多国打造新支付系统，美国金融霸权行将崩溃？

中国网08-26

徐天启中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部副主任自美元在二战后逐渐成为世界货币以来，世界对美元霸权“去美元化”的讨论就不绝于耳。1960年，美国经济学家特里芬提出美元挂钩黄金、其他货币挂钩美元的“双挂钩”制度，导致美国在国际贸易中长期处于逆差，并最终导致美元国际货币地位受损的“特里芬难题”。几年之后，法国前总统、时任法国财政部长吉斯卡尔•德斯坦直言，美元霸权使美国拥有“嚣张的特权”，可以低价向...

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中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部副主任自美元在二战后逐渐成为世界货币以来，世界对美元霸权“去美元化”的讨论就不绝于耳。1960年，美国经济学家特里芬提出美元挂钩黄金、其他货币挂钩美元的“双挂钩”制度，导致美国在国际贸易中长期处于逆差，并最终导致美元国际货币地位受损的“特里芬难题”。几年之后，法国前总统、时任法国财政部长吉斯卡尔•德斯坦直言，美元霸权使美国拥有“嚣张的特权”，可以低价向...</p>\n\n<a href=\"http://gu.qq.com/resources/shy/news/detail-v2/index.html#/?id=nesSN2024082610212095c3619d&s=b\">网页链接</a>\n\n</div>\n\n\n</article>\n</div>\n</body>\n</html>\n","isBrief":false,"type":0,"news_type":1,"symbol":"AFG","symbol_name":"美国金融集团有限公司","start_time":0,"source_url":"http://gu.qq.com/resources/shy/news/detail-v2/index.html#/?id=nesSN2024082610212095c3619d&s=b","article_id":"2462980345","we_media_id":null,"thumbnails":[],"rights":{"source":"tencent","url":"http://gu.qq.com/resources/shy/news/detail-v2/index.html#/?id=nesSN2024082610212095c3619d&s=b","rn_cache_url":null,"customStyle":"body{padding-top:10px;}#news_title{font-weight:bold;#titleStyle#;}#news_description span{font-size:12px;#descriptionStyle#;}.footer-note{#statement#}","selectors":".mod-LoadTzbdNews, 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中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部副主任自美元在二战后逐渐成为世界货币以来，世界对美元霸权“去美元化”的讨论就不绝于耳。1960年，美国经济学家特里芬提出美元挂钩黄金、其他货币挂钩美元的“双挂钩”制度，导致美国在国际贸易中长期处于逆差，并最终导致美元国际货币地位受损的“特里芬难题”。几年之后，法国前总统、时任法国财政部长吉斯卡尔•德斯坦直言，美元霸权使美国拥有“嚣张的特权”，可以低价向全世界借钱并无需担心入不敷出。没过几年，特里芬的预言应验。1971年8月15日，时任美国总统尼克松突然宣布关闭美元兑换黄金窗口，不再无条件允许外国政府或中央银行用美元向美国兑换黄金，一时间美元信用急转直下，而黄金价格扶摇直上——1971年8月时，黄金的价格是35美元／金盎司，一年之后黄金价格翻了一倍，升至70美元／金盎司；1974年底；黄金价格接近200美元／金盎司，美元的世界货币地位似乎到了崩溃时刻。2008年，美国爆发由房地产次级贷款引发的金融危机，美元信用又变成了烫手山芋；2011年，包括美国在内，国际上广泛出现了“美元统治即将结束”的说法。可是，据2024年6月IMFCOFER所提供的最新数据，至2024年一季度，世界各国官方外汇储备中仍有58.9％是美元资产。SWIFT发布的统计数据显示，2024年7月，美元占全球货物交易结算比例仍达47.8％，美元仍旧是受欢迎的国际“硬通货”之一。那么，“去美元化”是不是在上演“狼来了”的故事？然而，从近年来各国对美元的态度以及行动来看，“美元霸权”确实正在走向末路。近日有消息称，印度央行与阿联酋、俄罗斯等国商谈扩大或开始双边本币结算事宜。在布雷顿森林会议召开80周年之时，当今世界“去美元化”到了什么程度？世界“去美元化”前景怎样？影响如何？美元霸权是否即将崩溃？采取“去美元化”措施的国家会越来越多，“全球南方”国家行动积极。自2014年开始，俄罗斯就在打造自己的金融信息传输系统SPFS（System for Transfer of Financial Messages），该系统于2017年正式投入使用，可以替代SWIFT系统在跨境资金收付中的金融信息传输作用。自身经济体量相对较小的国家通常会积极打造区域型跨境支付系统。据CNBC2023年7月报道，东盟国家中的4个，新加坡、印尼、马来西亚、泰国打造了区域小额跨境支付系统，已经可以实现用各自本币在对方境内进行支付，只要扫一下二维码就可以轻松快捷地用本币购买他国商品，而不需要事先进行货币兑换。美国在世界货币中的地位缓慢下滑，但美国经济对美元有较强支持。如果与20世纪70年代巅峰时期的美元国际地位相比，美元的地位的确有所下滑，但美元目前仍在贸易结算货币与国际储备中双双占据头名。美元的地位由美国军队和美国企业支撑。美国目前依旧在全球产业链中占据头部，在人工智能、高端芯片、复合材料、创新医药、软件控制等先进制造服务业领域，美国依旧拥有积累雄厚的企业与庞大的人才队伍，这显然对美元地位起到了支撑作用。去美元化是漫长的历史进程，如不出现环境突变不会一蹴而就。美元早已历史性地获得“先发优势”“在位优势”。尽管使用单一美元可能存在风险，但在当前生产贸易条件下，使用单一国际货币进行结算的好处也是客观存在的。目前，“全球南方”国家的种种措施，更多的是出于对安全角度的考量以及出于技术的尝试，而并非单纯的经济利益考量。二战之前，世界上的主导货币是英镑，尽管美国早在1890年就已经实现GDP超越英国，但美元逐渐取代英镑是一个漫长的过程。世界知名的货币问题研究学者艾肯格林等在2014年的研究显示，直到1947年，各国仍将英镑作为最重要的外汇储备，英镑占各国外汇储备比例超过80％，美元不足20％；而到了1965年，美元占各国外汇储备比例超过70％。如果没有二战，如果没有英国等国家在战争中将百年积蓄毁于一旦，如果不是他们对美国欠下巨大的外债，如果他们不是迫不得已签下“布雷顿森林协议”，那么美元地位很难在战后二十年时间里迅猛提升。去美元化对美国弊大于利，美国将努力维护美元地位延缓美元衰落。尽管美国也需要为美元承担世界货币职责付出一定代价，但与美元作为世界货币获得的好处而言可谓“九牛一毛”。美联储理事克里斯托弗•J•沃勒曾说，“我们不会忽视人们对美元地位的担忧”；美国财政部长珍妮特•耶伦承认：“去美元化现在是她最担心的事情”。因此，未来美国还可能采用打压其他国家货币、承担更多国际货币责任、向盟友让渡利益等方式维护美元优势地位。如果失去了美元霸权的加持，美国也许还是一个金融强国，但其世界金融霸主地位将明显动摇，也难以再支撑其庞大的金融市场，美国高科技公司赖以生存的美元投融资环境也会跟着遭受重创，美国高科技的优势地位也难以保存。当然，如果再次发生特殊历史事件（类似二战、新冠肺炎疫情等），或美国自身战略决策失误，导致“去美元化”真的快速发生了，那么海外资金抽逃将很可能导致美国出现金融危机，其对美国的影响就不是衰退那么简单，甚至可能是帝国的直接陨落。编审：唐华 蒋新宇 张艳玲【责任编辑：申罡】","kind":"news","is_publish_news":true,"is_publish_highlight":false,"is_publish_live":false,"is_publish_wemedia":null,"editions":null,"column":"","sentiment":"0","news_tag":"","news_rank":0,"symbols":[],"gpt_button":1},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"newsSizeData":{"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"favoriteSize":0,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false},"APP":{"userAgent":"Mozilla/5.0 AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko; compatible; ClaudeBot/1.0; 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