台湾货币市场：整体资金尚属充裕，拆款、短票及债券RP利率均无大变化

记者 罗两莎

路透台北10月21日 - 台湾银行间拆款利率周一大致持稳；资调人员表示，今天整体市场资金尚属充裕，惟略显分配不均，部分外商及中小型银行偏缺钱，也有银行到市场推销资金。

他们指出，受到近期外资在台股卖超且偏汇出影响，外商银行手中资金不太多，因而到市场找钱；票券商因短票市场买气“还可以”，资金调度以卖票为主，拆款到期未全数续做。

“今天资金需求普通，少数银行有来推销资金。”一大型银行资调人员说。

一大型商银资调人员称，资金呈多缺不一状态，但还算平稳，利率则因央行自10月1日调高存准备率一码(0.25个百分点)，资金成本已垫高，利率没有太大下调空间。

票券商方面，资调人员表示，整体市场资金属偏多，不难找到钱，利率亦无大变化。

“有一点缺口，因拆款到期蛮多的，但不想全部续，主要是之前台风(放假)拆的比较多，要把余额降下来。”一大型票券商资调人只说，“上礼拜有些民营银行在调基数，今天有多钱可以买票了。”

利率方面，今日大型银行对外商银行一周拆款利率在1.48%、对中小型银行一周利率在1.57-1.58%；另对票券商跨月(二至三周)利率则在1.61-1.63%。

**短票利率大致持稳**

短票方面，交易员表示，今天银行体系资金尚属平稳，只是分配略显不均；惟周一资金缺口都不大，部分银行到期未能全数续做，整体买气“普普”。

一大型票券商交易员指出，目前短票市场买气“还可以”，到期大多有续做，30天期利率落在1.62%；月内利率则在1.60%。

“票都卖光，没有什么票。”另一大型票券商交易员说，“资金分配不均，有些银行说先不要跨月，到期不能续太多，但(缺口)有别人可以弥补过去。”

今日票券商与银行承作买卖断30天期短票利率主要在1.61-1.62%，上日则在1.60-1.62%。

一大型银行交易员说，目前30天期短票利率在1.61%；60天和90天期利率各为1.63%及1.65%，均持平于近期水准。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.604%，交易区间1.32-1.62%，成交184亿台币；前日加权平均利率1.606%，交易区间1.44-1.62%，成交89.74亿台币。

上交易日自保60天短票加权平均利率1.579%，交易区间1.44-1.63%，成交67.42亿台币；前日加权平均利率在1.621%，交易区间1.30-1.63%，成交23.96亿台币。

今日央行定存单到期2,530亿台币，发行金额待稍晚公布。

本周央行定存单到期金额共1兆3,202.50亿台币，余日分别为：周二2,311.50亿、周三2,254.50亿、周四2,614.50亿及周五3,492亿。

拆款中心资料PIBC显示，修正后上周五银行超额准备负187亿台币，至周日累积超额准备1兆252亿台币，累计前期1%超额准备1兆6,660亿台币。

**债券RP市场资金稳中偏多**

债券附买回（RP）市场方面，证券商交易员表示，市场资金相当平稳，即无大进大出的情况，到期大多能续做。

“今天到期有续做，投信、寿险和银行都有钱，但银行利率比较高，大概是参考其他产品的利率，他们选择比较多。”一大型证券商交易员说，“下周资金可能会有变化，因投信月底会赎回。”

票券商方面，交易员称，近日有一家大型寿险公司将发行次顺位债，金额逾300亿台币，其他寿险公司亦因在台股投资的逢高获利了结，投信在寿险丢钱之下偏多钱，市场资金偏多。

“今天资金比较充裕，就趁机把库存清一清，但利率没有往下空间。”一大型票券商交易员说。

本周公司债发行情况：周三富邦人寿发行310亿台币公司债、统一发行35亿台币公司债。周四中油发行82亿台币公司债、远东银发行60亿台币金融债、中信银发行20万美元金融债。周五中油发行71亿台币公司债。

今日证券商与金融机构承作公债RP利率在1.12-1.15%，上日在1.13-1.20%，公司债RP利率则持平，主要在1.45-1.50%；与银行承做利率主要在1.57-1.59%，上日在1.56-1.63%。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率持平，主要在1.08-1.12%；公司债RP利率亦不变，成交在1.38-1.53%。不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）

(审校 吴云凌)

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