道明银行称 2025 年将是美国 30 亿美元罚款后的过渡年

((自动化翻译由路透提供，请见免责声明 )) Nivedita Balu

路透多伦多10月10日 - 道明银行 周四表示，将在2025财年重点重组其资产负债表，此前该行承认违反了美国一项旨在防止洗钱的法律，并同意支付合计30亿美元的罚款。

政府当局表示，这家加拿大贷款公司成为美国历史上承认违反《银行保密法》的最大银行。 (link)

该银行曾投资于美国零售市场的发展，现在必须 缩小投资范围，以遵守监管机构规定的罕见的资产上限。该银行的美国业务拥有 1100 多家分行和近 1000 万客户，是美国第十大银行。

该认罪协议源于政府对被当局称为普遍问题的多项调查。

数字

这家加拿大贷款机构将把美国资产减少约 10%。它将出售多达500 亿美元的低收益投资证券，并将所得资金进行再投资。

道明银行警告说，这些举措预计将影响近期的净利息收入。道明银行 还警告说，在削减资产和重新安排 15 亿美元的投资时，将产生一次性成本。

道明银行还在美国成立了一个专门委员会，负责监督反洗钱工作。

关键语录

"我们认为 2025 年是过渡年。我们将利用这一年采取重大举措，创造资产能力，遵守资产上限规定，"道明银行美国业务主管利奥-萨洛姆（Leo Salom） 在电话会议上对分析师说。

美国司法部长梅里克-加兰（Merrick Garland）表示，该银行选择了利润而非合规。

"独立律师、前银行业监管者、反洗钱问题专家 Ross Delston 说："这次执法行动不同寻常，因为有许多具体的罪行与银行的松懈有关。

下一步行动

美国司法部和财政部金融犯罪执法网络 将任命一名监督员，负责审查、评估和监督道明银行 为解决问题所做的努力。

首席执行官巴拉特-马斯拉尼（Bharat Masrani）将于明年退休 (link)，并将把帅印 交给现任加拿大银行业务负责人雷春（Ray Chun）。