普通股派息范围从40%到60%提升至50%到70%，而股份回购或维持进行中。恒生银行可能需要提高派息比率，以保持季度股息的增加;同时也对额外行动持开放态度。