史蒂夫·鲍尔默并不分散投资,而是几乎完全依赖于 微软股票。他在接受《华尔街日报》的采访时敦促散户投资者保持投资简单化。
据《华尔街日报》报道,鲍尔默表示:“微软的表现超过了几乎我可能持有的所有其他资产。这么说可能不太公平,但显然它的确非常成功。”
微软在最近几年(包括股息在内)平均每年回报率约为29%,而标普500指数的平均年回报率仅为13%。
微软的成功部分得益于人工智能的热潮,这一热潮由微软支持的OpenAI引领。自2022年11月ChatGPT推出以来,微软股价飙升,公司市值突破3万亿美元。
鲍尔默曾在2000年至2014年间担任微软CEO,他的投资哲学深受沃伦·巴菲特的建议影响:普通投资者最好将资金投入标普500指数基金,而不要尝试战胜市场。
如今,鲍尔默的身价在彭博亿万富翁指数上达到了1510亿美元。他表示:“我喜欢这种方式,因为它简单。我们在财务上已经非常幸运了。我追求的是在一个长期回报率大约为7%的领域不花费过多时间、精力和脑力。”
至于具体投资的指数基金,鲍尔默提到可能是 标普500 ,也可能是小盘股的罗素2000指数,或者是“某种广泛的市场镜像基金”。
与此同时,他的另一项重大投资——NBA洛杉矶快船队——也进展顺利。鲍尔默在2014年以20亿美元收购快船队,如今根据《福布斯》的估值,该队的价值已经达到55亿美元。
当被问及他的策略是否适用于普通投资者时,他回答:“我会说,‘保持简单’——除非你真的想成为专家。”
研究表明,追踪标普500的指数基金通常能够持续跑赢大多数主动管理基金。
根据晨星公司7月的数据,在过去10年中,平均只有27%的主动管理基金能跑赢标普500。此外,分散投资的基金表现也更稳定。
当然,标普500最近的涨幅大部分来自少数科技巨头,例如微软和英伟达。
与此同时,华尔街的一些批评者对美股市场的压倒性主导地位持怀疑态度。
洛克菲勒国际公司主席鲁奇尔·夏尔马在《金融时报》中写道:“关于科技或人工智能泡沫的讨论,或者关于专注于增长和动量的投资策略的讨论,掩盖了美国市场所有泡沫的根源。”
文章源自Fortune《Billionaire Steve Ballmer has more than 80% of his portfolio in Microsoft stock and advises everyday investors to ‘keep it simple’》
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