一线调研|聚焦科技金融发展，探寻银行助力新质生产培育之路

中国基金报11-19 14:12

一线调研|聚焦科技金融发展，探寻银行助力新质生产培育之路中国基金报记者马嘉昕当前，发展科技金融是金融赋能新质生产力的重要方向和有效手段。今年以来，“加快发展新质生产力”被首次写入政府工作报告，并被纳入年度十大工作任务的首位。在此背景下，如何进一步优化科技金融供给，将更多金融资源投向以科创企业为代表的科技创新领域，推动新质生产力的培育和发展，成为金融业，特别是银行业的重要课题。金融之水灌溉力度如何...

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马嘉昕当前，发展科技金融是金融赋能新质生产力的重要方向和有效手段。截至目前，杭州宇泛科技已获得国家小巨人、浙江省专精特新、国家高新、杭州市余杭区科技企业研发中心、准独角兽等多项称号，且为杭州市余杭区重点帮扶上市企业。聚焦科创，打造“五专”服务机制近年来，南京银行不断聚焦科创金融发展，夯实科创属性。","collect":0,"end_time":0,"defaultTopTitle":"","property":[],"viewcount":null,"language":"zh","relate_stocks":{"159940":"金融","161121":"银行"},"translate_title":"Front-line research focuses on the development of technology and finance and explores ways for banks to help cultivate new quality production","themeId":null,"isJumpTheme":false,"ttsUrl":null,"symbols_score_info":{"159940":1,"161121":1},"content_text":"一线调研|聚焦科技金融发展，探寻银行助力新质生产培育之路中国基金报记者 马嘉昕当前，发展科技金融是金融赋能新质生产力的重要方向和有效手段。今年以来，“加快发展新质生产力”被首次写入政府工作报告，并被纳入年度十大工作任务的首位。在此背景下，如何进一步优化科技金融供给，将更多金融资源投向以科创企业为代表的科技创新领域，推动新质生产力的培育和发展，成为金融业，特别是银行业的重要课题。金融之水灌溉力度如何？银行机构又将如何平衡解决好科创企业普遍存在的因轻资产、少抵押而难以获得信贷资金支持的难题？带着这些问题，近期，本报记者来到以民营经济活跃，科创土壤肥沃著称的浙江杭州，跟随南京银行杭州分行探寻金融创新发展的真实脉络。数据显示，截至今年9月末，南京银行杭州分行累计为超1600户科创企业提供融资支持超600亿元，科创企业贷款余额超80亿元，有贷款余额的科创企业近1000户，不良率仅0.73%，培育超50家企业在主板上市或被上市公司并购，正在推动近百家科技企业的上市历程。科技金融助力新质生产力培育走进位于杭州萧山的奥展实业股份有限公司（以下简称奥展实业）生产线厂房，在宽阔整洁的厂区内，多条自动化生产设备在轰鸣声中有序而高效地运转，时刻展示着智能制造的魅力。据悉，奥展实业是一家集研发、生产、服务、销售高品质不锈钢紧固件及不锈钢线材的国家高新技术企业，国家级专精特新小巨人企业，不锈钢紧固件全国销量第一。其产品广泛应用于高端装备制造、军工、航空、核电、轨道交通、医疗器械等行业，年产值约达40亿元。据奥展实业执行董事、常务副总经理陈双介绍，2020年初，该公司计划新建奥展航空生产基地，总投资超10亿元。“当时，虽然公司产能在不断提升，但也对公司的财务提出了新的考验，传统的抵押授信模式已经远远不能支持企业发展，而在此之际我们结识了南京银行。”经过实地考察后，南京银行迅速为该企业设计了更为匹配企业需求的信贷方案，给予首轮授信5000万元，现已升至1亿元，有效地解决了企业当时的资金难题。记者了解到，2021年，奥展实业实现了营收、利润的大幅增长，并在不锈钢紧固件专业领域的领先地位进一步提升。近2年，该企业还成功建立了博士后工作站，成为国家级小巨人“专精特新”企业，获得了更多银行机构的金融支持和外部投资机构对公司的增资认可。以金融力量解决企业发展之难在对杭州宇泛智能科技股份有限公司（以下简称杭州宇泛科技）的走访调研中，记者感受到银行机构在科创金融领域的专注深耕，以及大胆先行的勇气与魄力。据悉，杭州宇泛科技成立于2014年，核心产品为基于自研的AI算法、软件、生态硬件产品等，主要应用场景在生活和商业智能领域，并根据客户需求提供相应的软硬件产品及解决方案。经过多轮融资，该公司融资总额超过4亿元，最新估值超过20亿元。据杭州宇泛科技财务总监林维强介绍，2019年初，刚与南京银行建立联系时，该公司正处于研发阶段，销售费用和研发费用投入较大，虽然销售增长幅度较快但企业亏损较严重。“虽然在视频处理技术和视频分析技术领域，我们拥有强大的自主研发能力，也占据较大的市场份额，但如何进一步抢占市场成为我们当时发展的难题。”林维强表示，由于该公司是轻资产科技型企业，抵押物很少，按照传统的银行授信模式，较难获取资金支持，“正因如此，公司此前一直没有与任何银行建立合作关系。”据记者了解，南京银行在经过尽调了解到该企业的相关资质及融资诉求后，迅速为该企业制定了综合授信方案。采取一部分走风险池业务，另外部分配置信用额度的方式为企业提供授信支持，不仅保证了企业对授信额度的需求，还降低了企业的融资成本。截至目前，杭州宇泛科技已获得国家小巨人、浙江省专精特新、国家高新、杭州市余杭区科技企业研发中心、准独角兽等多项称号，且为杭州市余杭区重点帮扶上市企业。聚焦科创，打造“五专”服务机制近年来，南京银行不断聚焦科创金融发展，夯实科创属性。据悉，自2011年该行在南京地区率先成立科技支行，专营专注地开展科技金融业务后，经过多年的发展和不断升级，该行已经逐步打造了“战略专、机构专、流程专、政策专、队伍专”的“五专”服务机制，并探索形成“新思维、新文化、新定位、新服务”的“四新”理念，形成了完全专营、特色鲜明的科技金融服务模式。南京银行相关负责人对记者表示，在战略上，发展科技金融已经不仅仅是响应国家战略的方向和要求，更已经成为南京银行自身高质量转型发展的重要着力点。“我们将科技金融已定位为全行战略业务，自上而下推行，在总行层面成立由一把手挂帅的科技金融发展委员会等。”上述负责人表示，在政策上，南京银行还针对科技金融业务，不断加强资源倾斜、给予审批授权、强化考核保障、落实尽职免责，配套了与科技金融业务快速发展相适应的政策支撑，全行形成了敢做、愿做的科技金融业务推动氛围。在机构方面，该行从成立首家科技支行到发展成为科技文化金融服务中心，再到现在17家分行实现科创金融服务中心全覆盖。在流程方面，该行专设科技金融业务流程，在科创金融服务中心内部构建营销推动、授信审批和风险管理的“铁三角”，服务效率得到了显著提升。上述负责人表示，南京银行在人才队伍建设上，也始终坚持着“做最懂科企语言的银行从业人员”的要求，不断培育赋能型行研专家队伍。谈及对科技金融的发展，南京银行杭州分行副行长高琦俊表示，对于科创企业，要以发展的眼光、投行的视角去预判企业未来的发展。“在过去，银行更多是基于看财务报表，但现在要转向主要看团队产品，并将重点更多关注企业团队完整性、技术领先性等‘软信息’，理解企业真实经营规律及行为，以信用、类信用等方式解决科技企业缺乏抵押担保的痛点。”数据显示，截至目前，南京银行杭州分行在初创后期、成长前期的客户占全部科创贷款的70%，成熟期的客户占30%，其中信用贷款占比超40%。同时，该分行还瞄准“专精特新”中小企业、高新技术企业等重点客群，合作“专精特新”企业超610户，贷款余额超35亿元，有贷款余额国家高新技术企业超680家，合作独角兽、准独角兽企业120余家，杭州覆盖率达30%。编辑：舰长审核：许闻版权声明《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。授权转载合作联系人：于先生（电话：0755-82468670）突发“地天板”！\n\n文章原文","kind":null,"is_publish_news":true,"is_publish_highlight":false,"is_publish_live":false,"is_publish_wemedia":null,"editions":null,"column":"","sentiment":"0","news_tag":"","news_rank":0,"symbols":[],"gpt_button":1},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"newsSizeData":{"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"favoriteSize":0,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false},"APP":{"userAgent":"Mozilla/5.0 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