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路透多伦多10月10日 - 道明银行 周四成为美国历史上承认 (link) 《银行保密法》计划失误的最大银行，也是历史上第一家承认共谋洗钱的银行。
以下是美国政府官员的评论，他们描述了道明银行的过失如何导致 30 亿美元的罚款、资产上限和对其运营的独立监控。由于篇幅原因，部分引文经过编辑。
美国司法部长梅里克-加兰：
"在三年的时间里，一个道明银行员工都知道叫大卫的人通过道明银行在美国的分行转移了超过 4.7 亿美元的非法资金。
"他发现道明银行的政策和程序最为宽松，因此选择在这里清洗大部分资金。他还向道明银行员工贿赂了超过 5.7 万美元的礼品卡。
"他不止一次地在一天之内存入 100 多万美元现金，并立即使用正式银行支票和电汇将资金转出银行。
"道明银行的各级员工都了解并承认戴维的活动可能是非法的。2021年8 月，道明银行的一位店长给另一位店长发邮件说：'伙计们真的需要把这个关掉，LOL'。
"2020年末，另一位店长让他的上司、几位道明银行区域经理采取行动，指出：'这已经失控了，我的柜员们已经到了不愿意处理这些交易的地步。
"2021年2月，一位道明银行门店员工看到戴维的网络在一天之内用现金购买了超过100万美元的正式银行支票。这名员工问，'这怎么不是洗钱呢？'一名后台员工回答说，'哦，100% 是。
"在第二个单独的洗钱计划中，五名道明银行员工与犯罪组织合谋，在该银行开设并维护账户，用于向哥伦比亚洗钱 3900 万美元，其中包括毒品收益"。
美国司法部副部长莉萨-摩纳哥
"此案应作为一个警示和提醒，我们将追究企业不法行为者的责任，无论其规模大小或地位高低。
"即使在利润增长的同时，道明银行也没有为其合规计划提供遵守法律所需的资源。道明银行一次又一次地未能履行其义务。
"这些问题如此普遍，如此无孔不入，以至于银行自己的员工迟早会利用这些失误，参与洗钱活动。而这正是已经发生的事情。
"根据今天的决议，道明银行从 2014 年初到 2023 年 10 月底每天都未能维持有效的反洗钱计划，因此受到经济处罚。
"今天的认罪以及由此产生的 18 亿美元罚金是有史以来根据《银行保密法》实施的最大罚金，它提供了一个明确无误的教训：犯罪不会有回报，藐视合规也不会有回报"。
美国财政部副部长瓦利-阿德耶莫
"绝大多数金融机构都与财政部携手合作，共同维护我们国家和社区的安全。道明银行的做法恰恰相反。
"我想明确一点，这些系统性失误并不只是造成了假设性的漏洞，而是对美国人民和我们的社区造成了实际的实质性伤害。
"与同行不同，道明银行将增长和利润放在首位，而不是遵守法律。
"道明银行促成了超过 4 亿美元的交易，为销售芬太尼和其他毒害我们社区的致命毒品的犯罪分子洗钱。
美国首席副总检察长尼科尔-阿根捷里
"道明银行将利润置于合规之上......在利润飙升的同时，风险也在增加。
"该银行明知其反洗钱(反洗钱) 计划存在普遍性和系统性缺陷，包括交易监控系统，尽管监管机构、顾问甚至银行自己的员工都提出了警告，但该系统在 10 年时间里仍然停滞不前。
"反洗钱部门的员工开玩笑说，银行失败的反洗钱系统使 TD 很容易成为坏人的目标和便利银行，他们是对的"。
新泽西州地区律师 Philip sellinger
"道明银行故意将常见类型的金融交易排除在其自动交易监控系统之外。
"从 2018 年 1 月到 2024 年 4 月，道明银行未能监控其总交易量的约 92%，总计约 18.3 万亿美元的交易活动。
"2017年4月，该银行开始提供Zelle接入服务，客户可以使用移动设备转账。但道明银行实际上没有创建任何监控活动的方法，因此，例如，贩毒者可以每月转账数千美元而不被标记。
"难怪'美国最方便的银行'这句座右铭会被员工们用来开玩笑，形容道明银行为犯罪分子提供了方便"。
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